Remboursements de taxe sur les pensions

HMRC fait des millions remboursements fiscaux aux retraités, avec de nouvelles figures révélatrices retraités empoche une moyenne de 3 800 £ pour les remboursements traités entre le 1er avril et le 30 juin de cette année. Le impôt L’autorité a rendu 48,7 millions de livres sterling au cours de cette période sur près de 13 000 formulaires de remboursement. Ce paiement découle de HMRCMéthode de calcul de l’impôt sur les revenus de retraite, en utilisant ce qui est surnommé une méthode de calcul “mois un” qui utilise le premier mois d’une personne de pension Revenu pour déterminer leur facture fiscale potentielle pour toute l’année.

Le problème avec ce système est que l’autorité fiscale ne s’applique qu’à un douzième des allocations annuelles en franchise d’impôt d’une personne au calcul, et il suppose que le même revenu se répétera chaque mois malgré les retraités ayant une flexibilité sur le moment et la quantité à retirer. Le calcul peut fonctionner correctement si vous retirez systématiquement les mêmes montants de votre pension, ce qui signifie que le mois, un calcul reflète étroitement votre revenu annuel.

Mais si vous retirez une somme forfaitaire lourde de votre pension pour durer toute l’année, vous serez piqué avec une facture d’imposition excessive parce que HMRCLe calcul suppose que vous recevez ce paiement massif mensuellement plutôt que comme un seul-off. Helen Morrissey, chef de l’analyse de la retraite à Hargreaves Lansdown, a averti C’est de l’argent: “Si vous obtenez des objets de facture fiscale, alors vous devrez remplir l’un des trois formulaires afin que HMRC peut traiter le remboursement.

“Sinon, vous pouvez attendre la fin de l’année d’imposition.” Pour éviter les impôts trop payants, l’expert a suggéré de faire un modeste retrait initial de pension, permettant HMRC pour évaluer plus précisément vos obligations fiscales.

Alternativement, si vous avez déjà payé trop d’impôt, le récupérer en utilisant les formulaires P55, P53Z ou P50Z, selon votre situation – dont les détails sont disponibles sur le Site Web Gov.uk. Le gouvernement fournit également un complémentaire outil à vérifier Si vous devez un remboursement et vous guide tout au long du processus de réclamation.

Le chef de la politique de retraite de Quilter, Jon Greer, a partagé avec GB News: “Les dernières statistiques de la flexibilité des pensions révèlent HMRCLes mèches combattent toujours le fléau du trop-payé de la taxe sur les pensions malgré une rationalisation du processus de fourniture de codes fiscaux mis à jour pour les personnes qui sont nouvelles pour recevoir une pension privée, de l’année d’imposition en cours. Au deuxième trimestre, 12 767 réclamations de remboursement ont été traitées, atteignant 48 701 927 £, le total annuel atteignant environ 92 millions de livres sterling. C’est près de 4 000 £ dans la poche de chaque contribuable en moyenne pour le trimestre. “

Malgré HMRCLes efforts d’avril pour simplifier la taxe pour les frais de retraite privés frais en mettant à jour leurs codes fiscaux, les remboursements ont bondi de plus de 4 millions de livres sterling au cours des trois derniers mois par rapport à janvier à mars 2025.