Womply, la start-up de San Francisco, a reçu 5 millions de dollars de prêts de son plus grand partenaire prêteur, Harvest Small Business Finance, et a cherché à faire annuler ces prêts. Mais après avoir examiné la demande de Womply, la Small Business Administration – qui supervisait le programme de protection des chèques de paie – a déterminé que Womply n’était pas éligible pour les prêts que Harvest avait approuvés, et elle a obligé Womply à les rembourser, selon le rapport.
Les systèmes de détection de fraude de Womply semblent avoir été “assemblés avec du ruban adhésif et de la gomme”, a déclaré Chris Hurn, directeur général de l’un des partenaires de prêt de Womply, aux enquêteurs de House.
Lorsque les enquêteurs fédéraux ont demandé à la société de M. Hurn, Fountainhead Commercial Capital, des informations détenues par Womply sur les prêts de Fountainhead, M. Hurn a dû obtenir une ordonnance d’interdiction pour empêcher Womply de détruire les dossiers de prêt, selon le rapport.
En mai, Womply a informé ses clients qu’elle se donnait le droit de transférer des millions de documents fiscaux et de coordonnées bancaires des demandeurs de prêt vers une société nouvellement créée, Solo Global, dirigée par des dirigeants de Womply. Womply a refusé de dire au sous-comité de la Chambre s’il avait effectivement transféré ces données et comment il pourrait les utiliser, selon le rapport.
M. Clyburn a déclaré qu’il avait informé le ministère de la Justice que “certaines de nos conclusions pourraient mériter son attention”.
Le rapport comprend 11 recommandations spécifiques pour divers organismes gouvernementaux – y compris la Small Business Administration et le Congrès – afin de mieux protéger les futurs programmes d’aide. Il exhorte spécifiquement la Small Business Administration à analyser le rôle des entreprises non bancaires comme les fintechs – qui sont confrontées à moins de contraintes réglementaires que les banques – dans ses programmes de prêt.
Ces entreprises “se sont vu confier une responsabilité extraordinaire dans l’administration du plus grand programme de secours contre la pandémie du pays – une responsabilité que certaines des fintechs qui ont facilité les volumes de prêts les plus élevés n’ont pas pu ou pas voulu s’acquitter”, indique le rapport.
“Un équilibre entre la rapidité et les contrôles internes est réalisable et nécessaire pour garantir une assistance gouvernementale rapide aux victimes de catastrophes”, a écrit le bureau de l’inspecteur général de la Small Business Administration dans un communiqué. “Le rapport met en lumière un aspect important du paysage de la fraude émergente dans le PPP, qui est une priorité de surveillance du BIG.”
