Publié le 26 octobre 2023. La Banque centrale d’Irlande a infligé une amende de 21,5 millions d’euros à Coinbase Europe pour des manquements graves dans la surveillance de ses transactions, soulevant des questions sur la lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur des cryptomonnaies.
- La Banque centrale d’Irlande a sanctionné Coinbase Europe à hauteur de 21,5 millions d’euros.
- L’amende fait suite à des lacunes dans la surveillance de plus de 30 millions de transactions sur une période d’un an.
- Ces transactions, d’une valeur totale de plus de 176 milliards d’euros, n’ont pas été correctement filtrées pour détecter d’éventuelles activités de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
La Banque centrale d’Irlande a annoncé ce jeudi une amende de 21,5 millions d’euros à l’encontre de Coinbase Europe, l’une des principales plateformes d’échange de cryptomonnaies. Cette sanction, la quatrième plus importante jamais prononcée par le régulateur financier irlandais, intervient moins de trois ans après l’autorisation d’activité de Coinbase Europe sur le territoire irlandais. Il s’agit de la première sanction infligée par la Banque centrale à un acteur du secteur des actifs numériques.
L’enquête de la Banque centrale a révélé des défaillances significatives dans le système de surveillance des transactions mis en place par Coinbase Europe. Plus de 30 millions de transactions, représentant une valeur totale de plus de 176 milliards d’euros (environ 31 % de l’ensemble des transactions de la plateforme sur la période concernée), n’ont pas été suffisamment examinées pour détecter des opérations suspectes. Suite à l’examen, Coinbase Europe a déposé environ 2 700 déclarations de transactions suspectes (STR) pour un montant total de 13 millions d’euros.
Selon la Banque centrale, ces transactions suspectes étaient liées à des activités criminelles graves, notamment le blanchiment d’argent, la fraude, le trafic de drogue, les cyberattaques et l’exploitation sexuelle des enfants. Toutefois, le régulateur a précisé qu’il n’était pas en mesure de déterminer si ces transactions constituaient effectivement des infractions pénales.
« La crypto possède des caractéristiques technologiques particulières qui, associées à ses capacités d’amélioration de l’anonymat et à sa nature transfrontalière, la rendent particulièrement attrayante pour les criminels cherchant à déplacer leurs fonds. »
Colm Kincaid, gouverneur adjoint de la Banque centrale, chargé de la protection des consommateurs et des investisseurs
Colm Kincaid a souligné l’importance pour les entreprises opérant dans le domaine des cryptomonnaies de mettre en place des contrôles robustes pour identifier et signaler les transactions suspectes.
Coinbase a reconnu avoir rencontré des problèmes techniques liés à des erreurs de codage dans son système de surveillance des transactions. Selon un communiqué de l’entreprise, ces erreurs, survenues en 2021 et 2022, ont affecté le fonctionnement de cinq des 21 scénarios de surveillance. Ces anomalies ont été corrigées en avril 2022, et un nouvel examen des transactions a révélé la nécessité d’approfondir l’analyse de près de 185 000 opérations, un processus achevé en mars 2023.
Ces problèmes interviennent dans un contexte de surveillance accrue du groupe Coinbase aux États-Unis, où sa filiale américaine a déjà été sanctionnée par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS) à hauteur de 50 millions de dollars (43,4 millions d’euros) pour des manquements similaires. Coinbase Europe avait externalisé la surveillance de ses transactions à Coinbase Inc.
Coinbase a déclaré s’engager pleinement à respecter les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et à garantir la sécurité et la fiabilité de sa plateforme. Coinbase, dont la société mère, Coinbase Group, est la plus grande bourse de cryptomonnaies aux États-Unis et le plus grand dépositaire de Bitcoin au monde, emploie une centaine de personnes en Irlande. Coinbase Europe, ainsi que Coinbase Custody International, figurent parmi les 22 fournisseurs de services d’actifs virtuels agréés par la Banque centrale irlandaise depuis mi-2022. Le groupe possède également une entité irlandaise, Coinbase Ireland, titulaire d’une licence de société de monnaie électronique depuis 2019.
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