Mélangez deux noms tendance – crypto-monnaie et Elon Musk – et vous avez une recette pour arnaquer les gens.
Au cours des six derniers mois, les consommateurs ont déclaré avoir perdu plus de 2 millions de dollars en crypto-monnaie au profit des imitateurs de Musk, selon un rapport de mai de la Federal Trade Commission.
Avouez-le, Las Vegas ne serait pas Vegas sans les imitateurs d’Elvis. Et les escroqueries ne sont souvent pas les mêmes sans se faire passer pour une célébrité, comme le PDG de Tesla, Musk.
Au fur et à mesure que le buzz Bitcoin se développait, les escrocs ont suspendu de faux investissements, prétendant parfois être quelqu’un d’autre et trompant les consommateurs en nombre record.
Comment des escrocs de crypto ont tenté de voler 50000 $ à une femme du Michigan
Certaines victimes, selon la FTC, ont également déclaré avoir perdu de l’argent au profit d’arnaqueurs se faisant passer pour Coinbase, un échange de crypto-monnaie bien connu.
Un habitant de Troy, dans le Michigan, a déclaré à la police en mars, par exemple, avoir été contacté par un soi-disant site Web de crypto-monnaie qui voulait qu’elle envoie de l’argent à convertir en crypto-monnaie. La victime a donné au site une copie de son permis de conduire, mais pas ses informations bancaires, selon le rapport de police.
Chase Bank l’a contactée plus tard au sujet d’une éventuelle fraude sur son compte où des dizaines de milliers de dollars étaient soudainement transférés de l’épargne à la vérification.
Un jour, 4 000 $ sont passés de l’épargne au chèque.
Le lendemain, les escrocs ont transféré environ 77 000 $ de l’épargne au chèque. Et puis ce même jour, des escrocs ont tenté de faire 50 virements électroniques de 1 000 $ chacun – essayant de récupérer 50 000 $ au total. La banque a arrêté tous les virements électroniques et a changé les numéros de compte.
Les consommateurs, cependant, doivent être conscients que les escrocs ont accès à toutes sortes d’informations qui existent déjà et ont travaillé dur pour pirater des comptes.
Un escroc, par exemple, aurait pu bricoler des informations sur la victime de Troy à partir de violations de données, de médias sociaux ou d’acheter sur le dark web, puis la cibler pour obtenir des informations supplémentaires telles que le permis de conduire. Les mots de passe peuvent être volés lors de violations de données, et si vous utilisez le même mot de passe partout, les escrocs ont un accès plus facile à une variété de comptes.
Les criminels travaillent rapidement, selon les experts du secteur bancaire, avec 40% des activités frauduleuses associées au piratage d’un compte bancaire en une journée. Il est recommandé de contacter immédiatement une banque lorsque vous pensez que vous pourriez être une cible.
Près de 7000 personnes à travers le pays ont déclaré avoir perdu plus de 80 millions de dollars dans toutes sortes d’escroqueries liées aux investissements dans les crypto-monnaies depuis octobre. Ils ont signalé une perte médiane de 1 900 $, sur la base des données de la FTC.
La FTC a noté que les pertes en dollars déclarées avaient augmenté de près de 1 000% par rapport à la même période un an plus tôt.
Comment repérez-vous une arnaque Bitcoin?
Certaines victimes ont fini par être tentées par de soi-disant «escroqueries par cadeaux» où une célébrité, comme Musk, promettrait de vous offrir plus d’argent ou de monnaie numérique pour leur envoyer de la crypto-monnaie.
Certains auraient vu des vidéos YouTube mettant en évidence un prétendu «cadeau» de crypto-monnaie de Musk.
Plus tard, bien sûr, vous apprenez que vous venez de convertir votre argent et d’envoyer des bitcoins ou une autre crypto-monnaie à un escroc.
«La monnaie numérique est de plus en plus utilisée comme mécanisme de paiement car elle est encore plus difficile à arrêter et à retracer que les cartes-cadeaux», a averti Jon Miller Steiger, directeur de la région du centre-est de la FTC. Le bureau régional, basé à Cleveland, dessert l’Ohio, le Michigan, la Pennsylvanie, la Virginie, la Virginie occidentale, le Maryland, le Delaware et Washington, DC
“Nous conseillons vivement aux gens d’éviter de payer quoi que ce soit par crypto-monnaie ou par virement bancaire, et d’utiliser uniquement les cartes-cadeaux pour acheter les cadeaux auxquels ils étaient destinés”, a-t-il déclaré.
Avez-vous vraiment commencé à sortir avec un courtier Bitcoin?
Sans surprise, les gens ont tendance à parler de leur lieu de travail ou de ce qu’ils font lorsqu’ils se rencontrent sur une application de rencontres ou ailleurs.
Mais récemment, certaines personnes développent un intérêt amoureux en ligne qui prétend être un professionnel de l’investissement ou qui explique d’une manière ou d’une autre comment gagner beaucoup d’argent en investissant dans une nouvelle transaction, et finalement bidon, de crypto-monnaie.
L’escroc de la romance transforme un escroc crypto.
Amy Nofziger, directrice de l’aide aux victimes pour le réseau AARP Fraud Watch Network, a déclaré qu’un consommateur s’était plaint après avoir rencontré quelqu’un sur l’application de rencontres Zoosk qui lui avait dit qu’il gagnait beaucoup d’argent en investissant dans des bitcoins. Lorsqu’il lui a suggéré d’investir aussi, elle a protégé ses économies en lui disant qu’elle ne voulait pas discuter d’argent avec lui.
Les escroqueries à l’investissement, bien sûr, se développent à mesure que de plus en plus de gens entendent ce qui semble être un nouveau moyen de gagner beaucoup d’argent en crypto-monnaie.
“Il y a beaucoup de crypto dans les nouvelles en ce moment – et comme nous le disons toujours, les escrocs suivent les gros titres”, a déclaré Nofziger.
Une femme d’Indianapolis a déclaré à l’AARP Fraud Watch Network qu’elle avait perdu 1100 dollars après qu’une femme de son église lui ait garanti qu’elle pouvait faire 10 fois son investissement initial en convertissant de l’argent en crypto-monnaie.
Il n’y a pas de garanties d’investissement, bien sûr. Nofziger a également déclaré qu’il était possible que la femme de l’église n’ait même pas fait le terrain. Un escroc aurait pu pirater le compte Facebook de la femme pour paraître plus légitime et promouvoir le faux investissement, a-t-elle déclaré.
De nombreux milléniaux qui se moquent de leurs parents ou de leurs collègues plus expérimentés en disant qu’ils ne tomberaient jamais amoureux de quoi que ce soit d’aussi stupide perdent en effet de l’argent réel à cause des escroqueries par crypto-monnaie.
Les escroqueries peuvent sembler improbables, mais les escrocs savent comment convaincre certaines personnes qu’elles doivent agir.
Les escrocs ne se soucient pas des données démographiques. Et souvent, les jeunes consommateurs sont plus susceptibles d’être victimes d’escroqueries par crypto-monnaie parce qu’ils sont désireux de gagner de l’argent et qu’ils sont souvent sur les réseaux sociaux où certaines escroqueries sont lancées.
Depuis octobre, les personnes âgées de 20 à 49 ans étaient plus de cinq fois plus susceptibles de déclarer avoir perdu de l’argent dans des escroqueries liées aux investissements en crypto-monnaie que les groupes plus âgés, selon la FTC.
Attention aux grosses promesses vides
Comme pour tout argumentaire, les investisseurs potentiels doivent se mettre à l’abri si soudainement quelqu’un promet des rendements exceptionnels, comme gagner 10 fois le montant que vous avez investi à l’origine.
Quelqu’un essaie-t-il de vous vendre des titres non enregistrés? Ou fournissent-ils des informations trompeuses en ce qui concerne les risques ou la transaction elle-même?
Un discours apparemment sophistiqué a poussé un investisseur du Michigan à mettre 100000 $ en jeu dans une sorte de stratégie d’extraction de crypto-monnaie. L’investisseur s’attendait à gagner 2% par semaine.
Mais les régulateurs du Michigan ont finalement émis une ordonnance de cesser et de s’abstenir l’année dernière pour Mintage Mining et BC Holdings and Investments et, dans le cadre d’un règlement, les entités ont accepté de payer des amendes civiles et qu’elles ne mèneront aucune activité dans le Michigan régie par la Securities Act. . (Les intimés n’ont ni admis ni nié les allégations selon lesquelles il y avait un investissement de 100 000 $ avec un rendement hebdomadaire prévu de 2%.)
Certaines de ces offres peuvent fonctionner comme des escroqueries Ponzi, où vous obtenez initialement un bon paiement, mais cette partie de l’arnaque est conçue uniquement pour vous amener à attirer plus d’amis et de membres de votre famille.
Un homme de Midland a contacté LinkedIn il y a quelques années pour contacter un ancien collègue qui vivait dans le Montana au sujet d’un accord de crypto-monnaie à ne pas manquer.
L’homme a affirmé travailler pour CoinPoint, une société de publicité sur Internet qui poussait les gens vers les sites Web des entreprises participantes, et que CoinPoint cherchait des investisseurs, selon le bureau du procureur américain du district du Montana.
La première victime a envoyé environ 7000 dollars à James Matthew Thomas, 35 ans, qui a fini par plaider coupable en octobre 2019 pour fraude électronique et blanchiment d’argent.
Quelques jours plus tard, Thomas a envoyé à la victime 9 203 $ de monnaie virtuelle, soit un retour sur investissement d’environ 30%.
Sur la base du retour, la première victime a parlé avec une deuxième victime et certains de ses amis et membres de sa famille. La deuxième victime a investi 185 000 $ auprès de Thomas et les amis et les membres de la famille ont accepté de contribuer 500 000 $ supplémentaires.
Une grande partie de l’argent récupéré auprès des amis et de la famille n’a jamais été convertie en monnaie virtuelle ni transférée à Thomas.
“Au fur et à mesure que l’arnaque progressait, Thomas a déclaré à la victime 1 que les investissements se portaient bien et qu’il devenait riche. La victime 1 a demandé à être incluse dans les communications avec CoinPoint et a commencé à recevoir des courriels de divers employés présumés de CoinPoint”, selon le ministère de la Justice.
Mais le FBI a déterminé plus tard que les adresses e-mail étaient fausses et associées à un autre nom de domaine – coinpointpartners.net – qui n’était pas associé au vrai CoinPoint. Les enquêteurs ont également déterminé que Thomas avait enregistré le faux nom de domaine, coinpointpartners.net, le lendemain du jour où la victime 1 avait demandé à être incluse dans les communications.
Bitcoin se transforme en la nouvelle carte-cadeau Best Buy pour les fraudeurs
Alors que les escrocs continuent de demander des cartes-cadeaux – peut-être les appelant «bons électroniques» – les experts disent que la crypto-monnaie est un autre moyen pour les escrocs d’avoir un accès facile à l’argent et de rester anonymes.
Nofziger a déclaré que les escrocs vont souvent en ligne pour trouver un guichet automatique qui propose des bitcoins et qui se trouve être le plus proche de votre maison. Ensuite, ils pourraient vous diriger vers cet endroit.
Plusieurs fois, vous devrez peut-être vous rendre dans une épicerie ou une station-service à proximité pour trouver un guichet automatique proposant des bitcoins. L’escroc pourrait même donner le nom de ce guichet automatique et ne jamais mentionner Bitcoin.
De nombreuses personnes ont déclaré à la FTC qu’elles avaient chargé de l’argent dans des guichets automatiques Bitcoin pour payer des imposteurs prétendant être de l’administration de la sécurité sociale, par exemple.
La connexion avec les célébrités, a déclaré Nofziger, semble être celle qui gagne en popularité. Dernièrement, dit-elle, les escrocs se font passer pour des lutteurs et des stars de la country. Ou ils peuvent prétendre être quelqu’un de l’équipe des relations publiques de l’une de ces stars.
Parfois, les gens sont amenés à penser qu’ils peuvent aider la cause caritative d’une star, comme la construction d’écoles dans un autre pays, en envoyant de la crypto-monnaie.
Parce qu’ils font confiance à la star, ils font confiance à la cause.
Dans un cas, a-t-elle déclaré, une femme a perdu 25000 dollars lorsqu’elle a converti de l’argent en crypto-monnaie après qu’un imposteur qui prétendait être une célébrité avait besoin d’argent pour plus de gestion de la sécurité.
ContacterSusan Tompor vil [email protected]. Suivez-la sur Twitter@tompeur.