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Emma Wall, responsable de l’analyse et de la recherche en investissement chez Hargreaves Lansdown, a récemment mis en lumière la manière dont les différentes générations abordent l’investissement. Dans son analyse, Wall a noté qu’il existe des contrastes notables dans les portefeuilles d’investissement des jeunes et des anciens investisseurs. Elle a expliqué que cette divergence est en grande partie due au fait que les investisseurs ajustent leurs investissements pour s’aligner sur leur étape actuelle de la vie.
Selon Wall, “ils ont plus de choses qui les unissent que de choses qui les divisent”. Bien que différentes générations puissent aborder l’investissement différemment, elles partagent en fin de compte un objectif commun : maximiser leurs rendements tout en minimisant les risques.
L’expert en analyse et recherche d’investissement a noté que les deux investisseurs recherchent des histoires de croissance optimistes. Selon elle, les investisseurs jeunes et moins jeunes détiennent des banques et des majors pétrolières – “reflétant leur historique de production de dividendes solides et les bénéfices réalisés par les compagnies pétrolières alors que le prix du pétrole est plus élevé”.
Wall a ajouté que les différentes générations voient des opportunités à divers endroits.
“Les jeunes sont plus susceptibles d’avoir des entreprises technologiques dans le mélange, profitant de la façon dont la technologie transforme les économies à travers le monde”, a déclaré l’expert en analyse et recherche d’investissement.
Elle a également mentionné comment les parents privilégient “ces actions pour leurs portefeuilles JISA”. Les investisseurs plus âgés, en revanche, sont plus susceptibles de détenir des produits pharmaceutiques “à mesure que la population vieillit”.
Des rapports similaires ont révélé qu’investir dans la technologie contribuera à maintenir la compétitivité du marché londonien.
En ce qui concerne la façon dont les deux groupes d’âge d’investisseurs abordent le trading, Wall a souligné que cela diffère. Elle a mentionné les personnes âgées de 65 ans et plus qui négocient le moins, puis les investisseurs âgés de 18 à 29 ans et ceux âgés de 30 à 54 ans. Wall a révélé que les personnes âgées de 55 à 64 ans s’échangent mieux que leur rival le plus proche. Selon elle, ils investissent davantage parce que la retraite est proche et qu’ils doivent placer leur portefeuille différemment pour la protection du revenu et du capital plutôt que pour la croissance.
Concernant la sélection des fonds, Wall a déclaré que certains thèmes intéressent toutes les générations.
Elle a déclaré: “Tous sont exposés aux fonds mondiaux et à ceux qui diffusent le net très loin. Les jeunes investisseurs préfèrent les fonds tracker, qui offrent une exposition à la croissance à long terme à faible coût.”
L’expert en analyse et recherche d’investissement a en outre ajouté : “Ils ont également des fonds de sociétés plus petites dans la composition, ce qui montre que ceux qui ont un horizon temporel plus long ont tendance à être en mesure de prendre un peu plus de risques”.
Wall a souligné que si les investisseurs jeunes et âgés sont susceptibles d’avoir une certaine exposition aux États-Unis, le groupe d’âge plus jeune a tendance à en avoir plus. Elle a déclaré que c’est en partie parce que le marché est influencé par certains des titres de croissance et de la technologie qu’ils privilégient.
Lorsque les parents sélectionnent des fonds pour un Junior ISA, selon Wall, ils sont conscients qu’ils peuvent se permettre des fonds plus aventureux dans un délai de 18 ans.
Elle a ajouté : “Ainsi, parmi les trackers et les fonds mondiaux, il y a des petites entreprises et des marchés émergents.
“En vieillissant, nous sommes légèrement plus susceptibles de choisir un fonds durable, qui se classe parmi les dix premiers pour les personnes d’âge moyen. Et à mesure que vos besoins d’investissement changent, les fonds de revenu jouent un rôle plus important.”
Les données de Hargreaves Lansdown révèlent la part la plus importante des différents groupes d’âge, les investisseurs âgés de 18 à 54 ans détenant des actions dans Amazon.com, Apple, BP, International Consolidated Airlines Group, Legal & General Group, Lloyds Banking Group, Microsoft Corporation, Rolls Royce Holdings, Shell et Tesla. Les investisseurs de plus de 55 ans détiennent des actions dans AstraZeneca, Aviva, BP, GSK, Legal & General Group, Lloyds Banking Group, National Grid, Rio Tinto, Shell et Unilever.
