Les retraités Kim et Dean Robertson ne sont qu’à une hausse de prix d’abandonner l’assurance de leur maison à Woodenbong, dans le nord de la Nouvelle-Galles du Sud.
Points clés:
- Selon l’Actuaries Institute, les primes d’assurance ont bondi de 28 %
- Un ménage australien sur huit souffre d’un stress lié à l’assurance
- L’institut affirme que l’inaction du gouvernement face au changement climatique a exacerbé le problème
En juin, Mme Robertson a reçu un avis de son assureur GIO indiquant que sa prime annuelle pour la maison et le contenu avait bondi de 142 %.
“J’ai failli tomber, je ne pouvais pas y croire”, a déclaré Mme Robertson.
Woodenbong se trouve dans les rivières du Nord, qui ont été ravagées par des inondations l’année dernière, mais Mme Robertson a déclaré que sa maison était haute et sèche et qu’elle n’avait pas fait de réclamation d’assurance.
“Ils ont juste dit que les évaluateurs des risques avaient tout examiné et développé de nouvelles cartes pour montrer que nous étions dans une zone à risque plus élevé et que c’était le coût maintenant”, a-t-elle déclaré.
Augmentation du stress des assurances
Un nouveau rapport de l’Actuaries Institute montre que près d’un ménage australien sur huit est confronté à un problème d’abordabilité de l’assurance habitation.
Les ménages consacrant plus d’un mois de leur revenu annuel brut à l’assurance habitation sont passés de 10 à 12 %.
L’augmentation en pourcentage est nettement plus élevée dans les régions plus exposées aux périls naturels tels que les cyclones et les inondations.
Le rapport montre que les primes ont augmenté de 28 % au cours de la dernière année pour atteindre un coût médian de 1 894 $.
Le co-auteur du rapport, Sharanjit Paddam, a déclaré que les personnes soumises au stress de l’assurance étaient le visage humain de l’inaction du gouvernement en matière de police d’assurance face au changement climatique.
“C’est la tragédie ici”, a déclaré M. Paddam.
“Ce que nous voyons maintenant, ce sont les conséquences d’un manque d’action sérieuse au cours des deux dernières décennies et nous devons rattraper cela très rapidement.”
Un deuxième rapport de l’Actuaries Institute a déclaré que la solution la plus rapide à la hausse des coûts d’assurance était de supprimer les taxes gouvernementales telles que la taxe sur les services d’urgence en Nouvelle-Galles du Sud et l’introduction de subventions ciblées.
L’Institut des actuaires indique que l’introduction de pools d’assurance est un moyen de réduire les coûts, similaire à le pool d’assurance contre les cyclones du gouvernement fédéral.
M. Paddam a déclaré que l’assurance fonctionnait toujours pour sept ménages australiens sur huit.
“Mais un ménage sur huit est le canari de la mine de charbon et il paie le prix d’un manque d’action au cours des deux dernières décennies”, a-t-il déclaré.
Obligé de sous-assurer
Peter Lake, membre de Farmers for Climate Action, a déclaré que sa ferme près de Grafton était l’année dernière entourée par les eaux de crue et est maintenant en proie à la sécheresse.
“Comme prévu, le changement climatique nous apporte des événements extrêmes plus fréquents et plus graves”, a-t-il déclaré.
M. Lake a déclaré que sa prime d’assurance avait augmenté d’environ 5 000 dollars cette année pour atteindre le chiffre “astronomique” de 19 000 dollars.
Pour réduire les coûts, il a dû sous-assurer, laissant de côté le contenu de leur maison ainsi que les actifs de la ferme, y compris tous les hangars, le fourrage, les clôtures, les tracteurs et les quads.
“De plus en plus de personnes seront non assurées ou sous-assurées sans faute de leur part. Elles ne peuvent tout simplement pas payer les primes pour être correctement assurées”, a déclaré M. Lake.
“En tant que société, nous allons supporter ce coût lorsque nous aurons un autre incendie majeur ou une autre inondation majeure.
“De fortes proportions de personnes qui subissent des pertes ne seront pas assurées et la société paiera la facture.”
Chargement
#stress #lié #labordabilité #lassurance #frappe #durement #ménage #australien #sur #huit
2023-08-14 05:54:39
