Unit21, plateforme d’infrastructure de risque basée sur l’IA pour la prévention de la fraude et la surveillance AML, a conclu un partenariat avec TRM Labs, société d’intelligence blockchain, afin d’intégrer les données de risque on-chain directement dans ses flux de conformité. Cette collaboration permet aux équipes de détection et d’investigation de gérer les risques liés aux cryptomonnaies et aux flux fiduciaires (fiat) au sein d’un système unique.
La fin du cloisonnement entre crypto et fiduciaire
Selon les deux entreprises, les équipes de conformité des fintechs et du secteur crypto faisaient face à un problème de « cerveau divisé », où le risque on-chain était géré par un outil et le risque fiduciaire par un autre. Pour combler ce fossé, les analystes devaient souvent s’appuyer sur des pipelines de données artisanaux et fragiles, exportant manuellement les résultats du screening de portefeuilles pour les coller dans des tickets d’enquête.
Kunal Datta, Chief Product Officer chez Unit21, a souligné que le crime financier ne respecte pas les rails de paiement et que l’infrastructure conçue pour l’arrêter ne devrait pas non plus les respecter. Il a précisé que le travail séparé des risques crypto et fiduciaires crée des lacunes où des activités réelles peuvent être manquées.
Un fonctionnement technique basé sur deux canaux
L’intégration incorpore les capacités de TRM Labs dans Unit21 via deux canaux distincts :
- Le screening de portefeuilles (Wallet Screening) : Les données de l’API de TRM alimentent le moteur de règles en libre-service d’Unit21. Des champs spécifiques, tels que le niveau de risque, les indicateurs et catégories de risque, le volume des transactions et les associations d’entités, sont inscrits nativement sur les dossiers utilisés par les analystes.
- La surveillance des transactions (Transaction Monitoring) : Les alertes générées par TRM sont acheminées directement vers la gestion de cas d’Unit21. Ainsi, les alertes liées aux cryptomonnaies figurent dans la même file d’attente d’investigation que les alertes fiduciaires.
Ce processus permet d’établir un flux de travail défendable, allant du signal de risque d’un portefeuille à la règle déployée, puis au cas investigué et enfin au rapport déposé.
Valeur ajoutée pour les clients et portée du réseau
L’alliance apporte des bénéfices différenciés selon le profil de l’utilisateur. Pour les clients de TRM, l’intégration offre l’accès à une plateforme AI-native qui unifie la détection, la gestion de cas et le dépôt de rapports réglementaires. Pour les clients de Unit21, elle fournit une intelligence on-chain sans nécessiter la maintenance de pipelines de données personnalisés.
Adam Williams, VP of Product chez TRM Labs, a indiqué que leur plateforme apporte une attribution défendable sur plus de 3,1 milliards d’adresses à travers des catégories de risque granulaires.
Unit21 renforce ainsi son écosystème de conformité crypto, travaillant déjà avec des équipes de conformité au sein d’entreprises telles que Crypto.com, Circle, Nexo, CoinList et BitGo.
Perspectives et déploiement
Actuellement, la surveillance des portefeuilles post-transaction est opérationnelle. La prochaine étape de la feuille de route prévoit l’implémentation du screening de portefeuilles en temps réel sur les transactions, afin de fournir des signaux à plus haute confiance plus tôt dans le flux de travail, avant que le risque ne se stabilise.
Pour marquer le lancement de ce partenariat, Unit21 et TRM Labs organisent un événement conjoint le 30 juillet au LondonHouse à Chicago.