police fédérale

Publié le 30 septembre 2025 à 16h17. La police fédérale brésilienne enquête sur Banco Master suite à des informations transmises par la Banque centrale, après le rejet par cette dernière de la tentative de rachat par BRB (Banque de Brasilia). L’enquête porte sur des possibles irrégularités financières et des risques liés à l’évaluation des actifs de la banque.

• Une enquête fédérale a été ouverte sur Banco Master après le rejet de son acquisition par BRB.
• Les investigations, confidentielles, portent sur des risques liés à l’évaluation des actifs et des opérations financières de Banco Master.
• BRB coopère avec les autorités, tandis que Banco Master affirme ne pas être au courant de l’enquête.

La police fédérale (PF) a lancé une enquête sur Banco Master après que la Banque centrale du Brésil (BC) a transmis des informations au procureur fédéral. Ces éléments proviennent d’un dossier de la BC justifiant son refus de valider l’acquisition de Banco Master par BRB, une banque publique de Brasilia. L’opération, estimée à 23 milliards de reais (environ 4,3 milliards d’euros), avait suscité de vives réactions et des tensions politiques.

L’enquête est actuellement en phase préliminaire et est menée sous le sceau de la confidentialité. À ce stade, aucune personne impliquée n’a été interrogée. La durée initiale de l’enquête est fixée à 30 jours, mais elle pourrait être prolongée si nécessaire.

Contactée par nos confrères, la Banque centrale a refusé de commenter l’affaire. Banco Master a déclaré ne pas avoir été informé de l’ouverture de l’enquête. BRB, de son côté, a affirmé collaborer pleinement avec les autorités compétentes

« Nous collaborons avec tous les organes de contrôle chaque fois que cela est demandé. »

BRB

Le veto de la Banque centrale à l’acquisition de Banco Master par BRB, annoncé le 3 septembre, avait été anticipé par nos sources. Seules les deux banques concernées avaient accès aux motifs précis qui ont conduit la BC à rejeter l’opération. Parmi ces motifs, le risque de succession était particulièrement mis en avant, la BC craignant que BRB ne se retrouve à assumer des opérations et des actifs dont la valeur réelle est incertaine.

Ce risque est lié à la possibilité que BRB hérite d’opérations non déclarées ou mal évaluées par Banco Master. L’annonce de l’accord avec BRB, fin mars, avait mis en lumière les liens entre les dirigeants politiques du groupe Centrão et Daniel Vorcaro, propriétaire de Banco Master, ainsi que les opérations à risque de la banque, notamment concernant les Certificats de dépôt bancaire (CDB) et les transactions d’actifs.

Selon des informations obtenues par nos sources, un point particulièrement scruté par les enquêteurs concerne la valeur des prêts à la paie attribués par Banco Master à BRB. Il est suspecté que ces actifs aient été surévalués, ce qui pourrait fausser le bilan de la banque publique. L’accord prévoyait que BRB acquière pour 23 milliards de reais d’actifs de Banco Master, dont la valeur totale était estimée à 48 milliards de reais.

Daniel Vorcaro chercherait actuellement à négocier avec le Fonds de garantie des crédits (FGC) afin d’éviter une intervention de la Banque centrale dans Banco Master. Le FGC a déjà accordé un prêt d’urgence de 4 milliards de reais à Banco Master pour assurer sa liquidité à court terme. La date limite pour une éventuelle prolongation de ce prêt approche. Le FGC est financé par les institutions financières et les détenteurs de CDB jusqu’à 250 000 reais par personne physique ou morale. Le FGC se montre cependant réticent à prolonger l’aide financière.

Le président de la Banque centrale, Gabriel Galipolo, devait rencontrer mardi 30 septembre des représentants du FGC à São Paulo. Cette réunion a cependant été annulée, selon les informations officielles.

Parallèlement à cette enquête, la police fédérale a ouvert l’année dernière une autre investigation contre Banco Master pour gestion frauduleuse et complicité avec l’homme d’affaires Nelson Tanure.