Le PDG d’une banque australienne qui cessera d’exister la semaine prochaine s’est exprimé alors que 140 employés perdent leur emploi et 6000 clients également touchés.
Le PDG d’une entreprise australienne qui cessera d’exister la semaine prochaine est “vidé” alors que 140 employés perdent leur emploi et que 6000 clients sont également touchés.
Jeudi, news.com.au a rapporté que Volt, une banque numérique connue sous le nom de néobanque, ferme définitivement ses portes virtuelles.
La banque a exhorté ses 6000 clients à retirer 100 millions de dollars de dépôts avant de commencer à fermer les comptes à partir de mardi prochain.
La société, qui avait ses bureaux à North Sydney, a également annoncé qu’elle remettrait mercredi sa licence bancaire au régulateur.
Les huit membres du conseil d’administration de Volt – dont l’ancien patron de HSBC Australie, Graham Bradley – ont voté pour la fermeture de l’entreprise car elle n’avait pas réussi à lever suffisamment de fonds pour soutenir ses projets de souscription d’hypothèques.
S’adressant à BankingDay, le fondateur et PDG de Volt, Steve Weston, a déclaré: «Je me sens vidé pour notre équipe et nos clients qui ont soutenu l’entreprise.
“Cela vous arrache le cœur parce que nous savons que nous avons construit une plateforme bancaire exceptionnelle.”
“Cependant, sans capital, une banque ne peut pas fonctionner – sans essence, vous ne pouvez pas démarrer le moteur”, a-t-il déclaré à la publication.
“En fin de compte, nous avons réalisé que nous n’avions plus de piste en termes de capital.”
Volt a été lancé pour la première fois en 2017 sous le nom la première start-up à obtenir la licence bancaire en janvier 2019 après que le gouvernement a cherché à accroître la concurrence dans le secteur.
M. Weston a précédemment décrit la disparition de son entreprise comme une “journée incroyablement triste”.
«Nous avons construit quelque chose en équipe dont l’Australie a vraiment besoin pour amener la concurrence bancaire sur le marché. Nous avons une technologie et une capacité qui n’existent tout simplement pas en Australie aujourd’hui », a-t-il déclaré.
“Mais pour que nous apportions cela à un lancement public, nous avons besoin d’essence dans la voiture et par essence, nous avons besoin de capital. Et dans le marché actuel, être en mesure de lever le montant de capital dont nous avions besoin pour pouvoir évoluer était une tâche que nous ne pouvions pas accomplir. »
Il a ajouté qu’en tant que banque, elle avait besoin de beaucoup plus de financement qu’une entreprise normale et que “c’était le défi que nous n’avons pas été en mesure de surmonter”.
Volt cherchait à lever 200 millions de dollars depuis février, mais a déclaré que la pandémie et le climat économique mondial difficile actuel avaient entravé ces efforts.
Il avait déjà levé 212 millions de dollars sur sept tours privés depuis sa création.
La majeure partie du site Web de Volt a été fermée, ne laissant qu’une déclaration et une liste de réponses aux questions.
Il a déclaré qu’il disposait de fonds suffisants pour restituer l’argent du client et faciliter rapidement le transfert de l’argent vers un autre compte bancaire. Volt avait augmenté les limites de transfert quotidiennes à 250 000 $, a-t-il déclaré aux clients.
L’organisme australien de réglementation de la sécurité financière, l’APRA, a déclaré qu’il surveillerait de près le processus pour s’assurer que les fonds sont restitués aux clients de Volt de manière ordonnée et en temps opportun.
Volt rejoindra une longue liste d’entreprises qui se sont effondrées ces derniers mois alors que le monde post-pandémique fait des ravages, avec des plans de relance gouvernementaux et des taux d’intérêt bas qui ne sont plus là pour réduire les pressions financières sur les entreprises.
Une néobanque rivale appelée Xinja a également fermé ses portes en décembre 2020 en annonçant qu’elle fermait ses comptes d’épargne et de transaction, affirmant que la pandémie avait étouffé sa capacité à attirer de nouveaux investisseurs.
Une autre start-up locale appelée Send a promis de livrer des courses en moins de 10 minutes à Melbourne et à Sydney, mais l’entreprise a été mise en liquidation à la fin du mois dernier.
Cela a laissé 300 emplois menacés et le rapport d’un administrateur a révélé que l’entreprise avait dépensé 11 millions de dollars en seulement huit mois.
Plus d’une douzaine d’entreprises de construction ont également fermé leurs portes cette année, dont deux grandes, Condev, basée sur la Gold Coast, et le géant de l’industrie Probuild.
Et cette liste sinistre a continué de s’allonger alors qu’un certain nombre d’autres sociétés de premier plan se sont également effondrées, notamment Hotondo Homes Hobart, Inside Out Construction, Dyldam Developments, Home Innovation Builders, ABG Group, New Sensation Homes, Next, Pindan, ABD Group, Pivotal. Homes, Solido Builders, l’entreprise de construction victorienne Waterford Homes, des maisons modulaires abordables et des constructeurs de déclarations.
La semaine dernière, news.com.au a rendu compte du constructeur de Melbourne Snowdon Developments Pty Ltd, qui serait également au bord de l’effondrement, avec des sources révélant que les employés n’ont pas reçu leur pension de retraite depuis octobre ainsi que les créanciers qui devaient des millions et des travaux de construction. au point mort depuis plus d’un an.
Jeudi, news.com.au a également soulevé des questions sur le constructeur NSW Willoughby Homes, les créanciers ne recevant pas de paiement, les sites des clients languissant pendant des mois et son assurance n’ayant pas été rétablie depuis plus d’un an.
