La directrice générale de NatWest, Alison Rose, a reculé dans une prise de bec avec le comité restreint du Trésor de la Chambre des communes et a accepté d’assister à une audience la semaine prochaine après avoir initialement déclaré qu’elle était «trop occupée».
Rose, qui dirige l’un des plus grands prêteurs à la consommation du Royaume-Uni, avait déclaré aux députés qu’elle ne pouvait pas comparaître car elle se préparait pour ses résultats annuels la semaine suivante, a rapporté hier le Financial Times. Elle avait même repoussé un appel personnel de la présidente du comité, Harriett Baldwin.
Cependant, après la pression publique des députés du comité, de son propre conseil d’administration et d’un deuxième appel téléphonique avec Baldwin, Rose a reculé, selon des personnes proches du dossier. David Lindberg, responsable de la banque de détail de NatWest, ne sera plus envoyé à sa place.
“Après de nouvelles discussions avec le comité du Trésor sur les questions vitales en cours, Alison Rose assistera à l’audience du comité la semaine prochaine”, a déclaré NatWest dans un communiqué jeudi.
Baldwin avait également tenu à ce que Rose assiste pour éviter un panel entièrement masculin.
Rose, qui a été nommée une dame dans la liste des honneurs du nouvel an, dirige la banque soutenue par l’État depuis novembre 2019 et a été payée 3,6 millions de livres sterling en 2021.
Le gouvernement détient toujours 46% des actions de NatWest après son renflouement pendant la crise financière, alors qu’elle était connue sous le nom de Royal Bank of Scotland.
L’audience de mardi s’annonce difficile pour Rose et trois autres dirigeants des plus grandes banques du pays : Charlie Nunn, directeur général de Lloyds Banking Group ; Ian Stuart, PDG de la banque britannique HSBC ; et Matt Hammerstein, qui prend la place du patron de Barclays, CS Venkatakrishnan, qui suit un traitement contre le cancer.
Les députés demanderont aux banquiers pourquoi ils n’ont pas réussi à répercuter les avantages de la hausse des taux d’intérêt sur les épargnants ordinaires, tout en augmentant les coûts d’emprunt sur les prêts hypothécaires et les prêts personnels et d’entreprise.
Les politiciens disent avoir été «inondés» de plaintes de leurs électeurs à ce sujet.
Les banques ont signalé des augmentations substantielles de leurs bénéfices en raison d’une aubaine provenant de la hausse des taux d’intérêt. Jeudi, la Banque d’Angleterre a augmenté le taux de base d’un demi-point de pourcentage à un sommet de 15 ans de 4 %.
Cela signifie que les prêteurs ont vu une amélioration spectaculaire de leurs marges d’intérêt nettes, la différence entre ce qu’ils paient pour les dépôts et ce qu’ils gagnent sur les prêts.
NatWest a augmenté le taux de son compte d’épargne de base de 0,01% en décembre 2021 à 0,65% maintenant. De même, Barclays, Lloyds et HSBC les ont fixés respectivement à 0,55 %, 0,6 % et 0,65 %.
En revanche, l’intérêt moyen sur un prêt hypothécaire à taux fixe de deux ans a plus que doublé pour atteindre 5,44 %, selon les données de Moneyfacts, contre 2,44 % il y a un an.
“Les députés vont demander pourquoi ces [savings] les taux sont si bas et si les banques peuvent faire plus pour conseiller les clients sur la façon d’organiser leurs fonds afin de maximiser le rendement qu’ils reçoivent », a déclaré Baldwin dans un communiqué.
“Le comité pourrait examiner si les banques augmentent leurs bénéfices en augmentant l’écart entre les intérêts versés aux épargnants et les intérêts versés par les emprunteurs.”
Certaines banques n’ayant qu’une présence en ligne au Royaume-Uni ont des taux d’épargne beaucoup plus attractifs. Chase UK de JPMorgan offre 2,7%, tandis que Marcus UK de Goldman Sachs a 2,5% pour les 12 premiers mois.
