Martin Lewis envoie un avertissement urgent en matière de droits de succession à tous les grands-parents faisant un don en espèces | Finances personnelles | Finance

Léguer de l’argent à vos enfants et petits-enfants est relativement courant – quelque chose que de nombreux avocats voient détaillé dans les testaments. Les grands-parents peuvent également donner de l’argent plus tôt, mais il y a une règle importante à connaître.

Mais Martin Lewis, The Money Saving Expert, a donné quelques conseils sur la manière de donner de l’argent à votre famille sans qu’elle soit frappée par les droits de succession, grâce à un premier don.

Sur son Pas Le Martin Lewis Dans l’émission de podcast, un auditeur a posé une question : “Mes grands-parents souhaitent me faire don d’une partie de mon héritage plus tôt. Je comprends qu’ils peuvent donner 3 000 £ chacun en franchise d’impôt.

“Mais puisque c’est la première fois, peuvent-ils reporter l’allocation de l’année dernière ?”

L’expert fiscal Kari Mellon d’Opes Tax a répondu : “Oui, 6 000 £ la première année, puis 3 000 £ pour chaque année suivante.”

BBC Le présentateur de Sounds, Martin, a donné un conseil supplémentaire : “Ils pourront peut-être vous donner plus s’ils ont un revenu excédentaire qu’ils pourraient donner.”

Rebecca Benneyworth, experte en argent et issue de son propre cabinet, a offert un aperçu plus approfondi : “À condition que vous fassiez régulièrement des dons de vos revenus excédentaires qui n’affectent pas votre niveau de vie, ces dons sont immédiatement exonérés de droits de succession.”

Elle a toutefois souligné un élément clé : « Mais avant tout, vous devez identifier quel est votre excédent de revenu.

“Si vous absorbez tous vos revenus que vous recevez au cours d’une année, déduisez toutes vos dépenses, y compris une nouvelle voiture ou des vacances, ainsi que votre obligation fiscale. S’il vous reste un excédent, c’est le maximum que vous pourriez donner. loin.

Elle a poursuivi : « Il y a quelques années, il y a eu un cas où une personne est décédée après avoir fait seulement un ou deux dons à partir de son excédent de revenu, mais les exécuteurs testamentaires ont pu prouver que l’intention était là pour en faire un modèle très régulier, ils ont donc eu gain de cause dans leur réclamation.

“Mais si vous les faites trois ou quatre fois par an pendant plusieurs années, vous obtenez un très bon modèle.”