Les fraudeurs de Covid sont toujours en fuite

Pourtant, la SBA “n’a pas fourni aux prêteurs suffisamment de conseils spécifiques pour identifier, suivre, traiter et résoudre efficacement les prêts PPP potentiellement frauduleux”, déclare l’IG. La hotline officielle contre la fraude a reçu plus de 54 000 plaintes. Les escroqueries «évoluaient rapidement» et comprenaient «de fausses attestations sur les documents de prêt, l’inflation de la masse salariale, la falsification des documents fiscaux, le vol d’identité et l’utilisation abusive des produits».

L’IG a effectué des analyses à la recherche de signaux d’alarme évidents, tels que les prêts en double et les “entreprises créées après la date limite du 15 février 2020”. Cela a trouvé plus de 70 000 prêts suspects, totalisant 4,6 milliards de dollars. Le rapport qualifie le niveau de fraude de “sans précédent” et indique que les enquêteurs “s’efforcent toujours d’en identifier toute l’étendue”. Bonne vitesse.

Pourtant, est-ce une merveille? Le projet de loi sur l’aide Covid connu sous le nom de Cares Act a été promulgué le 27 mars 2020. Il exigeait que le PPP soit mis en œuvre dans les 15 jours. En août, il y avait 5,2 millions de prêts approuvés, totalisant 525 milliards de dollars. “La rapidité est devenue la priorité absolue”, indique le rapport, et la loi autorisait les approbations de PPP à “s’appuyer sur les autocertifications de l’emprunteur”.

L’IG affirme que la SBA a répondu à ces préoccupations. En février, il a créé un comité de gestion des risques de fraude pour coordonner les efforts de lutte contre les escroqueries. La SBA fait également valoir que 11,4 millions de prêts PPP ont finalement été approuvés, de sorte que les transactions signalées et les plaintes citées ici ne représentent qu’environ 1 %. Pourtant combien de mensonges ne seront jamais découverts dans ces auto-attestations ?

Le gouvernement fédéral a récemment inculpé un couple californien qui aurait contracté 1,4 million de dollars de faux prêts PPP et acheté une maison à Hawaï. Des accusations, des plaidoyers ou des peines supplémentaires ont été annoncés pour un Virginien avec 3 millions de dollars de mauvaise aide Covid, un Virginien avec 1 million de dollars, un Coloradan avec 855 000 $, un Arkansan avec 184 000 $, un Pennsylvanien avec 61 000 $ et un Washingtonien avec 59 000 $. C’était en une seule semaine.

L’IG a également signalé environ 80 milliards de dollars de transactions suspectes via un autre programme pandémique de la SBA, Economic Injury Disaster Loans. La fraude aux allocations de chômage de Covid était peut-être pire, croyez-le ou non. L’IG du département du Travail a estimé qu'”au moins 163 milliards de dollars de prestations d’assurance-chômage en cas de pandémie auraient pu être payés de manière inappropriée, une partie importante étant attribuable à la fraude”.

À l’heure actuelle, le PPP est aussi oublié que la panique précoce de Covid concernant la désinfection du courrier et des produits d’épicerie. Mais espérons que l’administration Biden maintiendra la pression. Jusqu’à la dernière seconde où le délai de prescription expire, les escrocs de Covid devraient regarder par-dessus leurs épaules pour le FBI.