Chaque fois que les taux d’intérêt augmentent, l’impact se répercute directement sur la librairie d’occasion de Barbara Aldridge.
Points clés:
- La Banque de réserve devrait relever ses taux d’intérêt mardi
- Les propriétaires d’entreprise craignent que les dépenses ne diminuent
- Anglicare rapporte que les gens ont déjà du mal
“Tout le monde dit” hein “, tient son argent et je suis l’un des derniers endroits où il dépense de l’argent, alors tout le monde respire en quelque sorte”, a déclaré Mme Aldridge.
En tant qu’observatrice attentive des habitudes de dépenses des gens depuis plus de 27 ans derrière le comptoir de son entreprise dans la banlieue de Perth à Guilford, elle a remarqué que les gens sont plus susceptibles de garder de l’argent dans leur poche en cas de hausse des taux d’intérêt, d’élections et de guerres.
Elle s’attend à ce que ce ne soit pas différent si la Banque de réserve d’Australie relève à nouveau ses taux, comme on s’y attend généralement, lors de sa réunion de mardi.
Préoccupation pour les jeunes titulaires d’hypothèque
Bien qu’elle puisse principalement absorber l’impact des augmentations de taux sur son prêt commercial, elle s’inquiète pour les jeunes qui ont d’importants prêts immobiliers.
“Si ça remonte, ce seront les plus jeunes”, a-t-elle déclaré.
“Beaucoup de personnes âgées ont déjà établi un budget au fil des ans, elles ont l’habitude d’établir un budget.”
Le taux de trésorerie actuel est de 0,85 %, et bien qu’il ait atteint un creux historique, on s’inquiète de savoir jusqu’où il pourrait aller.
Une enquête menée auprès de plus de 900 Australiens de l’Ouest par la Chambre de commerce et d’industrie a révélé que lorsque le taux de trésorerie atteint 1%, 38% des titulaires de prêts hypothécaires commencent à réduire leurs dépenses discrétionnaires.
Au moment où le taux au comptant atteint 2 %, 66 % des titulaires de prêts hypothécaires réduisent leurs dépenses et, à 3 %, c’est près de 80 % des titulaires de prêts hypothécaires.
Selon l’enquête, les premières choses que les gens réduisent sont les cafés et les restaurants, puis leurs économies et leurs investissements, suivis des loisirs et des vacances, puis des biens de consommation, comme l’électronique, les cosmétiques et les vêtements, et enfin la nourriture.
Couper les luxes
Deanna Benedetto et son mari ont fait passer le prêt de leur maison d’Ellenbrook, dans le nord de Perth, d’un taux d’intérêt fixe à un taux variable au moment même où les taux commençaient à augmenter.
Elle a dit que les remboursements plus élevés commençaient à mordre.
“Nous devons réduire le luxe et des choses comme ça”, a-t-elle déclaré.
“Serrer les cordons de notre bourse, je suppose, encore plus. C’est une lutte.”
Celia Dufall d’Anglicare WA est directrice générale du Financial Counselling Network, un groupe de 14 organisations qui travaillent ensemble pour réduire l’impact des difficultés financières.
“Les gens ont vraiment du mal là-bas”, a déclaré Mme Duffal.
“Les dernières hausses de taux ont été dues à des augmentations très importantes du coût de la vie. Et, donc, nous voyons de plus en plus de personnes demander de l’aide.”
Poussée de conseil financier
Il y a eu une augmentation de 25% des appels au service de secours alimentaire d’urgence entre avril et mai, car la hausse de l’inflation a également touché les budgets des gens.
“Ce ne sont pas seulement les ménages à faible revenu, ce sont les ménages qui sont endettés et qui ont un effet de levier élevé”, a déclaré Mme Duffal.
“Il ne reste plus rien dans leur budget. Avant COVID, nous constations un degré élevé de stress hypothécaire dans tout l’État de Washington avec des capitaux propres négatifs. Nous voyons des signes indiquant que nous retournons peut-être dans cet environnement.
“Si les gens se sentent stressés, ce qu’ils peuvent faire et ce que nous les encourageons à faire, c’est de contacter leur conseiller financier local qui pourra ensuite les aider à identifier les moyens d’aller de l’avant.”
Les données du recensement de 2021 publiées au cours de la semaine ont montré qu’en moyenne, les remboursements hypothécaires représentaient une part plus faible des revenus des ménages que lors du recensement de 2016.
En 2016, 19,9 % des ménages hypothéqués de WA avaient des remboursements hypothécaires supérieurs à 30 % du revenu de leur ménage.
En 2021, ce chiffre était tombé à 13% en WA et à 14,5% au niveau national.
Des augmentations de loyer annoncées
La propriétaire de Pure Real Estate, Yadi Gibson, qui est basée dans la banlieue nord de Perth, a déclaré que ces statistiques reflétaient sa clientèle.
“Ils sont en fait dans des positions où, si les taux d’intérêt augmentent, tout ira bien”, a déclaré Mme Gibson.
“Ils ont des revenus qui soutiendront les augmentations.
“Mais je suis sûr qu’il y en aura d’autres là-bas qui ont atteint le maximum des taux d’intérêt qu’ils ont payés, ou auxquels ils ont acheté, et ça va être difficile.
Elle a prédit que la vie deviendrait plus difficile pour les locataires à mesure que les investisseurs réagiraient aux hausses de taux en cours.
“Les investisseurs vont augmenter encore les loyers, car ils doivent payer l’hypothèque”, a déclaré Mme Gibson.
Posté , actualisé
![« 144 km/h bang » Nippert, le secret de sa balle rapide est ici… Dois-je rejoindre « The Strongest Baseball » ? [MD이슈]](https://mydaily.co.kr/photos/2024/04/23/2024042310585050010_l.jpg)
