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Le nombre d’entreprises n’ayant signalé aucun problème de trésorerie au cours de l’année écoulée a considérablement diminué, grâce aux plans de relance et au changement de comportement dans leur utilisation de l’argent liquide.
Les résultats de la recherche sur l’indice de croissance des PME de ScotPac ont révélé que 27,5 % des 1 253 entreprises interrogées n’ont connu aucun problème de trésorerie au cours des 12 derniers mois. Cela se compare à 9,5 % à 10 % des petites entreprises n’ayant signalé aucun problème de trésorerie en 2018 et 2019. Cependant, l’étude a également révélé que les problèmes de trésorerie affectent toujours trois entreprises sur quatre.
Le PDG de ScotPac, Jon Sutton, a déclaré que le résultat était un marqueur des initiatives de soutien du gouvernement fédéral et des États pour aider le secteur des petites entreprises à se remettre d’une pandémie.
Le paiement rapide peut changer la donne pour les PME
M. Sutton a déclaré que si les PME n’avaient jamais à attendre le paiement, elles estiment qu’elles détiendraient en moyenne 42,8 % de fonds de roulement supplémentaires dans leur entreprise.
“Les entreprises naissantes (cinq ans ou moins) ont en moyenne 59% de leur fonds de roulement immobilisé dans des factures impayées, tandis que pour les entreprises plus anciennes, il est de 36%.”
“Cela renforce l’importance d’un paiement rapide pour les petites entreprises et pour les propriétaires d’entreprise de rechercher des solutions de financement qui peuvent lisser les flux de trésorerie s’ils doivent attendre le paiement.”
Principales causes de problèmes de trésorerie
M. Sutton a déclaré que 44% des petites entreprises interrogées ont blâmé les formalités administratives et la conformité du gouvernement pour les problèmes de trésorerie.
Ce problème a toujours été en tête de liste des problèmes de trésorerie des petites entreprises depuis le premier indice de croissance des PME en 2014.
D’autres causes courantes de problèmes de trésorerie étaient les tentatives de paiement d’impôts à temps (24 %), le refus d’un produit de prêt (23 %), les fournisseurs réduisant les conditions de paiement (21 %), les clients payant en retard (20 %) et ayant leur crédit lignes réduites (16,5%).
Une PME sur sept n’a pas été en mesure d’accepter de nouveaux travaux en raison de restrictions de trésorerie, ce qui pourrait avoir prolongé le ralentissement de la COVID-19 dans de nombreux secteurs.
“Il est révélateur que les trois quarts des petites entreprises ont connu des problèmes de trésorerie malgré l’environnement de taux d’intérêt bas et les nombreuses options de soutien aux prêts aux PME disponibles”, a-t-il déclaré.
« Les mesures de conservation de l’argent des propriétaires de petites entreprises sont compréhensibles compte tenu de l’année qu’ils ont eue ».
“Le souci est que la conservation de l’argent signifie qu’ils ne cherchent pas activement à investir dans leur entreprise pour se développer, ils courent donc le risque de devenir moins pertinents sur leur marché.”
Stratégies pour contrôler les flux de trésorerie
À la suite de la pandémie de COVID-19, la recherche a révélé que les petites entreprises envisagent de nouvelles stratégies pour gérer leur fonds de roulement.
Plus d’une entreprise sur quatre envisage de se concentrer sur les prévisions de trésorerie. Cette stratégie sensée était beaucoup plus répandue pour les grandes PME (chiffre d’affaires de 5 à 20 millions de dollars), avec 49% de prévisions de trésorerie au lieu de seulement 9% des petites PME (dans la tranche de revenus de 1 à 5 millions de dollars).
Les autres principales stratégies de trésorerie proposées par les petites entreprises étaient :
- Un sur six a l’intention d’utiliser le financement sur facture pour atténuer les pics et les creux de revenus
- Un sur neuf se tournera vers des bailleurs de fonds en ligne
- Un sur neuf comptera sur ses finances personnelles (comme les cartes de crédit) pour ses dépenses professionnelles
- Un sur 10 se tournera vers un découvert nouveau ou élargi
M. Sutton a déclaré que c’était un signal d’alarme pour le secteur des PME si les entreprises continuaient à économiser de l’argent plutôt que de mettre en place des stratégies de financement susceptibles de stimuler la croissance.
“Les PME ont déclaré qu’elles essayaient d’augmenter leurs revenus via des clients nouveaux et existants – mais beaucoup ont également indiqué qu’elles ne cherchaient pas à investir dans l’entreprise pour augmenter ces revenus”, a-t-il déclaré.
«Au lendemain de la pandémie, les initiatives de prêts bancaires du gouvernement ont été très peu adoptées, les propriétaires d’entreprise étant naturellement peu disposés à ajouter davantage de dettes à des bilans déjà surendettés.
« Pourtant, le résultat de cette réticence est que de nombreuses entreprises se sont penchées sur le financement et ont poussé la boîte plus loin au lieu de rechercher des solutions de financement d’entreprise plus appropriées.
« Si les entreprises disposent de réserves de liquidités grâce à des mesures de relance et sont plus conservatrices pour traverser la pandémie, une grande utilité pour ces réserves de liquidités est de voir un conseiller expert pour vous guider dans des décisions judicieuses sur le rebond, la croissance et la façon de financer il.”
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