Selon des données officielles, plus d’un chef d’entreprise britannique sur trois radié au cours des deux derniers mois a abusé des programmes de prêt du gouvernement contre les coronavirus ou du programme de soutien à l’emploi.
Le service d’insolvabilité du gouvernement a disqualifié au moins 36 administrateurs en avril et mai à la suite d’allégations selon lesquelles ils auraient abusé des programmes de soutien Covid-19 pour les entreprises, certains cas impliquant des preuves de fraude. Ces disqualifications représentaient environ 35 pour cent de tous les administrateurs radiés.
Au moins 126 administrateurs ont été disqualifiés au cours de l’année qui s’est terminée en mars à la suite d’allégations similaires d’utilisation abusive des programmes de soutien de Covid, selon le service d’insolvabilité. Ils représentaient 16 % du total radié.
Les données, qui ont été analysées par le cabinet d’avocats Pinsent Masons, mettent en évidence la manière dont le service d’insolvabilité est utilisé pour lutter contre les fraudeurs à petite échelle.
Les responsables gouvernementaux impliqués dans l’application de la loi ont averti que des ressources limitées les ont obligés à se concentrer sur les gangs criminels qui exploitaient les programmes de soutien Covid pour les entreprises.
Cela signifie que de nombreuses personnes qui ont abusé des prêts garantis par l’État ou du programme de soutien à l’emploi du gouvernement n’ont pas été poursuivies par la police.
Ces personnes sont considérées par les forces de l’ordre comme des opportunistes plutôt que comme des criminels professionnels, profitant du faible niveau de contrôle, notamment pour obtenir des emprunts auprès du programme gouvernemental de prêts de rebond pour les petites entreprises. Cela a fourni des prêts allant jusqu’à 50 000 £ aux entreprises aux prises avec la pandémie.
Pinsent Masons a déclaré que l’augmentation du nombre d’administrateurs radiés au cours des derniers mois montrait que le service d’insolvabilité sévissait contre les personnes qui avaient abusé des programmes de soutien de Covid.
Le service d’insolvabilité “a accéléré le rythme des enquêtes et de l’interdiction des administrateurs alors que de plus en plus de cas de fraude liés à Covid sont découverts”, a ajouté le cabinet d’avocats.
Pinsent Masons a déclaré que l’interdiction était l’une des peines les plus légères auxquelles les dirigeants d’entreprise sont confrontés. Les administrateurs reconnus coupables de fraude peuvent être emprisonnés ou être tenus personnellement responsables des dettes de l’entreprise.
Andrew Sackey, associé chez Pinsent Masons, a déclaré: “Alors que les autorités passent au crible d’énormes volumes de données, les régulateurs sévissent fortement contre les indicateurs de fraude liée à Covid.”
Près de 80 milliards de livres sterling ont été empruntés par des entreprises dans le cadre des programmes de prêts Covid du gouvernement, la majorité étant émise dans le cadre du programme de rebond. Selon le gouvernement, les réclamations frauduleuses sur ce seul programme auraient pu coûter au contribuable jusqu’à 5 milliards de livres sterling.
Parmi les activités frauduleuses pendant la pandémie, certains administrateurs ont créé de nouvelles sociétés pour obtenir des prêts de rebond, ainsi que des entreprises qui ont considérablement gonflé leurs revenus pour augmenter les emprunts qu’elles ont obtenus.
Parmi les autres activités frauduleuses figuraient l’abus du programme de maintien dans l’emploi des coronavirus.
Cela comprenait les employeurs obtenant des fonds dans le cadre du programme sans licencier du personnel, en faisant des réclamations pour des employés inexistants et en déformant les heures des travailleurs pour augmenter le montant d’argent obtenu grâce au programme.
Dans un cas ce mois-ci, un propriétaire de poulet à emporter de Manchester a été disqualifié en tant que directeur pendant sept ans après avoir réclamé à tort 30 000 £ dans le cadre du programme gouvernemental de subvention des repas Eat Out to Help Out et plus de 20 000 £ dans le cadre du programme de congé.
Dans un autre, deux hommes du Devon ont été disqualifiés après avoir contracté 100 000 £ de prêts de rebond pour des entreprises menacées de liquidation.
La semaine dernière, un directeur a été banni pendant 10 ans après avoir frauduleusement réclamé un prêt de rebond de 50 000 £ alors que sa société avait cessé ses activités en 2019.
Deux semaines seulement après l’obtention du prêt, un paiement de près de 50 000 £ a été versé à une société basée en Slovaquie. Le directeur a déclaré qu’il s’agissait d’un fournisseur de l’entreprise, bien que les enquêteurs aient découvert qu’il n’avait jamais fait affaire auparavant et qu’il n’avait reçu aucun bien ou service en échange du paiement.
