La fraude crypto bondit d’un tiers au Royaume-Uni

La fraude cryptographique au Royaume-Uni a augmenté d’un tiers en un an, selon les données de la police, les criminels volant des centaines de millions de livres aux consommateurs.

L’augmentation des pertes signalées, obtenue via une demande d’accès à l’information adressée à l’unité de police britannique Action Fraud, survient alors que le secteur fait face aux retombées continues de l’effondrement du principal échange FTX.

Les pertes financières impliquant la cryptographie signalées à Action Fraud d’octobre 2021 à septembre 2022 s’élevaient à 226 millions de livres sterling, soit une augmentation de 32% par rapport à la même période un an plus tôt. Le nombre d’incidents signalés a augmenté de 16 % pour atteindre 10 030.

Les chiffres font partie d’une “épidémie” plus large de fraude, qui, selon l’organisme commercial des services financiers UK Finance, a augmenté pendant la pandémie lorsque les habitudes financières des gens se sont déplacées en ligne. La fraude en général a augmenté de 8% sur un an pour atteindre 1,3 milliard de livres sterling en 2021.

En mai, le mois au cours duquel le soi-disant “stablecoin” Terra s’est effondré, affectant un certain nombre d’autres crypto-monnaies et sociétés qui y sont liées, il y a eu 33 millions de livres sterling de pertes signalées.

Selon le cabinet d’avocats Pinsent Masons, un nombre croissant de victimes sont devenues la proie d’escroqueries au « tirage de tapis » depuis que la valeur des crypto-monnaies a chuté. Ces escroqueries impliquent que des développeurs de crypto abandonnent un projet et s’enfuient avec les fonds des investisseurs.

En novembre dernier, les créateurs d’un jeton qui promettait l’accès à un jeu en ligne basé sur la populaire émission Netflix Jeu de calmar a volé environ 2,5 millions de livres sterling à des investisseurs de détail avant de disparaître, a rapporté la BBC.

Hinesh Shah, juricomptable chez Pinsent Masons, a déclaré: «Chaque fois que les temps sont durs, les fraudeurs cherchent toujours à s’attaquer aux investisseurs moins expérimentés en promettant des rendements énormes.

“Compte tenu des sommes énormes que certains investisseurs en crypto ont réalisées pendant le boom, les escroqueries impliquant des crypto-monnaies peuvent être particulièrement puissantes pour les petits investisseurs qui cherchent désespérément à gagner de l’argent rapidement”.

D’autres escroqueries courantes incluent de fausses mentions de célébrités. Selon la Federal Trade Commission, des escrocs se faisant passer pour Elon Musk ont ​​volé des millions de dollars à des consommateurs américains dans des fraudes à la crypto-monnaie l’année dernière, et la police britannique a averti que des stratagèmes similaires étaient en cours en Grande-Bretagne.

Les gens sont également la proie des fraudes “pump-and-dump”, dans lesquelles les criminels gonflent artificiellement le prix d’une crypto-monnaie avant de la vendre à des investisseurs particuliers peu de temps avant que la valeur ne s’effondre.

La Financial Conduct Authority a exprimé à plusieurs reprises ses inquiétudes concernant les consommateurs qui investissent dans des classes d’actifs à haut risque. En août, le régulateur a publié des directives pour les entreprises qui font la publicité de ce type de produits ainsi que l’interdiction des incitations telles que les bonus “parrainer un ami”.

Plusieurs banques britanniques ont décidé de limiter ou d’arrêter les paiements aux échanges de crypto-monnaie, blâmant le taux élevé de fraude ces derniers mois.

La semaine dernière, la banque numérique Starling est devenue la dernière à le faire, resserrant les restrictions sur les transactions entrantes et sortantes liées aux crypto-monnaies. Il a déclaré que malgré les avantages potentiels, les actifs spéculatifs sont actuellement “à haut risque et largement utilisés à des fins criminelles”.

Le scandale entourant l’échec de FTX a envoyé des ondes de choc à travers d’autres acteurs majeurs de l’espace et a laissé le prix des crypto-monnaies en chute libre. Bitcoin se négocie à 16 500 dollars, selon le site de données CoinGecko, contre 54 500 dollars il y a un an.