Il existe un certain nombre d’allocations différentes, telles que l’allocation commerciale pouvant atteindre 1 000 £ pour les revenus occasionnels tels que la garde d’enfants ou les petits boulots dans la communauté ; une allocation foncière de 1 000 £ pour tenir compte de tout revenu provenant de la maison ou du terrain d’une personne, comme laisser quelqu’un se garer dans son allée ou stocker des articles dans son abri de jardin, et le programme de location de chambre de 7 500 £ si quelqu’un loue un chambre à un locataire dans la maison où ils vivent.
Mme Haine a déclaré: «Il existe également un allégement fiscal sur les pensions alimentaires pour les divorcés, les uniformes que vous devez acheter ou réparer et entretenir pour le travail et les dons de charité, ainsi que toute une série d’autres, alors faites vos recherches pour réduire votre charge fiscale.
“Il s’agit souvent de l’utiliser ou de le perdre sur les abattements et allégements fiscaux car certains peuvent être reportés pendant une période déterminée et d’autres non.”
Il est conseillé aux Britanniques de ne pas oublier les transferts entre conjoints, où un couple marié peut transférer des économies et des investissements à n’importe quel conjoint soumis à des taux d’imposition inférieurs.
Mme Haine a expliqué: «Les couples mariés peuvent transférer des actifs entre eux sans déclencher d’événement fiscal; c’est pourquoi ils devraient maximiser les allocations telles que l’allocation d’épargne personnelle, l’allocation de dividendes, l’allocation ISA et l’abattement fiscal sur les gains en capital afin de réduire le montant global de l’exposition fiscale de la famille.
Maximisez les allocations ISA pour protéger l’épargne et les investissements des modifications des règles fiscales
Bien que le non-respect de l’allocation d’épargne personnelle présente davantage de risques pour les épargnants en raison du gel actuel des seuils, les investisseurs sont confrontés à des défis similaires.
