Cela a peut-être déjà commencé à se produire dans certains endroits. Alors que les prix de vente étaient en baisse de 4,5% dans le Nord-Est et de 5,6% dans l’Ouest en février par rapport à l’année précédente, selon la National Association of Realtors, ils ont augmenté de 5% dans le Midwest et de 2,7% dans le Sud. Le prix de vente médian à Manhattan a peut-être chuté de 7% en février 2023, à 1,06 million de dollars, par rapport à la même période il y a un an, selon les données compilées par Miller Samuel, mais à Orlando, en Floride, les prix ont augmenté de près de 4%, à une médiane de 358 000 $. Dans d’autres villes, comme Houston, les prix sont restés pratiquement stables, chutant de moins de 1 %, pour atteindre une médiane de 302 250 dollars, au cours de la même période, selon Miller Samuel.
Mais même sans augmentation des prix, l’achat d’une maison aujourd’hui est plus cher qu’il y a un an, et considérablement plus cher qu’il ne l’était avant que les prix des maisons n’augmentent à leur rythme le plus rapide de l’histoire pendant la première partie de la pandémie.
Achetez une maison au prix médian aujourd’hui, avec un acompte de 20 % sur un prêt de 30 ans, et vous paierez 1 808 $ par mois en capital et intérêts, soit 23 % de plus par mois que si vous aviez acheté la même maison il y a un an, lorsque le prix de vente médian était de 367 225 $ et que les taux d’intérêt étaient de 4,42 %.
Si cela vous déprime, êtes-vous assis ? Cette maison que vous achetez aujourd’hui vous coûtera 84 % de plus par mois que si vous l’aviez achetée en mars 2019, lorsque le prix médian était de 255 875 $, les taux d’intérêt étaient de 4,06 % et vos paiements mensuels auraient été de 984 $..
Le seul sursis d’un acheteur, semble-t-il, est une baisse des taux d’intérêt. Mais quelle est la probabilité? Bob Walters, le directeur général de Rocket Mortgage, prédit que les taux hypothécaires resteront stables, ou diminueront peut-être un peu dans les mois à venir, sauf “un rapport sur l’inflation indésirable”.
