Un homme de San Diego est accusé d’avoir orchestré une fraude d’investissement de plusieurs millions de dollars, exploitant la confiance de ses victimes à travers un système de Ponzi. Le FBI recherche activement d’autres personnes susceptibles d’avoir été lésées par Ethan Sanchez, également connu sous le nom de Richard « Rick Aguilar ».
À retenir
- Ethan Sanchez est accusé de fraude électronique et de blanchiment d’argent, des crimes passibles de jusqu’à 20 ans de prison.
- Les enquêteurs estiment que le stratagème a débuté en 2022 et a permis à Sanchez de collecter plus de 6 millions de dollars (USD) auprès d’investisseurs, dont il n’en a restitué que 1,8 million (USD).
- Le FBI invite les victimes potentielles à se manifester pour aider à l’enquête.
Contexte
Plusieurs investisseurs ont témoigné avoir été dupés par Sanchez, qui présentait un profil rassurant et promettait des rendements élevés sur des investissements immobiliers. Brooke, une retraitée, a expliqué avoir été séduite par l’apparence d’honnêteté de Sanchez et les références qu’il avait obtenues. Elle a investi initialement 40 000 $ (USD) en décembre 2023, puis a consenti des prêts supplémentaires, atteignant un total de 150 000 $ (USD) à la fin de l’année.
« C’était toujours un mensonge après un autre, a déclaré Brooke, qui a souhaité ne donner que son prénom par crainte de répercussions liées au procès pénal en cours. Et puis il est devenu évident qu’il s’agissait d’une chaîne de Ponzi. »
Tracy, une autre investeuse, a rencontré Sanchez début 2024 lors d’une sortie avec une amie. Il lui a rapidement proposé une opportunité d’investissement immobilier en dehors de l’État. « Il a toujours eu une bonne excuse », a-t-elle confié, expliquant qu’elle a fini par investir plus de 25 000 $ (USD) avant de commencer à s’inquiéter du manque de réponses à ses questions.
Selon les documents judiciaires, Sanchez, agissant en tant que gestionnaire de BSC Equity Ventures, a sollicité des prêts auprès d’investisseurs en leur assurant que les fonds serviraient à l’achat et à la rénovation de propriétés. Il promettait des taux de rendement allant jusqu’à 25 %.
Ce qui change
Les victimes se retrouvent désormais avec des pertes financières importantes, certaines ayant dû remettre en question leur retraite. Brooke a précisé que les remboursements partiels qu’elle a reçus de Sanchez n’ont pas suffi à couvrir les intérêts sur la marge de crédit sur valeur domiciliaire qu’elle avait contractée pour financer ses investissements. D’autres, comme Brooke, n’ont pas eu la chance de récupérer leur capital.
Le FBI a arrêté Sanchez fin octobre. Il a plaidé non coupable des accusations portées contre lui et sa prochaine audience est prévue le 9 janvier.
Prochaines étapes
Le FBI continue d’enquêter sur l’étendue de la fraude et encourage les victimes potentielles à se manifester. Les personnes disposant d’informations sont invitées à remplir un formulaire en ligne ou à envoyer un e-mail à [email protected].
Chiffres clés
| Indicateur | Valeur |
|---|---|
| Montant total collecté auprès des investisseurs | Plus de 6 millions $ (USD) |
| Montant restitué aux investisseurs | Moins de 1,8 million $ (USD) |
| Investissement initial de Brooke | 40 000 $ (USD) |
| Montant total prêté par Brooke | 150 000 $ (USD) |
| Investissement total de Tracy | Plus de 25 000 $ (USD) |
Sources
Déclaration du FBI.