De nouvelles données révèlent que 17% des PME australiennes perdent plus de 2 500 $ par mois à des paiements en retard, forçant les entreprises en mode de survie.
«Les entreprises ne peuvent pas résoudre la crise de paiement tardive par elles-mêmes, mais il y a des choses que chaque entreprise peut faire pour mieux s’isoler de l’impact»
Ce qui se passe: Le rapport “ poursuivant les paiements ” de GoCardless, révèle que les petites entreprises australiennes et néo-zélandaises perdent des revenus substantiels par mois à des paiements en retard, 17% des PME australiennes estiment les pertes supérieures à 2 500 $ par mois contre 11% en 2024.
Pourquoi cela compte: La crise oblige les entreprises à retarder les plans de croissance, à congeler l’embauche et à envisager la fermeture. Avec 68% acceptant désormais des paiements en retard comme inévitables, le problème menace la productivité économique de l’Australie et la viabilité des petites entreprises à l’échelle nationale.
La crise de paiement tardive affligeant les petites et moyennes entreprises australiennes a atteint de nouveaux sommets alarmant, selon Fresh Research qui dépeint une image d’une économie où les problèmes de flux de trésorerie deviennent la norme plutôt que l’exception.
Le rapport «poursuivant les paiements» de GoCardless en 2025, en examinant 800 propriétaires d’entreprises et décideurs à travers l’Australie et la Nouvelle-Zélande, révèle que plus de 1 sur 6 (17%) PME australien estime que la perte de plus de 2 500 $ par mois en raison des paiements en retard, par rapport à 11% en 2024. L’évolution représente une tendance concernée qui résiste à la façon dont les entreprises fonctionnent.
Le fardeau du temps seul est stupéfiant. 1 entreprise sur 5 (20% des répondants) consacrant désormais en moyenne 6 à 12 jours ouvrables par an pour chasser les paiements en retard, transformant les propriétaires d’entreprise en collectionneurs de dette réticents plutôt que de se concentrer sur la croissance et l’innovation.
Cela s’aligne sur les données plus larges de l’industrie montrant que le taux de paiements B2B qui représentent plus de 60 jours d’arriérés a augmenté de 21,4% en glissement annuel et 7,9% depuis janvier, selon Creditorwatch Research à partir d’octobre 2024.
Plans de croissance gelés
Le drainage financier s’étend bien au-delà des inconvénients administratifs. 63% des entreprises australiennes et 62% des entreprises néo-zélandaises affirmant qu’elles perdent de l’argent – certains déclarent même des pertes estimées de plus de 10 000 $ par mois en moyenne – à des paiements en retard.
Le plus préoccupant est peut-être la façon dont la crise étouffe l’expansion des entreprises. Si les clients payaient à temps, 24% des entreprises australiennes et 32% des entreprises néo-zélandaises investiraient dans l’élargissement de leurs entreprises, et 17% et 14% respectivement embaucheraient directement plus de personnes.
Cela représente une traction importante sur la productivité économique à un moment où le marché des emplois australiens montre déjà des signes de stagnation. Les implications dépassent les entreprises individuelles à la performance économique nationale.
«Même si nous voyons des conditions économiques s’améliorer en Australie, l’impact des paiements tardifs ne fait que l’aggravation pour les entreprises à travers l’Australie et la Nouvelle-Zélande», explique Ian Boyd, directeur général, Australie et Nouvelle-Zélande chez GoCardless.
Les entreprises modifient fondamentalement leurs modèles d’exploitation en réponse. 26% des entreprises australiennes et 29% des entreprises néo-zélandaises affirment avoir considéré les prix ajustés pour compenser les retards de paiement, tandis que 34% en Australie et 28% en Nouvelle-Zélande ont envisagé de refuser les travaux futurs des tardifs chroniques.
Péage de santé mentale
La crise s’étend au-delà des bilans au bien-être personnel. Des décideurs australiens de la PME qui ont évité une conversation sur l’argent au cours des 12 derniers mois, 38% ont déclaré que cela entraînait une augmentation du stress au travail et 36% ont signalé une augmentation du stress pour eux personnellement. En NZ, cela a eu un impact respectivement de 43% et 48% des répondants.
Plus alarmant, 10% de tous les répondants ont envisagé de fermer leurs activités en raison des défis en cours de paiement. Parmi ceux qui ont évité des conversations sur l’argent avec les clients au cours des 12 derniers mois, 29% ont cité des problèmes de trésorerie immédiats en raison de paiements en retard, et 27% ont déclaré des pertes financières globales.
Le changement psychologique est profond. Une frappe 68% de tous les répondants convient désormais que les retards de paiement ne sont qu’un «coût inévitable» de faire des affaires. Cela représente une normalisation préoccupante de ce qui devrait être considéré comme une pratique commerciale inacceptable.
«Il s’agit non seulement d’un énorme nombre sur la croissance des entreprises, mais aussi de la santé mentale des individus au sein des entreprises.
Solutions émergeant
Malgré les sombres perspectives, Boyd suggère que les étapes pratiques puissent prendre les entreprises pour atténuer l’impact. Ses recommandations se concentrent sur la modernisation des systèmes de paiement et l’adoption de l’automatisation.
«Les entreprises ne peuvent pas résoudre la crise de paiement tardive par elles-mêmes, mais il y a des choses que chaque entreprise peut faire pour mieux s’isoler de l’impact», dit-il. «Premièrement, chaque entreprise devrait être systématiquement examinée sa pile de paiements pour s’assurer qu’il n’y a pas de méthodes de paiement redondantes ou coûteuses proposées qui provoquent des frottements.»
La solution consiste à adopter l’infrastructure de paiement numérique. «Toutes les entreprises qui s’appuient sur la facturation devraient adopter les einvoies et utiliser des suivis automatisés pour réduire à la fois le temps d’administration et le risque de conversations maladroites avec les clients», conseille Boyd.
Pour les entreprises qui recherchent plus de contrôle, Boyd souligne les technologies de paiement émergentes. «Là où faisable, le nouveau mode de paiement du NPP, Payto, peut rendre les transactions répétées plus simples et plus transparentes pour le payeur et le bénéficiaire, résolvant certains des problèmes clés concernant les clients manquants.»
La crise reflète des défis plus larges auxquels le secteur des petites entreprises de l’Australie est confrontée, qui, selon les données du gouvernement, emploie près de la moitié de la main-d’œuvre australienne. Les recherches antérieures de Xero ont indiqué que les paiements en retard coûtaient les petites entreprises australiennes 1,1 milliard de dollars par an, démontrant l’ampleur de l’impact économique.
Alors que les entreprises naviguent dans ce paysage difficile, l’accent est mis sur la simple gestion des paiements en retard pour les empêcher activement grâce à une infrastructure de paiement plus intelligente et à des stratégies de communication client plus claires.
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