L’ABC, Macquarie et l’ANZ ont réduit certains taux d’intérêt après la hausse de la RBA

Vous pourriez être surpris de voir que certaines banques ont réduit les taux d’intérêt sur les prêts immobiliers. Bien qu’il y ait souvent un hic, voici pourquoi vous devriez décrocher le téléphone.

Ce sont les mots que beaucoup d’Australiens seraient ravis d’entendre en ce moment : votre banque baisse les taux d’intérêt.

Vous avez peut-être vu récemment des rapports sur les banques réduisant les taux variables des prêts immobiliers – souvent peu de temps après les avoir augmentés à la suite de la levée du taux de change officiel par la Reserve Bank of Australia.

La Commonwealth Bank a abaissé jeudi son taux variable le plus bas de 0,15%, la ME Bank a également réduit certains de ses taux variables mardi, la Macquarie Bank a réduit les taux variables des prêts immobiliers jusqu’à 25 points de base la semaine dernière et l’ANZ a pris une décision similaire en mai.

Mais la directrice de recherche de RateCity, Sally Tindall, prévient qu’il y a un hic.

“Le gros hic avec ces réductions de taux, c’est qu’elles sont généralement réservées aux nouveaux clients”, a-t-elle déclaré à news.com.au.

“Ce que ces réductions montrent, c’est que la concurrence sur le marché des prêts immobiliers variables est toujours aussi vive, malgré les hausses des taux de trésorerie de la RBA.”

Si vous êtes déjà client de l’une de ces banques, vous pourriez être déçu d’apprendre qu’un meilleur taux est proposé aux nouveaux clients. Mais Mme Tindall a quelques conseils pour vous.

“Si votre banque propose des taux plus bas aux nouveaux clients, décrochez le téléphone et demandez-leur où se situe leur fidélité”, a-t-elle déclaré.

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« S’ils ne bougent pas, il est peut-être temps de prendre votre prêt hypothécaire et de le confier à un prêteur prêt à vous offrir un taux concurrentiel.

« Si vous êtes sur un taux variable qui est à la hausse, vous pouvez prendre des mesures pour minimiser les dommages en vous refinançant auprès d’un prêteur plus compétitif.

“La plupart des clients à taux variable sont désormais confrontés à des remboursements nettement plus élevés, avec d’autres hausses à venir dans les semaines à venir.

“Cependant, les clients désireux de faire leurs achats de prêts immobiliers peuvent potentiellement obtenir eux-mêmes une baisse de taux pour aider à atténuer le coup.”

La Reserve Bank of Australia a relevé le taux directeur de 50 points de base en juin, après une hausse de 25 points de base en mai.

Une troisième hausse consécutive des taux est attendue mardi prochain, après la réunion du conseil d’administration de la RBA en juillet.

Les propriétaires ont été rassurés lorsque le gouverneur de la RBA, Philip Lowe, a récemment déclaré lors d’une table ronde sur l’UBS à Zurich que ce ne serait pas aussi important que beaucoup le craignaient, affirmant qu’une augmentation des taux d’intérêt de 0,75 point de pourcentage n’était “pas sur la table” cette fois-ci. .

La RBA continuera de relever le taux de trésorerie dans les mois à venir pour ralentir l’inflation.

Après la première hausse des taux de trésorerie de la RBA en mai, le responsable mondial de la stratégie de Macquarie, Viktor Shvets, a déclaré qu’il pensait que les banques centrales envisageraient de réduire à nouveau les taux dans les 12 mois.

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“J’ai pensé pendant un certain temps qu’au cours des années 2023 et 2024, il y a une probabilité beaucoup plus élevée d’assouplissement des politiques budgétaires et monétaires que de resserrement”, a-t-il déclaré à la Macquarie Australia Conference, selon le Analyse financier.

“Ce qui va se passer, c’est que lorsque la Réserve fédérale commencera à se resserrer – via un resserrement quantitatif et une augmentation des taux – et que les taux se rapprocheront de plus en plus des taux neutres, la volatilité des prix des actifs augmentera considérablement.

“Lorsque cela se produira, l’indice des conditions financières explosera et à ce moment-là, les taux d’inflation et de croissance commenceront à disparaître et la Réserve fédérale n’aura d’autre choix que de faire marche arrière.”

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