Formation en ligne sur la gestion de patrimoine en Asie

Mis à jour le 11 janvier 2026 à 16h12. Hubbis, plateforme dédiée aux professionnels de la gestion de patrimoine, détaille sa politique de confidentialité afin d’assurer à ses utilisateurs une transparence totale sur la collecte et l’utilisation de leurs données personnelles.

• Hubbis collecte des informations personnelles via les formulaires, les achats et les communications avec ses utilisateurs.
• Ces données sont utilisées pour personnaliser les services, traiter les demandes et réaliser des études de marché.
• La sécurité des données est une priorité, avec des mesures appropriées mises en place pour prévenir tout accès non autorisé.

Hubbis s’engage à protéger la vie privée de ses utilisateurs. La société collecte des informations telles que le nom, le titre, le nom de l’entreprise, les coordonnées et, le cas échéant, des informations issues du curriculum vitae si elles sont fournies. Ces données sont collectées lors de l’utilisation des formulaires d’inscription, lors de l’achat de produits ou services, ou encore lors de communications directes avec Hubbis.

L’utilisation de ces informations est encadrée et vise principalement à offrir un service personnalisé, à traiter les commandes et les demandes d’informations, ainsi qu’à mener des études de marché. Les utilisateurs peuvent également choisir de participer à des fonctionnalités interactives proposées par la plateforme. Hubbis peut également partager des informations avec des partenaires commerciaux et des prestataires de services tiers, uniquement dans le but de fournir les services requis et sous des instructions strictes.

Hubbis utilise également des données agrégées, anonymisées, pour établir des profils marketing, soutenir le développement stratégique, gérer les relations avec les annonceurs et auditer l’utilisation du site. Une technologie de suivi est employée sur certaines pages web pour analyser le comportement des utilisateurs (défilement, clics), à l’exception des informations financières sensibles comme les détails de carte bancaire.

La société précise qu’Internet est un environnement mondial et que le traitement des données personnelles implique nécessairement leur transmission internationale. En utilisant les services de Hubbis, les utilisateurs reconnaissent et acceptent ce transfert de données. Hubbis s’engage à coopérer pleinement avec les autorités compétentes en cas de demande légale concernant la divulgation d’informations sur les utilisateurs.

Les utilisateurs disposent du droit de modifier leurs données personnelles ou de mettre à jour leurs préférences marketing en contactant l’administrateur ou en utilisant la section « Contactez-nous » du site web. Hubbis a mis en place des mesures de sécurité appropriées pour protéger les données contre tout accès non autorisé, toute altération, destruction ou perte accidentelle. Les données peuvent être transférées à des sous-traitants, mais toujours sous le contrôle et les instructions de Hubbis.

Enfin, Hubbis rappelle que son site peut contenir des liens vers des sites tiers qui ne sont pas soumis à sa politique de confidentialité. Il est donc recommandé aux utilisateurs de consulter la politique de confidentialité de chaque site qu’ils visitent. Pour plus d’informations sur la gestion des cookies, veuillez consulter la Politique en matière de cookies.

Pour toute question concernant la politique de confidentialité ou vos informations personnelles, vous pouvez contacter le responsable de la confidentialité par e-mail à [email protected].

Publié le 5 janvier 2024 à 08h32. Une nouvelle génération d’investisseurs asiatiques, à l’aise avec le numérique, pousse les plateformes comme Syfe à réinventer le conseil en gestion de patrimoine, en combinant autonomie et accompagnement personnalisé.

• Syfe propose un modèle hybride alliant portefeuilles automatisés et conseils humains, répondant à une demande de transparence, de stabilité et de soutien.
• La plateforme encourage une progression structurée, permettant aux clients de débuter à leur niveau de confort et d’évoluer vers des stratégies d’investissement plus sophistiquées.
• L’éducation financière et les conseils comportementaux sont au cœur de l’approche de Syfe, privilégiant les objectifs à long terme plutôt que la simple sélection de produits.

Le paysage de la gestion de patrimoine en Asie est en pleine mutation. Une nouvelle vague d’investisseurs, née avec le numérique, arrive sur le marché avec des attentes différentes de celles de leurs aînés. Plus autonomes, entrepreneurs dans l’âme et habitués à prendre leurs propres décisions, ils exigent une approche plus flexible et personnalisée. Pour Syfe, une plateforme d’investissement en ligne, répondre à ces besoins implique une réinvention du rôle des conseillers et des outils d’investissement.

Archit Parakh, responsable des risques du groupe et responsable des investissements pour Hong Kong chez Syfe, a expliqué lors du récent Hubbis Investment Forum à Hong Kong que le modèle hybride de sa société vise à combler le fossé entre les attentes numériques de ces nouveaux investisseurs et la nécessité d’une construction de portefeuille solide et durable. L’objectif est de les accompagner dans une démarche d’investissement axée sur des objectifs précis, plutôt que sur la simple acquisition de produits financiers.

Syfe, lancée il y a six ans, s’est rapidement développée pour servir des centaines de milliers d’utilisateurs à Hong Kong, à Singapour et en Australie, avec plus de 10 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Contrairement aux banques privées traditionnelles, sa base de clients est plus jeune et plus active. “Ce sont des investisseurs natifs du numérique, même si beaucoup d’entre eux n’ont pas le temps ou sont relativement nouveaux sur les marchés financiers et sont encore en train de développer leurs connaissances”, souligne M. Parakh.

Cette autonomie présente à la fois un défi et une opportunité. Si elle favorise l’engagement et l’indépendance, elle peut également conduire à une fragmentation des investissements, à une mauvaise allocation des actifs et à des décisions impulsives. La solution de Syfe consiste à permettre à ses clients de commencer là où ils se sentent le plus à l’aise – que ce soit avec la gestion de trésorerie, le trading d’actions individuelles ou les portefeuilles gérés – et de les guider progressivement vers des stratégies à long terme plus structurées.

Une des observations clés de Syfe est l’évolution du comportement de ses utilisateurs au fil du temps.

« À mesure que les clients gagnent en confiance et apprécient la valeur de la cohérence, ils finissent par déplacer une plus grande partie de leur patrimoine vers le côté discrétionnaire. »

Archit Parakh, responsable des risques du groupe et responsable des investissements pour Hong Kong chez Syfe

Cette transition n’est pas imposée, mais facilitée par des outils numériques qui permettent aux clients de visualiser l’impact de différentes stratégies de portefeuille. “La gestion discrétionnaire peut donner l’impression de céder le contrôle, en particulier à Hong Kong”, reconnaît M. Parakh. “Mais si nous pouvons leur montrer comment leur répartition d’actifs actuelle est alignée, ou mal alignée, avec leurs objectifs déclarés ou leur profil de risque, cela ouvre une discussion très productive.”

Syfe met l’accent sur un nouveau modèle de conseil, intégré et éducatif. L’objectif n’est pas de recommander des produits spécifiques, mais de fournir des conseils comportementaux et d’aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. “Beaucoup de nos utilisateurs ne comprennent pas pleinement l’allocation d’actifs”, explique M. Parakh. “Notre rôle est de les aider à comprendre l’importance de la diversification, de la capitalisation et de l’investissement discipliné, et pas seulement de promouvoir un produit.”

La plateforme propose des informations sur la performance du portefeuille, les allocations d’actifs et les mouvements du marché, ainsi que du contenu éducatif pour expliquer les concepts d’investissement. “Nous considérons que le conseil n’est pas une rencontre ponctuelle”, ajoute M. Parakh. “C’est un processus continu et contextuel, intégré au parcours de l’utilisateur, qui, s’il est bien exécuté, permet aux gens de créer leur richesse et d’atteindre leurs objectifs.”

Malgré sa taille, Syfe s’efforce de maintenir un haut niveau de personnalisation, grâce à une combinaison de segmentation, de contributions des utilisateurs et d’analyses de données. Les utilisateurs peuvent choisir des portefeuilles en fonction de leurs objectifs (épargne, revenus passifs, croissance à long terme) et la plateforme adapte ses recommandations en conséquence. “Le modèle hybride est essentiel ici”, souligne M. Parakh. “Les outils numériques offrent rapidité et cohérence, mais lorsqu’il s’agit de décisions qui impliquent des économies de vie, les gens veulent toujours savoir qu’il y a un humain derrière l’écran.”

L’équipe de conseil de Syfe est formée pour intervenir de manière ciblée, notamment en période de volatilité des marchés ou lors d’événements importants de la vie des clients. “La confiance se construit non seulement par l’accessibilité, mais aussi par la pertinence”, explique M. Parakh. “Un message ou une conversation au bon moment peut faire une énorme différence dans la confiance et la satisfaction d’un client.”

L’intelligence artificielle joue également un rôle croissant dans la gestion de patrimoine chez Syfe, principalement en tant que catalyseur d’informations pertinentes, telles que des mises à jour personnalisées sur les actions détenues par un individu ou des alertes sur les asymétries de risque.

« Nous utilisons l’IA pour générer des informations, pas pour prendre des décisions. Il s’agit d’aider le client et le conseiller à avoir une conversation plus intelligente, et non de remplacer le jugement humain. »

Archit Parakh, responsable des risques du groupe et responsable des investissements pour Hong Kong chez Syfe

Enfin, M. Parakh souligne l’importance des facteurs démographiques dans la stratégie de Syfe. Le transfert de richesse des fondateurs d’entreprise de première génération à leurs héritiers plus jeunes entraîne une évolution des attentes, avec une préférence pour la transparence, le contrôle et la facilité d’utilisation. “Ces clients ne veulent pas qu’on leur dise quoi faire, mais ils sont tout à fait disposés à ce qu’on leur explique pourquoi une décision est prise”, conclut-il. “Ils apprécient les plateformes intuitives, adaptées aux mobiles et éducatives, mais ils ont quand même besoin de conseils.”