Les petites entreprises qui ont exploité les prêts UK Covid risquent de voir leurs noms rendus publics

Les banques seront obligées de divulguer les noms des petites entreprises qui ont contracté des prêts d’urgence en cas de pandémie soutenus par le gouvernement britannique si les militants anti-corruption persuadent un juge la semaine prochaine que la divulgation est dans l’intérêt public.

Spotlight on Corruption demandera lundi à un tribunal d’ordonner à la British Business Bank de se conformer à une demande d’accès à l’information qu’elle a déposée il y a deux ans pour publier les noms de toutes les entreprises qui ont accédé au programme de prêt rebond (BBLS).

Pendant la pandémie, les petites entreprises ont emprunté 47 milliards de livres sterling aux banques dans le cadre du programme, qui était garanti à 100% par l’État. Les estimations officielles suggèrent que le contribuable britannique fait face à des pertes de près de 5 milliards de livres sterling de la part de fraudeurs qui ont exploité des contrôles minimaux autour du programme.

Spotlight a déposé une demande FoI en 2020 auprès de la British Business Bank, qui supervise le programme, pour nommer toutes les entreprises qui ont reçu des prêts BBLS. Mais la demande a été rejetée par la banque, invoquant une exemption de protection des données personnelles, une décision qui a été confirmée par l’Information Commissioner’s Office, le régulateur.

Cette semaine, la British Business Bank a averti les prêteurs impliqués dans le stratagème qu’elle pourrait être contrainte de publier les noms des emprunteurs. Dans un e-mail vu par le Financial Times, il a déclaré que si Spotlight gagnait l’appel, il serait «ordonné de divulguer les détails de tout ou partie des emprunteurs qui ont reçu une facilité en vertu de . . . BBLS”.

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George Havenhand, chercheur juridique principal chez Spotlight on Corruption, a déclaré : « L’audience de la semaine prochaine mettra en lumière la prise de décision du gouvernement qui coûtera des milliards de livres aux contribuables et a été une aubaine pour les fraudeurs.

«La transparence sur les personnes qui reçoivent des prêts garantis par les contribuables est essentielle pour prévenir la fraude – si ces noms avaient été publiés en 2020. . . ces énormes pertes auraient pu être évitées.

La British Business Bank publie déjà les noms des entreprises qui ont emprunté à d’autres programmes Covid-19, tels que les prêts pour interruption d’activité liés aux coronavirus. Mais certains banquiers craignent qu’en cas de BBLS, des individus soient exposés, car bon nombre des entreprises qui les utilisaient étaient des commerçants indépendants avec des comptes à leur nom.

Un banquier a déclaré : “C’est un conflit clair entre la liberté d’information et les règles de confidentialité bancaire.”

Un autre a déclaré : « Le problème clé, c’est qu’il s’agit de données personnelles. De nombreux prêts de rebond sont des commerçants indépendants, et ils n’ont pas signé d’accord préalable stipulant que leurs données pourraient être publiées.

La British Business Bank a déclaré que les informations comprenaient “une quantité substantielle de données personnelles” où “les entreprises négocient sous le nom de leurs propriétaires”.

Il a ajouté: “La publication gratuite d’une base de données de près de 1,7 million de prêts et des détails complets des entreprises qui les ont reçus risque de présenter une opportunité aux fraudeurs, qui peuvent utiliser les informations à leur avantage, par exemple pour commettre une usurpation d’identité ou effectuer diverses fraudes d’ingénierie sociale.

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L’audience d’appel devrait durer trois jours.

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