Publié le 2024-02-29 10:32:00. Une nouvelle vague de fraudes à la carte bancaire secoue la Turquie, ciblant particulièrement les joueurs de jeux mobiles. Les victimes constatent des prélèvements non autorisés, souvent de faibles montants initialement, qui peuvent rapidement s’élever à plusieurs milliers de lires turques.
- Une méthode de fraude sophistiquée est en cours, débutant par de petites transactions tests pour vérifier l’activité de la carte.
- Les achats de monnaie virtuelle pour jeux mobiles sur Google Play sont fréquemment utilisés pour blanchir l’argent frauduleux.
- Des plaintes pointent du doigt le manque de transparence concernant les intermédiaires de paiement, notamment Lidio Payment Systems.
Des signalements se multiplient à travers la Turquie depuis plusieurs mois, révélant une nouvelle forme de fraude à la carte bancaire particulièrement bien organisée. Les victimes affirment que, malgré la possession physique de leurs cartes de crédit, leurs relevés bancaires présentent des dépenses qu’elles n’ont pas autorisées. Ces transactions, d’un montant initial modeste, peuvent atteindre plusieurs milliers de lires turques (environ 30 à 4 000 TL), et les noms de « Google Play » ou de sociétés d’infrastructure de paiement apparaissent fréquemment sur les relevés.
Selon les informations rapportées par Kaan Zenginli du journal Türkiye, cette fraude se distingue des méthodes traditionnelles de copie de cartes par sa complexité. Les experts décrivent un modèle multicouche. L’élément clé réside dans le fait que la fraude commence souvent par de petites sommes. Les témoignages des victimes convergent : des transactions d’environ 30 à 40 TL sont effectuées, parfois répétées, avant que des montants plus importants ne soient débités. Cette étape initiale est considérée comme une phase de vérification, permettant aux fraudeurs de s’assurer que la carte est active et que les systèmes de sécurité bancaires ne réagissent pas. Ces petites transactions, souvent discrètes, permettent ensuite de passer à des dépenses plus conséquentes.
L’utilisation de jeux mobiles populaires comme moyen de blanchiment d’argent est également mise en évidence. Les achats de monnaie virtuelle dans ces jeux, réalisés avec des informations de carte de crédit volées, permettent aux fraudeurs d’acquérir des biens numériques qui peuvent être rapidement transférés vers d’autres comptes. L’argent ainsi dérobé est converti en actifs numériques, puis potentiellement en espèces. Selon les experts, ce système ne se limite pas à une simple dépense dans un jeu, mais constitue un véritable mécanisme de blanchiment d’argent, comparable à celui utilisé pour des fonds illicites.
Ces actifs numériques, sous forme d’argent ou d’objets de jeu, sont ensuite revendus via des plateformes comme Discord, Telegram et divers groupes de réseaux sociaux, souvent sous des appellations telles que « argent de jeu abordable » ou « compte de jeu complet ». Les fonds issus de ces ventes sont ensuite transférés sur différents comptes bancaires, voire convertis en cryptomonnaies.
La présence récurrente de « Google Play » ou de noms de sociétés d’infrastructure de paiement sur les relevés bancaires complique l’identification des responsables. Les experts précisent que ces fournisseurs d’infrastructure ne sont pas nécessairement des fraudeurs directs, Google effectuant souvent ses transactions en Turquie par l’intermédiaire d’établissements de paiement locaux. Cela peut expliquer l’apparition de différents noms de sociétés sur les relevés. Cependant, cette situation rend difficile pour les victimes d’obtenir des réponses claires quant à la destination de l’argent et à l’identification des responsables, alimentant un sentiment d’insécurité. De nombreuses plaintes d’utilisateurs sont également enregistrées à l’encontre de Lidio Payment Systems, une infrastructure de paiement fréquemment mentionnée dans les transactions frauduleuses.
Les citoyens réclament davantage de transparence sur le fonctionnement de ces processus, estimant qu’une part importante des dépenses non autorisées dans les jeux Google Play passe par cette infrastructure de paiement.
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