Les baisses des marchés boursiers peuvent aider les investisseurs à long terme

Mais est-il judicieux d’investir dans des actions maintenant, a-t-elle demandé ?

J’ai expliqué que je ne pouvais pas donner de conseils sur l’achat d’actions particulières et que je préférais plutôt les fonds indiciels du type qu’elle possède déjà. Ces fonds éliminent le risque de posséder les mauvaises actions spécifiques au mauvais moment. Les fonds indiciels qui suivent de vastes marchés ont fourni aux investisseurs ordinaires un moyen simple et peu coûteux de saisir les rendements globaux des marchés financiers depuis que John C. Bogle les a largement diffusés chez Vanguard en 1976.

Mais avec le marché boursier en forte baisse depuis le début de cette année, et les obligations en baisse également, cela ne semble pas dire grand-chose. Malgré des rallyes occasionnels, le S&P 500 est en baisse de 18% pour l’année. Les obligations ont également perdu de l’argent. Mon portefeuille personnel, qui comprend des obligations ainsi que des actions, a perdu environ 13 %.

Aie! Je ne suis pas content de ça.

Mais j’admets que je ne peux pas prédire les mouvements à court terme du marché.

Là encore, personne ne peut le faire de manière cohérente. Malgré tous les mots écrits et prononcés sur le sujet, ils ne constituent pas une véritable connaissance.

« Où va le marché demain ? Nous n’en avons aucune idée », a déclaré mardi Savina Rizova, responsable de la recherche chez Dimensional Fund Advisors, une société de gestion d’actifs.

Dimensional ne tente pas de faire des paris à court terme, a-t-elle déclaré. Néanmoins, a-t-elle dit, la finance suggère ce qui est susceptible de se produire sur les marchés sur de longues périodes de 10 ou 20 ans ou plus.

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“Nous savons par l’histoire que les rendements attendus des actions sont plus élevés que les bons du Trésor ou les espèces”, a-t-elle déclaré. Étant donné que les rendements quotidiens sont imprévisibles, si vous essayez d’entrer et de sortir du marché au moment idéal, vous risquez de manquer certains des plus grands jours du marché. Ils peuvent survenir à tout moment, même pendant de longues périodes de baisse.

Dimensional a examiné le S&P 500 du 1er janvier 1990 à décembre 2020. Il a constaté que 1 000 $ investis dans l’indice produisaient ces rendements :

  • 20 451 $ si vous étiez entièrement investi pour toute la période.

  • 18 329 $, si vous avez raté la meilleure journée au cours de ces 31 années, un gain de 11,6 % le 13 octobre 2008.

  • 12 917 $, si vous avez raté les cinq meilleurs jours.

  • 7 080 $, si vous avez raté les 15 meilleurs jours.

  • 4 376 $, si vous avez raté les 25 meilleurs jours.

Sur la base de chiffres comme ceux-ci, a déclaré Mme Rizova, il est logique de déployer de l’argent sur le marché boursier dès que possible. “Vous pourriez manquer un grand jour, et si vous les manquez, vous manquez beaucoup d’avantages”, a-t-elle déclaré.

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