De nouvelles recherches ont suggéré que les épargnants britanniques sont contre le plan signalé par Rachel Reeves pour changer les ISA, selon les experts. Alors qu’elle vise à faire en sorte que les épargnants investissent leur argent dans les actions et les actions, le chancelier comploterait pour réduire la limite libre d’impôt d’un espèces ISA de 20 000 £ à 10 000 £. À l’heure actuelle, les titulaires de compte peuvent déposer 20 000 £ par an sans payer d’impôt dans tous les types d’ISA, y compris les espèces, les actions et les actions, la durée de vie et les comptes financiers innovants.
Des spécialistes de la Nottingham Building Society ont déclaré que leur étude – qui avait interrogé 2 003 répondants au Royaume-Uni qui ont ou avaient déjà eu des ISA en espèces – ont montré que 55% de tous les épargnants s’opposent à cette décision, passant à 76% des plus de 55 ans. 78% des répondants estiment que le gouvernement devrait encourager une économie en franchise d’impôt grâce à des outils comme Cash ISAS, et sans le décourager. Pendant ce temps, seulement 38% des détenteurs de Cash Isa envisageraient de passer à une actions et d’actions ISA si l’allocation est réduite, tandis qu’un sur trois – équivalent à environ 2,5 millions de personnes – a déclaré qu’ils économiseraient simplement moins.
Les chiffres ont également révélé un cinquième (20%) des cassais de trésorerie Isa a déclaré qu’une réduction de l’allocation affecterait leur capacité à déposer un dépôt sur une maison – passant à 41% parmi les 25 à 34 ans.
Pendant ce temps, 34% craignent que cela n’atteigne leur économie de retraite, et 36% disent que cela nuireait à leur capacité à construire un fonds d’urgence.
Cette semaine, Mme Reeves a confirmé que dans le cadre de ses réformes de Leeds que les fonds à long terme des actifs peuvent être inclus dans les actions et les actions ISA de l’année prochaine.
Le gouvernement, a-t-elle ajouté, continuera de considérer les réformes des ISA et les économies pour trouver le bon solde entre les économies en espèces et l’investissement.
Harriet Guevara, chef de l’épargne de la Nottingham Building Society: «Nous sommes ravis que le chancelier ait ouvert la porte à une consultation appropriée sur la réforme de l’ISA. Tout changement dans un système sur lequel des millions s’appuient pour renforcer la sécurité financière doit être basé sur des preuves et un comportement d’économiseur de vie réel.
«L’allocation en espèces Isa est un outil grand public utilisé par les gens de tous les jours pour gérer leur argent sensiblement.
“Plus de la moitié de nos clients ISA à taux fixe ont utilisé l’intelligence complète de 20 000 £ l’année dernière, et parmi ceux qui épargnent dans la branche, ce chiffre passe à 65%. Cela montre que pour beaucoup, l’Isa est une bouée de sauvetage.
“Nous soutenons l’objectif du gouvernement de stimuler l’investissement et de développer l’économie, mais limiter les choix des épargnants en réduisant l’allocation de trésorerie Isa n’est pas la bonne façon de le faire.”
Elle a ajouté qu’un tel mouvement risque “pousser les gens dans des produits plus risqués qu’ils ne veulent pas ou ne comprennent pas”, “saperait la confiance dans l’épargne juste au moment où nous en avons le plus besoin”.
Mme Guevara a déclaré: «Il a également des conséquences directes pour les prêts hypothécaires. ISAS détenus avec des mutuelles comme la Nottingham Building Society Soutient les prêts aux propriétaires en herbe.
“Le plafonnement de ce que les gens peuvent économiser des risques plafonner ce que nous pouvons prêter, et c’est directement en contradiction avec l’objectif du gouvernement de doubler la taille du secteur mutuel.
«Cette consultation doit mettre l’économiseur au centre. Cela signifie conserver le choix, récompenser un bon comportement d’épargne et soutenir la résilience financière à long terme.»