HSBC a soudainement fermé le compte de notre organisation caritative qui aide les personnes au Kenya | Don de charité

Je suis trésorier d’une petite organisation caritative, Akamba Aid Fund, qui soutient les communautés pauvres du Kenya depuis 21 ans. Nous avons construit des puits, des barrages, des dispensaires et des écoles et financé une assurance maladie pour 100 familles. Nous sommes maintenant confrontés à la fermeture parce que HSBC a soudainement fermé notre compte bancaire. Les problèmes ont commencé en 2020 lorsqu’on nous a dit qu’il faudrait un examen de la sauvegarde. J’ai passé les mois qui ont suivi à fournir les informations requises. Ensuite, j’ai reçu une lettre pro forma indiquant que notre compte serait fermé à moins que je fournisse plus d’informations.

Cela s’est produit plusieurs fois. J’ai ensuite été informé qu’une erreur technique avait retardé l’examen et que 200 £ avaient été versés sur notre compte pour la gêne occasionnée. Finalement, en décembre dernier, j’ai reçu une lettre confirmant que l’examen était terminé, mais dans les deux semaines, un autre est arrivé demandant une réunion pour un examen de sauvegarde. J’ai demandé à savoir ce qui restait en suspens. La réponse de la banque a été de fermer notre compte et de nous émettre un chèque pour notre solde. Depuis lors, toutes les demandes d’ouverture de compte auprès d’autres banques ont été refusées.

Il semblerait que notre lien avec le Kenya soit le facteur décisif. Nous n’avons donc pas pu encaisser le chèque et avons dû annuler les paiements des sponsors. Les syndics doivent payer des factures avec leur propre argent et la situation est désespérée.
RL, Yeovil, Somerset

Vous êtes la deuxième petite association avec des projets en Afrique en deux mois à me contacter après avoir perdu vos facilités bancaires. En septembre, j’ai fait un reportage sur une organisation qui soutient les étudiants en médecine défavorisés au Zimbabwe. Elle a également perdu son compte bancaire lorsque Lloyds a affirmé avoir ignoré plusieurs demandes d’informations. En conséquence, les personnes et les projets dans les communautés appauvries ont été laissés dans les limbes.

Les règles de lutte contre le blanchiment d’argent exigent des banques qu’elles enregistrent des informations exhaustives sur les clients commerciaux et qu’elles s’exposent à des amendes punitives si elles ne parviennent pas à détecter un comportement criminel. Cependant, il semble que les systèmes automatisés et le personnel humain travaillent souvent dans l’ignorance les uns des autres.

HSBC dit que votre compte a été fermé parce que vous ne vous êtes pas soumis à un deuxième examen de sauvegarde. C’est étrange. L’examen en question a été annoncé dans une lettre deux semaines après que vous ayez reçu la confirmation que votre examen était terminé. Naturellement, vous avez supposé qu’il s’agissait d’une erreur et dites que vos tentatives répétées pour découvrir quelles nouvelles informations étaient nécessaires ont simplement déclenché des lettres plus génériques.

HSBC me dit maintenant qu’il rouvrira votre compte – à condition que vous acceptiez un examen de sauvegarde ! Comme cela fait 12 mois depuis votre dernier, c’est assez juste, même si cela peut relancer le manège. HSBC a admis que votre expérience aurait pu être plus fluide. « Nous effectuons régulièrement des évaluations de « connaissez votre client » dans le cadre de nos efforts pour prévenir la criminalité financière », indique-t-il. « Nous accordons plusieurs mois pour que les clients aient le temps de répondre. »

Les organisations caritatives ou les individus qui pensent avoir été traités injustement par les banques peuvent faire appel auprès du Financial Ombudsman Service qui peut faire appliquer la réparation.

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