Un chien de garde enquêtera sur les offres des banques aux épargnants alors que le taux de trésorerie augmente

La directrice de recherche de RateCity, Sally Tindall, a déclaré que si certains des comptes d’épargne des quatre grandes banques avaient augmenté de 3% et, dans certains cas, plus que ce que la RBA avait prescrit, ce n’était pas généralisé. Elle a appelé à plus de cohérence.

“[Banks] ne devrait pas choisir et choisir, les épargnants complaisants passent à côté », a-t-elle déclaré. “Je ne dirais pas que la concurrence n’existe pas dans le secteur de l’épargne, c’est juste que certaines banques espèrent que les épargnants complaisants ne remarqueront pas qu’ils sont sur un taux raté.”

“Si vous regardez l’ensemble du marché, vous avez des banques comme Virgin Money et ING qui offrent des taux d’épargne continus de 4,6% ou 4,55% respectivement, de sorte que les épargnants n’ont pas besoin d’attendre une enquête pour obtenir une bonne affaire.”

Tindall espérait que l’enquête mettrait en lumière l’écart grandissant entre les taux d’épargne les plus bas et les plus élevés, et ferait pression sur les banques pour qu’elles répercutent les futures hausses des taux officiels sur tous les comptes, ce qui était “en fin de compte une bonne chose”.

“[The inquiry] alertera les consommateurs sur le fait qu’ils pourraient ne pas bénéficier d’un taux compétitif et fera pression sur les banques pour qu’elles fassent ce qu’il faut avec les futures hausses de taux qui se présenteront à nous.

En réponse à l’enquête, l’Australian Banking Association a déclaré que chaque banque tient compte des exigences de financement et de réglementation lorsqu’elle décide de ce qu’elle est en mesure d’offrir à ses clients. La porte-parole a déclaré que les besoins de financement des banques différaient et changeaient au fil du temps, ce qui aurait également un impact sur le montant qu’elles étaient en mesure d’offrir sur les taux de dépôt.

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Le responsable des services bancaires courants de NAB, Paul Riley, a déclaré que NAB avait procédé à plus de 50 augmentations de ses taux d’épargne et de dépôt à terme depuis mai, exhortant les clients à prendre le temps de vérifier quelles autres offres étaient sur le marché.

“La hausse du coût de la vie a clairement incité les clients à être plus avisés sur les prix et vous pouvez voir les banques à tous les niveaux réagir à cela”, a-t-il déclaré.

“Le taux le plus compétitif dépend du montant qu’un client souhaite épargner et de la rapidité avec laquelle il souhaite accéder à ses fonds en espèces.”

ANZ a déclaré qu’elle coopérerait pleinement à l’enquête, soulignant qu’elle offrait aux clients un taux de 3,75 % pour les soldes inférieurs à 250 000 $ sur son compte ANZ Plus Save, et un dépôt à terme de 12 mois avec un taux de 4 %.

Westpac et CBA n’ont pas répondu à la demande de commentaires.

En 2019, Josh Frydenberg, alors trésorier, a chargé l’ACCC d’enquêter sur le refus des banques de répercuter une série de baisses de taux d’intérêt sur les clients.

Un rapport intermédiaire de l’ACCC a révélé que le maintien des bénéfices était une considération majeure pour les quatre grandes banques alors qu’elles réfléchissaient à l’opportunité de réduire les taux hypothécaires conformément aux réductions des taux de trésorerie de la Reserve Bank of Australia en 2019.

Mercredi, Chalmers a exhorté les clients à rechercher une meilleure offre s’ils estimaient que leur banque ne leur offrait pas une offre équitable.

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