Publié le 30 octobre 2025. La banque indonésienne Bank Rakyat Indonesia (BRI) a annoncé un bénéfice net consolidé de 41 230 milliards de roupies indonésiennes (IDR) au troisième trimestre 2025, malgré une légère baisse de sa rentabilité par rapport à la même période l’année précédente.
- BRI a enregistré un bénéfice net consolidé de 41 230 milliards de roupies indonésiennes (IDR) au troisième trimestre 2025.
- Les revenus d’intérêts de la banque ont augmenté de 3 %, tandis que les charges d’intérêts ont progressé de 3,25 %.
- La croissance du crédit de BRI s’est élevée à 6,26 % sur la même période.
La performance de BRI, spécialisée dans le financement des petites entreprises et des particuliers, s’explique par une augmentation des revenus d’intérêts et une solide expansion de son portefeuille de crédits. Le bénéfice net attribuable aux propriétaires s’élève à 40 780 milliards de roupies indonésiennes (IDR), auxquels s’ajoutent 453,43 milliards de roupies indonésiennes (IDR) provenant des participations ne donnant pas le contrôle.
Pour comparaison, au troisième trimestre 2024, le bénéfice net consolidé de BRI s’était élevé à 45 360 milliards de roupies indonésiennes (IDR). Bien que le bénéfice global ait diminué, les revenus d’intérêts de la banque ont atteint 155 160 milliards de roupies indonésiennes (IDR), en hausse de 3 % par rapport aux 150 630 milliards de roupies indonésiennes (IDR) enregistrés un an plus tôt. Cependant, les charges d’intérêts ont également augmenté, atteignant 44 160 milliards de roupies indonésiennes (IDR), soit une progression de 3,25 % par rapport aux 42 770 milliards de roupies indonésiennes (IDR) de l’année précédente.
Le résultat net d’intérêts de BRI a ainsi augmenté de 2,9 %, passant de 107 860 milliards de roupies indonésiennes (IDR) à 110 990 milliards de roupies indonésiennes (IDR) en septembre 2025. Les dépenses pour pertes de valeur sur les actifs financiers ont augmenté de 13,99 % pour atteindre 33 590 milliards de roupies indonésiennes (IDR), contre 29 460 milliards de roupies indonésiennes (IDR) l’année précédente. Les autres dépenses ont connu une augmentation encore plus significative, de 74,7 %, s’élevant à 69 830 milliards de roupies indonésiennes (IDR), contre 39 970 milliards de roupies indonésiennes (IDR) sur la même période en 2024.
En termes de distribution de crédit, BRI a enregistré une croissance de 6,26 %, passant de 1 353 360 milliards de roupies indonésiennes (IDR) au troisième trimestre 2024 à 1 438 110 milliards de roupies indonésiennes (IDR) au troisième trimestre 2025. Les réserves pour dépréciation des actifs financiers (CKPN) ont légèrement augmenté de 0,86 % pour atteindre 80 740 milliards de roupies indonésiennes (IDR), contre 80 050 milliards de roupies indonésiennes (IDR) un an plus tôt. Les fonds de tiers (DPK) ont progressé de 8,24 % pour atteindre 1 474 780 milliards de roupies indonésiennes (IDR), contre 1 362 410 milliards de roupies indonésiennes (IDR) l’année précédente.
Les fonds bon marché, ou CASA (Current Account Savings Account), ont connu une forte augmentation de 14,11 % pour atteindre 997 620 milliards de roupies indonésiennes (IDR), représentant un ratio de 67,65 % par rapport au total des dépôts, contre 874 230 milliards de roupies indonésiennes (IDR) en septembre 2024. Les actifs de BRI ont également augmenté de 8,23 % pour atteindre 2 123 450 milliards de roupies indonésiennes (IDR) en septembre 2025, contre 1 961 910 milliards de roupies indonésiennes (IDR) à la fin du troisième trimestre 2024.
Les ratios financiers de BRI sont restés globalement stables au troisième trimestre 2025, bien que certains indicateurs de rentabilité aient diminué par rapport à la même période de l’année précédente. Le ratio minimum de capital requis (KPMM) s’est établi à 23,01 % en septembre 2025, contre 24,96 % en 2024. Le ratio des actifs productifs non performants (NPL) par rapport au total des actifs s’élève à 2,11 %, en légère hausse par rapport aux 2,04 % de l’année précédente. Le ratio de provision pour pertes de valeur (CKPN) sur les actifs financiers est de 4,17 %, tandis que les NPL bruts s’établissent à 3,29 % et les NPL nets à 1,04 %.
En termes de rentabilité, le rendement des actifs (ROA) basé sur le bénéfice avant impôts est de 3,20 %, et le ROA après impôts de 2,57 %. Le rendement des capitaux propres (ROE) avant impôts est de 20,44 % et le ROE après impôts de 16,48 %. Le ratio de marge nette d’intérêt (NIM) s’établit à 6,53 %. Le ratio Dépenses Opérationnelles sur Revenus Opérationnels (BOPO) est de 71,89 %, et le Ratio Coûts sur Revenus (CIR) de 38,68 %. Enfin, le ratio prêt/dépôt (LDR) est de 87,05 %, en légère baisse par rapport aux 89,6 % de l’année précédente, ce qui indique que BRI dispose encore d’une marge de manœuvre suffisante pour gérer sa liquidité et poursuivre son expansion du crédit.
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