Après deux jours de silence, la Commonwealth Bank a finalement confirmé qu’elle relèverait les taux d’intérêt sur ses prêts hypothécaires variables de 0,5 point de pourcentage.
Cela fait de la CBA la première des «quatre grandes» banques à répercuter la dernière hausse de taux de la Reserve Bank.
La RBA a relevé son objectif de taux de trésorerie de 0,5 point de pourcentage mardi, portant le nouveau taux à un sommet en six ans de 1,85 %.
Il n’était pas surprenant que les banques commerciales répercutent la hausse des taux de la RBA sur leurs emprunteurs.
Cependant, l’aspect surprenant est la lenteur inhabituelle des banques à faire de telles annonces au cours des deux derniers jours.
Les principaux rivaux de la CBA – Westpac, NAB et ANZ – n’ont toujours pas fourni de mise à jour sur leurs nouveaux taux d’emprunt.
Le cinquième prêteur australien, Macquarie Bank, a été la première banque à relever ses taux – quelques heures après la décision de la RBA mardi.
Cela a été suivi mercredi par ubank – une filiale de NAB – annonçant qu’elle augmenterait ses taux d’épargne de 0,5 point de pourcentage en septembre.
Retard à être le premier à bouger
“Ce genre de jeu d’attente est inhabituel, mais pas sans précédent”, a déclaré Sally Tindall, directrice de recherche de RateCity.
“En 2010, trois des quatre grandes banques ont mis entre huit et 10 jours pour faire des annonces après la hausse de 0,25 point de pourcentage de la RBA le 2 novembre.”
« Le retard pourrait être un signe inquiétant pour les épargnants. Il est possible que les banques se demandent encore si elles répercuteront l’intégralité de la hausse sur tous leurs clients épargnants.”
“Cependant, les quatre grandes banques pourraient simplement jouer au poulet pour voir laquelle d’entre elles se déplace en premier.”
La CBA a augmenté ses taux variables standard pour ses emprunteurs de 0,5 point de pourcentage. Cela porte le taux variable le plus bas à 3,79 %.
Dans un geste surprise, l’ABC a également décidé de réduire son taux fixe le plus bas sur quatre ans à 4,99 % (une baisse de 1,60 point de pourcentage). Mais cela ne s’applique qu’aux propriétaires-occupants qui paient le capital et les intérêts
La banque a également déclaré qu’elle augmenterait le taux sur “certains produits d’épargne”, ce qui signifie qu’elle n’a pas répercuté la hausse complète des taux de la RBA sur tous les épargnants.
Le trésorier fédéral Jim Chalmers a fait pression sur les banques pour qu’elles répercutent intégralement les hausses de taux d’intérêt de la RBA sur les épargnants qui ont enregistré des rendements record ces dernières années.
Peu de temps avant la décision de la RBA mardi, le Dr Chalmers a déclaré que les grandes banques devraient faire ce qu’il fallait et appliquer des taux d’intérêt plus élevés aux clients disposant de comptes d’épargne.
“Il doit y avoir des points positifs à cela”, a-t-il déclaré.
“Pour les épargnants, ils ont besoin et méritent des taux d’intérêt plus élevés sur leur épargne. J’aurai donc l’occasion de transmettre directement aux banques Je m’attends à ce que ces hausses de taux d’intérêt se répercutent sur les épargnants.”
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