Binance a promu terra comme investissement « sûr » avant l’effondrement de 40 milliards de dollars

Binance a promu terraUSD comme un investissement « sûr » quelques semaines seulement avant que le stablecoin et son homologue luna ne s’effondrent dans un anéantissement de 40 milliards de dollars qui a secoué l’industrie de la cryptographie.

Le plus grand échange cryptographique au monde a annoncé le 6 avril un programme d’investissement dans lequel les clients prêtent leur terra pour gagner un rendement de près de 20% comme une opportunité « sûre et heureuse », selon un message envoyé par Binance sur sa chaîne officielle sur le Telegram application de messagerie.

Terra et Luna, un ensemble de jetons numériques liés, étaient populaires auprès des commerçants de cryptographie cherchant à obtenir des rendements élevés grâce à des programmes de prêt connus sous le nom de « jalonnement », mais ont perdu la quasi-totalité de leur valeur au début du mois dans l’un des plus gros crashs de l’industrie de la cryptographie. .

Binance est l’un des acteurs les plus influents du secteur de la cryptographie, traitant environ 1 milliard de dollars de transactions par mois et offrant une large gamme de produits financiers via son site Web. Sa promotion de terra en tant qu’investissement sûr met en évidence le rôle central que jouent les échanges cryptographiques dans le choix des jetons numériques qui sont facilement accessibles aux commerçants traditionnels.

La publicité des investissements cryptographiques est devenue une préoccupation pour les régulateurs de plusieurs pays, qui s’inquiètent des promotions qui minimisent le risque des crypto-monnaies ou encouragent les petits investisseurs à investir leur argent dans des produits d’actifs numériques complexes qui ont peu de protections juridiques.

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Le gouvernement britannique prévoit de renforcer les normes pour les publicités cryptographiques. Plus tôt cette année, Singapour a interdit presque toutes les publicités d’influenceurs dans les transports publics et les médias sociaux pour la crypto, tandis que l’Espagne a déclaré qu’elle obligerait les influenceurs à informer à l’avance les régulateurs des messages cryptographiques.

Le message Telegram de Binance, qui a été vu 117 000 fois sur une application largement utilisée par les passionnés de crypto, n’a fourni aucune divulgation, bien qu’un site Web auquel l’annonce était liée ait noté que « le commerce de crypto-monnaie est soumis à un risque de marché élevé ». Binance avait également promu en 2021 un système de staking de luna comme un investissement « sûr ».

Binance a déclaré au Financial Times qu’il « revoit maintenant comment les campagnes pour des projets, tels que Luna, sont évaluées avant qu’elles ne soient annoncées ».

Binance a envoyé un message à ses utilisateurs de Telegram le 6 avril pour promouvoir l’opportunité « sûre et heureuse » d’obtenir des rendements élevés en prêtant du terraUSD, souvent connu sous son symbole « UST ». La valeur de la pièce s’est effondrée des semaines plus tard. © Binance/Télégramme

Terra est un soi-disant stablecoin qui tente de refléter la valeur de 1 $ grâce à une relation avec la crypto-monnaie luna qui est définie par des algorithmes. Si terra tombe en dessous de 1 $, les commerçants sont incités à acheter le stablecoin, puis à l’échanger contre 1 $ de jetons luna nouvellement créés. Ils empochent la différence de prix en profit. Cependant, la relation s’est rompue plus tôt ce mois-ci, provoquant l’effondrement des valeurs des deux pièces à près de zéro.

La chute de Luna a frappé de nombreux commerçants de détail avec de lourdes pertes et a ricoché sur le marché de la cryptographie. Le bitcoin, le jeton cryptographique le plus précieux au monde, est tombé à son plus bas niveau depuis fin 2020, l’incident de Luna ajoutant à des pressions plus larges sur le marché des actifs numériques.

Le directeur général de Binance, Changpeng Zhao, a reconnu vendredi dans un article de blog qu' »il est maintenant évident que tout a été construit sur un concept superficiel et auto-entretenu ».

Il a ajouté: « Bien que terra ait eu un écosystème avec certains cas d’utilisation, la vitesse de croissance de l’écosystème ne correspondait pas à la vitesse des incitations utilisées pour attirer de nouveaux utilisateurs. »

Graphique linéaire de $ par pièce montrant l'effondrement de la lune homologue de Terra

Zhao a déclaré lors du Sommet sur les actifs numériques du Financial Times en avril que si l’échange effectue une «diligence raisonnable» sur les pièces de monnaie sur ses plates-formes, la mesure la plus importante pour sa prise de décision est la popularité d’un jeton. « Si quelque chose est utilisé par un grand nombre d’utilisateurs . . . ça a de la valeur », a-t-il commenté.

Le groupe, qui n’a pas de siège social fixe, a été censuré l’an dernier par le régulateur financier britannique, qui a averti que les « produits financiers complexes et à haut risque » du groupe représentaient « un risque important pour les consommateurs ».

Cependant, il a récemment fait des progrès en obtenant des approbations réglementaires ailleurs. Binance prévoit de faire de la France « au moins » un siège régional après que les régulateurs ont donné plus tôt ce mois-ci l’autorisation à sa filiale locale d’agir en tant que fournisseur de services d’actifs numériques enregistré – le premier pays de l’UE à le faire. Binance a également reçu des approbations similaires à Dubaï et à Bahreïn.

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