Photo d’archive de jetons représentant Bitcoin | Crédit photo : REUTERS
La Corée du Nord, les cybercriminels, les attaquants de rançongiciels, les voleurs et les escrocs utilisent des services de financement décentralisés (DeFi) pour transférer et blanchir leurs produits illicites, a averti jeudi le département du Trésor américain.
Les plates-formes dites DeFi permettent aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et d’économiser, généralement en crypto-actifs et en pièces stables, sans passer par les banques.
Dans une nouvelle évaluation des risques de financement illicite sur la finance décentralisée, le Trésor a constaté que les acteurs illicites exploitent les vulnérabilités de la réglementation et de l’application de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme aux États-Unis et à l’étranger (AML/CFT), ainsi que la technologie qui sous-tend les services. .
Les services DeFi qui ne respectent pas ces obligations de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme présentent le risque de financement illicite le plus important dans ce domaine, selon l’évaluation.
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“Notre évaluation révèle que des acteurs illicites, y compris des criminels, des escrocs et des cyberacteurs nord-coréens utilisent les services DeFi dans le processus de blanchiment de fonds illicites”, a déclaré le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian Nelson, dans le communiqué.
Nelson a ajouté que le secteur privé devrait utiliser les conclusions de l’évaluation pour éclairer ses stratégies d’atténuation des risques et prendre des mesures pour empêcher les acteurs illicites d’utiliser les services financiers décentralisés.
Parmi les autres vulnérabilités découvertes dans l’évaluation, citons la possibilité que les services DeFi ne soient pas couverts par les obligations existantes en matière de LBC/FT, le manque de mise en œuvre des normes internationales de LBC/FT et de mauvaises pratiques de cybersécurité.
L’évaluation a recommandé de renforcer la surveillance américaine en matière de LBC/FT, d’envisager des orientations supplémentaires pour le secteur privé sur les obligations DeFi et de combler toute lacune réglementaire liée aux services.
