Les demandeurs d’allocations fiscales pour mariage pourraient avoir droit à un remboursement d’impôt, avec 2,4 millions de couples au Royaume-Uni pouvant potentiellement prétendre à l’argent. Toute personne mariée, pacsée et ne bénéficiant pas de l’abattement fiscal pour mariage peut être éligible à la déclaration d’impôt.
À la mi-décembre, l’ONS a publié des estimations de la population selon l’état matrimonial et les conditions de vie pour 2020.
Les résultats ont montré que 61,3% des personnes de plus de 16 ans vivaient en couple en 2020, un peu plus de la moitié des personnes étant mariées ou en union civile (50,6%).
Ceux qui cohabitaient se situaient à 13,1 pour cent, contre 11,3 pour cent en 2010. De plus, le nombre de personnes vivant seules et qui n’ont jamais été mariées ou pacsées a augmenté de 8 pour cent en une décennie et de 14 pour cent au cours des 20 dernières années.
Sarah Coles, analyste senior en finances personnelles chez Hargreaves Lansdown, a commenté les données.
Elle a déclaré: ” Quiconque a déjà été marié admettra qu’aucun mariage n’est parfait, mais encore une fois, vivre seul ou vivre ensemble sans se marier peut être semé d’embûches et de risques financiers.
“Et comme de plus en plus de gens choisissent de ne pas se marier, nous devons comprendre les risques.
“Plus de la moitié d’entre nous sont toujours mariés ou pacsés, mais les taux de nuptialité baissent. Des statistiques séparées de l’ONS montrent que parmi les moins de 30 ans, plus des deux tiers des couples vivent ensemble sans se marier, ainsi qu’un couple sur cinq. dans la quarantaine et une personne sur 10 dans la soixantaine.
“Ne pas se précipiter dans le mariage a beaucoup de sens, car il vaut mieux vivre avec un partenaire d’abord pendant quelques années que de vivre avec une mauvaise décision pour toujours. Mais comme de plus en plus de couples emménagent ensemble plus longtemps sans mariage ni partenariat civil, cela peut les rendre vulnérables.
« Personne ne suggérerait de se marier pour de l’argent. Cependant, si vous vivez ensemble, vous devez comprendre les risques financiers auxquels vous êtes confronté. était de mourir.”
Alors que les taux de cohabitation augmentent, Mme Coles a poursuivi en examinant les risques associés à cela.
Elle a conclu : « Si l’un de vous mourait sans testament, l’autre ne pourrait rien obtenir. Si la maison est à son nom, vous pourriez aussi perdre votre maison, car tout passe aux enfants de votre partenaire. S’il n’a pas d’enfant, tout en leur nom passera à la place à leurs parents. Si vous avez une pension qui est destinée à être versée à un conjoint à votre décès, certaines pensions ne permettent pas en fait de la laisser à un partenaire non marié. formulaire de « nomination des bénéficiaires », pour demander quoi que ce soit à transmettre à votre partenaire, mais si vous ne remplissez pas le formulaire, il n’y a aucune garantie que cela se produise.
« Si vous vous séparez et que l’un d’entre vous a sacrifié sa carrière pour des responsabilités familiales, il n’a pas droit à la pension alimentaire du conjoint. En moyenne, le salaire des femmes diminue de 7 % pour chaque enfant qu’elles ont. des milliers de livres sterling chaque année. Si l’un de vous est propriétaire de la maison à son nom, l’autre n’aura peut-être pas le droit d’y vivre ou d’avoir une part de la propriété. Si l’un de vous a une pension importante et que l’autre a rien, il n’y a aucune obligation de partager.
“Vous passez également à côté des règles d’argent qui profitent aux personnes mariées ou en partenariat civil. L’une des clés est que dans le cadre du mariage ou des partenariats civils, vous pouvez transférer des actifs entre vous sans déclencher une facture d’impôt. Cela signifie que les couples peuvent partager des actifs entre eux pour prendre avantage des deux abattements – de l’impôt sur le revenu à l’impôt sur les gains en capital et aux dividendes.
« Les règles sur les droits de succession favorisent également massivement les personnes mariées ou pacsées. Les biens peuvent être transmis entre conjoints sans IHT, et lorsque les couples se laissent des biens, leurs tranches de taux nulles passent également – ce qui peut faire un énorme différence avec l’impôt dû. Votre conjoint peut également obtenir une allocation ISA supplémentaire pour couvrir les ISA héritées. “
