La chute des prix de l’immobilier semble être une bonne chose pour les premiers acheteurs, mais il existe des réalités cachées qui pourraient piquer les Australiens plus tard.
La chute des prix de l’immobilier peut sembler une excellente nouvelle pour ceux qui cherchent à entrer sur le marché immobilier, mais derrière la chute des prix se cachent des réalités cachées qui pourraient piquer les premiers acheteurs.
Les prix des logements australiens ont connu des baisses généralisées au cours des derniers mois, en particulier dans les grandes villes comme Melbourne et Sydney.
Cette tendance devrait se poursuivre tout au long de l’année et, bien que cela puisse sembler être une excellente opportunité pour les premiers acheteurs, il y a encore certaines choses que les Australiens doivent prendre en compte avant de se lancer sur le marché immobilier.
Le directeur de la recherche économique de PropTrack, Cameron Kusher, a déclaré à news.com.au que le revers du marché actuel du logement était la hausse des taux d’intérêt, ce qui rendait les remboursements hypothécaires plus coûteux.
“La baisse des prix fait baisser le prix d’achat pour les acheteurs, mais en même temps, la hausse des taux d’intérêt réduit à la fois les capacités d’emprunt et rend le service de la dette hypothécaire plus coûteux”, a-t-il déclaré.
“Pour les acheteurs d’une première maison, la décision d’acheter sera un compromis entre des prix plus bas mais des coûts hypothécaires en augmentation par rapport à de nouvelles augmentations probables du coût de la location.”
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Il a ajouté: “Bien sûr, les gouvernements fédéral et des États ont de nombreuses incitations à la disposition des premiers acheteurs qui peuvent également les inciter à devenir propriétaires.”
La Reserve Bank of Australia (RBA) a relevé ses taux d’intérêt pour le troisième mois consécutif après une réunion mardi.
Après sa réunion de juillet, la RBA a annoncé une nouvelle augmentation de 50 points de base, conformément aux attentes du marché, portant l’objectif officiel du taux de trésorerie à 1,35%. La troisième hausse consécutive fait suite à un autre choc de 50 points de base en juin – la plus forte augmentation depuis février 2002 – et 25 points de base en mai.
Le changement du marché immobilier n’en est qu’à ses débuts, mais les acteurs du secteur remarquent également que le nombre de nouvelles propriétés mises en vente tend légèrement à la baisse.
Cependant, M. Kusher a déclaré que ce type de baisse n’est pas inhabituel, car l’hiver a tendance à être une période de vente plus calme.
Il a déclaré que les vendeurs ne semblent pas se précipiter pour vendre en réponse à la chute du marché.
“Si quoi que ce soit, se précipiter pour vendre est ce que nous avons vu après les fermetures jusqu’en avril de cette année”, a-t-il déclaré.
“Ce que nous avons vu au cours des derniers mois, c’est une baisse significative des ventes et, par conséquent, le nombre total de propriétés disponibles à la vente augmente.”
L’un des impacts les plus évidents de la baisse des prix de l’immobilier a été la baisse des taux de résolution des enchères.
Au cours des deux dernières années, l’Australie a connu des taux de dédouanement très élevés dans tout le pays, la baisse des taux étant le signe typique d’un ralentissement du marché immobilier.
Les vendeurs constatent qu’il y a moins d’enchérisseurs pour les propriétés et, par conséquent, beaucoup doivent reconsidérer leurs attentes en matière de prix.
“Certains peuvent également décider que les ventes privées sont une meilleure option de vente que les enchères, tandis que d’autres peuvent être plus enclins à accepter les offres qu’ils reçoivent avant les enchères”, a déclaré M. Kusher.
Le prix de l’immobilier chute pour “accélérer”
Il semble que la baisse actuelle des prix ne soit que le début, M. Kusher affirmant que la chute s’accélérera probablement en réponse à la hausse des taux d’intérêt.
“Nous nous attendons à ce que les taux d’intérêt continuent d’augmenter au cours des prochains mois, ce qui entraînera probablement de nouvelles baisses des prix de l’immobilier”, a-t-il déclaré.
“Le marché ralentit depuis le milieu de l’année dernière suite à une croissance exceptionnelle des prix pendant la pandémie. Plus récemment, les prix ont chuté au cours des derniers mois à Sydney, Melbourne et Canberra, Brisbane rejoignant les baisses en juin.
“Nous nous attendons à de nouvelles baisses, le taux de déclin s’accélérant probablement à mesure que les taux d’intérêt augmentent encore.”
Cependant, il a noté que les prix étaient toujours en hausse de 34% depuis le début de la pandémie, de nouvelles baisses laissant probablement les prix des logements au-dessus des niveaux d’avant la pandémie.
L’indice des prix des maisons de PropTrack publié au début de ce mois a montré que les prix des maisons nationales ont chuté de 0,25% à l’échelle nationale en juin, avec des baisses continues à Sydney, en baisse de 0,4%, et à Melbourne, en baisse de 0,61%.
Les prix à Brisbane ont également chuté pour la première fois en plus de deux ans – depuis avril 2020 – avec une légère baisse de 0,09%, mais la capitale du Queensland reste le marché le plus fort du pays sur l’année.
“Alors que les prix n’ont baissé que de 0,55% par rapport à leur sommet de mars 2022, une hausse démesurée des taux début juin et les attentes de taux beaucoup plus élevés plus tard dans l’année continuent de ralentir tous les marchés, avec des baisses généralisées observées en juin”, indique le rapport. .
« Le marché du logement à deux vitesses reste évident. Les ralentissements les plus importants ont été observés sur les marchés les plus chers de Sydney, Melbourne et l’ACT. Les régions abordables et de style de vie de Brisbane, Adélaïde, le Queensland régional et la Tasmanie ont continué de croître, mais le ralentissement se propage à ces marchés, Brisbane affichant sa première petite baisse depuis le début de la pandémie.
