Les entreprises devront surveiller activement leurs revenus et leurs dépenses pour maintenir des flux de trésorerie positifs, car les vents contraires économiques, allant de l’inflation et des retards de la chaîne d’approvisionnement à la hausse des taux d’intérêt et à la baisse des dépenses de consommation, devraient persister tout au long de l’exercice 24.
Selon un nouveau rapport troublant, les trois quarts des PME s’attendent à une réduction des flux de trésorerie avant juillet de l’année prochaine. Small Business Loans Australia, un site Web de comparaison australien qui aide les propriétaires d’entreprises australiennes à sélectionner les meilleures options de financement et de prêt en Australie, a effectué la recherche, qui comprenait 253 propriétaires et décideurs de PME australiennes.
Il y avait 68 % de micro-entreprises (1 à 10 employés), 18 % de petites entreprises (11 à 50 employés) et 14 % de moyennes entreprises parmi les répondants (51 à 200 employés).
Les PME s’attendent à une crise de trésorerie
Les trois quarts (76 %) des répondants ont déclaré que la hausse des taux d’intérêt et l’inflation auraient un impact sur leur trésorerie avant l’exercice 24. Plus précisément, 30 % estiment que leur trésorerie serait compromise car il sera plus difficile de recouvrer les paiements des consommateurs, tandis que 26 % pensent qu’il sera plus difficile de générer des clients. Un autre 20 pour cent ont déclaré que les deux problèmes auraient une incidence sur leur trésorerie. Selon le sondage, 44 % des répondants n’ont pas mis en place de stratégie pour maintenir les flux de trésorerie pendant les périodes difficiles.
De combien de liquidités les petites entreprises ont-elles besoin pour rester à flot? Small Business Loans Australia s’est également renseigné sur le montant des flux de trésorerie nécessaires chaque mois pour couvrir les dépenses de l’entreprise. Bien que 68 % de tous les répondants soient de petites entreprises, plus d’un tiers (39 %) ont déclaré avoir besoin de plus de 50 000 $.
Est-ce que moins de petites entreprises investiront en elles-mêmes ?
Small Business Loans Australia voulait savoir si la capacité et l’incitation des petites entreprises à investir en elles-mêmes seraient affectées par la hausse rapide des taux d’intérêt et de l’inflation. Plus précisément, plus du quart (29 %) des répondants ont déclaré qu’ils n’envisageaient pas du tout d’investir dans leur entreprise au cours de cet exercice.
Quarante pour cent (40 %) reporteront les investissements prévus jusqu’à ce que les conditions s’améliorent, ce qui démontre que la motivation de nombreuses petites entreprises à se développer est étroitement liée à d’excellentes conditions économiques. Quinze pour cent arrêteront ou ont déjà arrêté d’investir dans leur entreprise, tandis que seulement 17 pour cent continueraient à investir.
Parmi les entreprises qui avaient prévu d’investir en elles-mêmes avant juillet 2024 (y compris celles qui annulent leurs investissements), la moitié (56 %) prévoyaient d’investir plus de 50 000 $ et le quart (27 %) prévoyaient d’investir plus de 70 000 $. .
La récente enquête ABS sur les conditions et les sentiments des entreprises a révélé qu’au cours des trois premiers mois de 2023, 30% des entreprises employeuses avaient prévu d’augmenter les salaires et traitements, et 27% augmenteraient le nombre d’employés. Cependant, les petites entreprises sont moins susceptibles de réaliser ces investissements dans la même mesure que les grandes entreprises.
Alon Rajic, le fondateur de Small Business Loans Australia, déclare : « Alors que les entreprises australiennes continuent de faire face aux répercussions des deux dernières années, une proportion importante aura des défis, en particulier sans un tampon d’épargne ou une stratégie pour les aider à faire face à leurs dépenses.
« L’un des moyens les plus efficaces d’investir dans une entreprise et de la protéger consiste à accroître la clientèle et les ventes, en particulier en acquérant des clients qui ont des revenus sains et une bonne trésorerie. Cela pourrait être le bon moment pour les petites entreprises de développer une stratégie non seulement pour survivre, mais aussi pour se développer. Les entreprises réduisent souvent leurs coûts lorsque les conditions externes les impactent, mais abandonnent ensuite leurs priorités, générant de nouvelles ventes. Cependant, il existe des opportunités même dans des conditions difficiles.
« La croissance nécessite souvent des investissements. Améliorer votre offre de produits ou de services, vous rapprocher de nouveaux clients et fidéliser vos clients seront importants pour de nombreuses entreprises qui souhaitent réussir en ces temps. Pour la plupart, cela nécessitera un financement.
Alon ajoute : « Les entreprises à la recherche de financement pour les aider auront une pléthore de produits de prêt à parcourir. La recherche et les comparaisons de prêts seront importantes pour trouver le prêt le plus approprié et le moins risqué. Cela peut inclure une flexibilité dans les remboursements et des taux d’intérêt fixes plus bas. De nombreux prêts peuvent avoir des coûts et des frais cachés qui doivent être pris en compte dans la prise de décision.
“Cependant, en fin de compte, il est important pour les PME de demander conseil à un conseiller financier agréé avant de s’engager dans un prêt afin de s’assurer qu’elles peuvent faire face aux remboursements et aux taux d’intérêt plus élevés pendant les périodes de trésorerie réduite. L’utilisation d’un service de comparaison peut également aider à trouver une option de prêt appropriée avec des taux d’intérêt plus bas.
Les résultats complets de l’enquête sont disponibles ici.
Source : Prêts aux petites entreprises.
ABS, données de juin 2022 : abs.gov.au/statistics/economy/business-indicators/business-conditions-and-sentiments/jun-2022
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