TORONTO – La flambée des prix des logements en 2021 fait augmenter le temps qu’il faudrait aux acheteurs de maison pour économiser pour un acompte, selon de nouvelles données.
Le dernier rapport de la Banque nationale du Canada (BNC) a révélé qu’au cours du deuxième trimestre de 2021, l’abordabilité du logement s’est détériorée de la plus grande marge en 27 ans. Le rapport a examiné les tendances du logement et des prêts hypothécaires dans 10 villes à travers le pays.
Pour épargner suffisamment pour une mise de fonds pour une maison moyenne au Canada, il faudrait un peu moins de six ans – ou 69 mois – si vous épargnez à un taux de 10 pour cent de leur revenu médian avant impôt.
Il s’agit d’un bond notable par rapport aux 57 mois d’épargne à ce même rythme l’an dernier à la même époque.
Et, si vous habitez à Vancouver, Victoria et Toronto, cela pourrait prendre des décennies – en supposant que vous mettiez de côté 10 % de votre revenu familial avant impôt.
Voici une ventilation du temps qu’il faudrait pour économiser pour un acompte pour une maison ou un condo moyen, si vous économisez un dixième de votre revenu avant impôt :
Vancouver
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Se tenant la tête et les épaules au-dessus des autres villes, il faudrait 34 ans – ou 411 mois – d’économies pour pouvoir s’offrir une maison ici.
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La maison moyenne ici coûte 1,47 million de dollars.
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Il faudrait un peu moins de cinq ans – 57 mois – pour économiser suffisamment pour un acompte sur un condo moyen à Vancouver.
Victoria
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Environ 28 ans, ou 338 mois, d’économies pour verser une mise de fonds pour une maison sans condo, le prix total d’une maison représentative étant fixé à 1,03 M$.
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Il faudrait 47 mois d’économies pour payer une mise de fonds en copropriété.
Toronto
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Pour économiser suffisamment pour un acompte pour une maison ici, il faudrait 26,5 ans – ou 318 mois.
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La maison moyenne ici coûte environ 1,2 million de dollars.
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Il faudrait un peu moins de cinq ans ou 56 mois pour se permettre un acompte de copropriété ici.
Hamilton
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À un taux d’épargne de 10 pour cent, vous envisagez 6,5 ans d’épargne pour vous permettre un acompte pour une maison – et environ quatre ans pour vous permettre un condo dans cette ville.
Ottawa/Gatineau
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Essayer d’économiser une mise de fonds dans la capitale du Canada pourrait prendre un peu plus de quatre ans.
Montréal
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Économiser un dixième de vos revenus avant impôts pendant 3,5 ans signifierait que vous pourriez vous permettre un acompte sur une maison représentative à Montréal
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Le prix total d’une maison sans condo s’élève à 492 777 $.
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Essayer de s’offrir un condo ici pourrait vous prendre un peu plus de deux ans et demi d’économies.
Calgary
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Vous auriez besoin d’économiser un peu moins de trois ans – ou 34 mois – pour vous permettre une maison ici, ou environ la moitié de ce temps pour vous permettre un condo.
Edmonton
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Les acheteurs potentiels envisageaient 2,5 ans – ou 30 mois – d’épargne si vous cherchez à verser une mise de fonds sur une maison sans condo.
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Le coût total moyen d’une maison sans condo était de 428 600 $.
Winnipeg
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Offrir un acompte sur une maison de 370 000 $ pourrait faire économiser environ 2,3 ans aux acheteurs.
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Les acheteurs de maison ont eu besoin de 18 mois pour économiser un acompte sur un condo.
la ville de Québec
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Le prix d’une maison représentative dans la capitale québécoise est de 330 742 $ et il faudrait un peu plus de deux ans – ou 28 mois – au ménage canadien moyen pour économiser une mise de fonds.
Les chercheurs ont également découvert que les versements hypothécaires représentent désormais 45 pour cent du revenu d’un ménage représentatif, légèrement au-dessus du montant moyen (43 pour cent du revenu) nécessaire en 1980.
NBC a noté qu’au cours de la plupart des deux dernières années, la croissance des revenus et la baisse des taux d’intérêt ont favorisé l’amélioration de l’abordabilité.
Mais 2021 a été un contraste frappant, a déclaré la banque, avec des augmentations des prix des maisons dépassant la croissance des revenus et des taux d’intérêt hypothécaires en hausse également.
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