Publié le 12 novembre 2025. La Commission des assurances collectives du Wisconsin a examiné l’efficacité du programme de bien-être Well Wisconsin et a approuvé le renouvellement de contrats avec WebMD, tout en évaluant l’intérêt des régimes de santé à franchise élevée (HDHP).
- Le programme Well Wisconsin affiche une perte nette de 0,89 $ par dollar investi et ne démontre pas d’amélioration significative des résultats pour les participants.
- Une étude a révélé que les membres des HDHP réalisaient des économies annuelles allant de 1 200 $ (couverture individuelle) à 2 000 $ (couverture familiale) par rapport aux régimes traditionnels.
- La Commission envisage des modifications aux prestations et à la conception des régimes pour 2027, et lancera un appel d’offres pour l’administration des plans d’accès et de maintenance de l’État à partir de 2028.
La Commission des assurances collectives a consacré sa réunion de ce jour à l’examen approfondi du programme Well Wisconsin, une initiative visant à promouvoir la santé et le bien-être des employés de l’État. Deux rapports ont été présentés : un audit de l’administration du programme par WebMD et une évaluation préliminaire du retour sur investissement. Les conclusions de ces analyses soulignent des difficultés à démontrer l’efficacité du programme.
Selon Renee Walk, directrice du Bureau de la politique stratégique de santé, l’ETF (Département des fonds fiduciaires des employés) a recommandé une prolongation d’un an des contrats avec WebMD afin de permettre une évaluation plus poussée de la conception du programme et d’envisager des ajustements. Ces contrats entreront en vigueur le 1er janvier 2027.
Parallèlement, la Commission a examiné les résultats d’une recherche pluriannuelle sur les régimes de santé à franchise élevée (HDHP). Menée en collaboration avec le Professeur Justin Sydnor, directeur du département des risques et des assurances à l’Université du Wisconsin-Madison, cette étude a comparé l’utilisation et les coûts des HDHP et des régimes traditionnels. Les résultats indiquent que les membres des HDHP ont des dépenses globales inférieures, en tenant compte des primes, des franchises et des contributions de l’employeur aux comptes d’épargne santé.
La recherche a également étudié l’impact de l’éducation sur l’adoption des HDHP. L’ETF prévoit d’utiliser ces informations pour sensibiliser les nouveaux employés et les membres potentiels en dehors de la période d’inscription ouverte.
Segal Consulting, l’actuaire de la Commission, a présenté une étude comparative des données pour l’année du plan 2025. Cette analyse confirme que les plans GHIP (Group Health Insurance Program) offrent des prestations plus complètes et des coûts inférieurs aux membres par rapport aux plans proposés dans les États voisins, tout en étant plus coûteux que le marché de l’assurance maladie.
Enfin, la Commission a examiné des modifications potentielles à la conception des prestations et des régimes pour l’année du plan 2027, incluant des clarifications linguistiques et des ajustements du partage des coûts (franchises médicales, quotes-parts pour les soins primaires, spécialisés, d’urgence et les services d’urgence). L’ETF prévoit de consulter les membres et les employeurs au cours du prochain trimestre afin de mieux cerner leurs préférences en matière de financement de l’assurance maladie.
La Commission a également approuvé le lancement d’un appel d’offres pour sélectionner un ou plusieurs fournisseurs pour administrer le plan d’accès et le plan de maintenance de l’État, à compter du 1er janvier 2028, ainsi que des modifications aux lignes directrices de l’assurance complémentaire pour les futures négociations contractuelles de soins dentaires complémentaires, à compter du 1er janvier 2027.
La prochaine réunion de la Commission est prévue le 25 février 2026, où l’approbation des modifications apportées aux prestations et à la conception des régimes pour l’année du plan 2027 est attendue.