Publié le 24 octobre 2023 20:36:00. Une chute brutale des marchés des cryptomonnaies, survenue les 10 et 11 octobre, a engendré des pertes colossales pour les investisseurs, qui envisagent désormais des actions collectives contre les plateformes d’échange, notamment Binance.
- Une baisse de 600 milliards de dollars (environ 557 milliards d’euros) a été enregistrée en seulement 30 minutes, entraînant la liquidation de 1,7 million de portefeuilles.
- Binance est particulièrement visée en raison d’anomalies de prix significatives, avec des baisses atteignant jusqu’à 99,9 %.
- Des actions collectives se profilent, une stratégie jugée plus efficace que les recours individuels pour obtenir réparation.
La récente volatilité du marché des cryptomonnaies a laissé des milliers d’investisseurs sur le carreau. Entre le 10 et le 11 octobre, une vague de ventes massives a provoqué une perte stupéfiante d’environ 600 milliards de dollars (557 milliards d’euros), forçant la liquidation de 1,7 million de portefeuilles. Face à ces pertes considérables, une mobilisation est en cours pour obtenir justice et une compensation financière auprès des plateformes d’échange centralisées (CEX).
Des discussions en ligne ont rassemblé des dizaines de milliers de personnes, dont un groupe ayant collectivement subi des pertes supérieures à 100 millions de dollars (93 millions d’euros). Les investisseurs, conseillés par des experts, étudient les possibilités d’intenter des poursuites judiciaires, à la recherche de manquements ou de violations contractuelles de la part des bourses. Si les recours individuels s’avèrent souvent trop coûteux, l’option des actions collectives (class actions) apparaît comme une voie plus viable, à la fois financièrement et en termes d’efficacité pour le système judiciaire.
La plateforme Binance se retrouve au centre des critiques. Lors de la débâcle, des prix anormalement bas ont été constatés sur la bourse, avec des chutes allant jusqu’à 99,9 %, bien plus importantes que celles observées sur d’autres plateformes. Ces anomalies ont conduit à des liquidations inattendues pour de nombreux utilisateurs. La taille et les ressources financières importantes de Binance en font également une cible privilégiée pour des actions collectives à grande échelle.
Binance a tenté d’atténuer l’impact de la crise en versant des compensations à ses clients, notamment 283 millions de dollars (263 millions d’euros) de prêts de super-liquidité et de contrats à terme pour les utilisateurs détenant USDe, BNSOL et WBETH en garantie pendant la période de forte volatilité. D’autres mesures incluent 100 millions de dollars (93 millions d’euros) de prêts bonifiés, 300 millions de dollars (279 millions d’euros) de bons Rewards Hub et 45 millions de dollars (42 millions d’euros) pour les investisseurs de BNB-memecoin. Cependant, ces mesures pourraient s’avérer insuffisantes pour satisfaire tous les investisseurs lésés.
La société Wintermute signale également des liquidations automatiques (Auto-DeLeveraging, ADL) de positions à des « prix très étranges », notamment sur Binance. L’entreprise étudie actuellement les options juridiques pour engager une action en justice, bien que les montants en jeu n’aient pas encore été divulgués. Cette affaire pourrait établir un précédent important dans le secteur des cryptomonnaies, définissant les limites de la responsabilité des bourses envers leurs utilisateurs. Si une action collective aboutit, elle pourrait transformer en profondeur le marché, contraignant les plateformes d’échange à revoir leurs mécanismes de protection des investisseurs.