Fog de refroidissement à Yeongdeungpo -Gu, l’âme est en activité dans la vallée du village de Yeongdeungpo.
L’assurance inclusive destinée aux groupes à faible revenu et vulnérables dans le point d’assurance aveugle émerge comme un nouveau réseau de sécurité sociale et une catégorie de croissance d’une compagnie d’assurance. La petite assurance à l’étranger, les meubles et basées sur l’intelligence artificielle se propagent à l’étranger, tandis qu’en Corée, le manque de données et les charges à risque élevé sont un obstacle.
Selon le secteur de l’assurance du troisième, une assurance inclusive gère les risques des vulnérables à faibles primes d’assurance et des procédures d’abonnement simples pour accroître l’inclinaison financière et faciliter les inégalités sociales et économiques.
L’assurance à l’étranger a rapidement confirmé leur potentiel de croissance et est activement entré. En 2014, Allianz, en Allemagne, a lancé une assurance sur Mobile Life à Madagascar, gérée par Microin Sure, une petite compagnie d’assurance numérique britannique. En 2017, il a investi 96,6 millions de dollars dans Bima, une société technologique suédoise, et est devenu le principal actionnaire.
En 2015, le Blue Marble Microin Schigence Consortium, assisté à neuf assureurs mondiaux, dont AIG et Zurich, a lancé une assurance météorologique, de santé et de sécurité en Afrique et en Amérique latine. En 2016, AXA, une grande compagnie d’assurance française, a créé un département dédié aux “clients émergents pour vendre une assurance d’assurance numérique avec des institutions financières locales et des sociétés de télécommunications.
Dans les pays développés, l’assurance inclusive réalise l’écart dans le système de sécurité sociale. Selon l’enquête de l’Association de Genève de 2024, la couverture d’assurance des personnes à faible revenu était de 52%, 85% des 28 000 familles G7 comme les États-Unis, le Royaume-Uni et l’Allemagne. Pour résoudre ce problème, les États-Unis garantissent que la technologie “Santé Oscar” fournit une assurance maladie personnalisée basée sur l’intelligence artificielle. Axa français vend des produits “essentiels” pour les personnes à faible revenu.
D’un autre côté, en Corée, la perception de l’assurance inclusive est faible. Selon le rapport sur la nécessité de revitaliser l’assurance inclusive et les activités publiées par le Korea Institute of Finance, le marché interne n’a pas été activé en raison du manque de revenus, de données statistiques et de pertes potentielles.
L’industrie souligne que la Corée devrait également augmenter l’accessibilité des groupes vulnérables pour l’assurance inclusive. Les assureurs nationaux doivent utiliser les meubles, l’IA et les mégadonnées pour réduire les coûts et étendre le marché aux programmes de financement personnalisé et de financement de partenariat et de formation en assurance.
En outre, les activités de la police comprennent ▲ des subventions à la prime, des incitations fiscales des compagnies d’assurance et du reflet de l’évaluation du statut de gestion (RAAS) des services d’assurance inclusif ▲ qui permettent l’émission de cautionnement et l’expansion des bacs de sandwox réglementaires. L’intention est de réduire le fardeau des groupes à haut risque pour les groupes et de créer un environnement dans lequel les entreprises innovantes peuvent tester de nouveaux produits.
Han Sang -yong, chercheur de l’Institut de recherche financière, a expliqué: “Les assureurs devraient utiliser la technologie d’assurance pour garantir une structure à faible coût et trouver des moteurs de croissance entrant sur le marché mondial, y compris des groupes vulnérables à l’étranger”.
Il a déclaré: “Le gouvernement devrait établir un ensemble politique en tant que subventions aux primes et soutien fiscal pour promouvoir la participation privée”.
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