Publié le 18 décembre 2025 à 05h05. Le fondateur et d’anciens dirigeants de Tricolor Holdings, une société de prêt automobile basée au Texas, sont accusés d’avoir orchestré une fraude massive de près d’un milliard de dollars, en falsifiant des données et en trompant les investisseurs et les créanciers pendant sept ans.
- Daniel Chu, fondateur et PDG de Tricolor, a été arrêté en Floride et accusé de fraude financière continue.
- David Goodgame, ancien directeur des opérations, a également été arrêté au Texas dans le cadre de la même enquête.
- L’enquête a été déclenchée après que des prêteurs ont confronté Tricolor à des incohérences concernant ses garanties, révélant une fraude aux « proportions extraordinaires ».
Une vaste escroquerie a conduit à la faillite de Tricolor Holdings plus tôt cette année, laissant des clients potentiels, notamment ceux ayant des antécédents de crédit difficiles, dans une situation précaire. Selon l’accusation, Daniel Chu, 62 ans, aurait dirigé une campagne de fraude depuis 2018, impliquant la falsification de données et la diffusion de fausses informations aux investisseurs et aux institutions financières.
Les autorités ont arrêté Chu en Floride et David Goodgame, 49 ans, au Texas. Goodgame occupait le poste de directeur des opérations chez Tricolor. L’avocat de Chu n’a pas encore répondu aux sollicitations de commentaires. On ignore pour l’instant qui représentera Goodgame devant les tribunaux.
Le procureur américain Jay Clayton a souligné que la fraude était une composante intégrale de la stratégie commerciale de Tricolor.
« M. Chu a menti à plusieurs reprises aux banques et aux autres prêteurs pour faire fonctionner cette fraude. »
Jay Clayton, procureur américain
Il a également exprimé son inquiétude quant à l’impact de cette affaire sur les personnes ayant des difficultés à obtenir un financement automobile.
L’enquête a révélé que, face aux questions des prêteurs concernant les garanties de Tricolor fin août, Chu et d’autres dirigeants ont initialement tenté de minimiser les problèmes en les attribuant à des erreurs matérielles. Lorsque ces tentatives ont échoué, Chu aurait détourné plus de 6 millions de dollars de l’entreprise, notamment pour l’acquisition d’une propriété de plusieurs millions de dollars à Beverly Hills, en Californie.
Tricolor Holdings a finalement déposé son bilan le 10 septembre, avec une dette de plus de 900 millions de dollars envers ses principaux créanciers. Deux anciens directeurs financiers de l’entreprise ont déjà plaidé coupable et coopèrent avec les autorités dans le cadre de l’enquête.
Chu risque une peine minimale de 10 ans de prison, avec un maximum de prison à vie, s’il est reconnu coupable de l’accusation principale de direction d’une entreprise criminelle financière continue. Il est également accusé de complot, de fraude bancaire et de fraude électronique. Goodgame est confronté à des accusations similaires de complot, de fraude bancaire et de fraude électronique.
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