La prime d’assurance habitation augmente de plus de 500% pour un homme de Horsham dont la propriété se trouve en dehors de la zone inondable

L’assurance habitation de Dean Robertson devait être renouvelée, mais lorsqu’il a ouvert sa facture, il a reçu un choc brutal.

La propriété de M. Robertson est située à environ 350 mètres de la rivière Wimmera, qui traverse Horsham dans l’ouest de Victoria.

Cependant, sa propriété n’est pas dans une zone inondable selon l’autorité locale de captage des eaux ou la carte de planification du gouvernement victorien.

Malgré cela, il a quand même été touché par une augmentation de 6,5 fois de sa prime.

Sa police avec Westpac pour 2022 a coûté 1 584 $.

Cette année, il est passé à 10 415 $.

Une ventilation détaillée a montré que la couverture pour la maison et son contenu s’élevait à un peu moins de 2 000 $, tandis que le reste était pour les dommages potentiels causés par les inondations.

Sa facture comprenait un avis d’Allianz, les souscripteurs de sa police, concernant l’impact des événements météorologiques sur les primes d’assurance.

Hors zone inondable

“Je pensais que c’était excessif parce que je ne me trouvais pas dans une zone sujette aux inondations”, a déclaré M. Robertson.

“Nous avons également eu pas mal de précipitations en 2016 [but] cela n’a pas non plus eu d’impact aussi loin de la rivière.”

M. Robertson a vérifié la superposition des inondations sur VicPlan, le site Web de planification du gouvernement, qui a confirmé qu’il n’était pas dans une zone inondable.

Il a ensuite contacté Westpac pour expliquer qu’il se trouvait en dehors de la zone sujette aux inondations, mais le message qu’il a reçu était qu’il n’y avait rien à faire.

Comparaison de devis recommandée

Après avoir reçu la facture, M. Robertson a cherché des politiques plus compétitives.

Bien que la plupart des polices ne soient pas aussi chères que la police Westpac-Allianz, elles variaient toujours de 4 000 $ à 6 000 $ – et quelques assureurs ne proposeraient pas de devis ou ne couvriraient pas du tout son adresse.

M. Robertson a déclaré qu’il avait finalement trouvé une politique plus compétitive avec RACV, offrant un niveau de couverture équivalent comparable à ce qu’il payait l’année dernière.

Les primes augmentent avec des événements météorologiques plus fréquents

Un porte-parole de l’Insurance Council of Australia (ICA) a déclaré que chaque assureur avait ses propres critères de calcul du risque pour les polices individuelles.

Le conseil a déclaré que l’un des outils utilisés par les assureurs était la base de données nationale d’informations sur les inondations (NFID), qui était une collection de cartes d’inondation des conseils locaux qui montraient la probabilité d’inondation pour une zone et le risque pour les propriétés.

L’ICA a encouragé les clients à comprendre leurs risques individuels et à rechercher la couverture qui leur convenait le mieux.

Un porte-parole de Westpac a déclaré qu’en juillet 2021, Allianz était responsable des primes de tarification affectées par les événements météorologiques récents, de la modélisation mise à jour des risques d’inondation et de l’augmentation des coûts de construction.

Le porte-parole a déclaré que la couverture contre les inondations était une inclusion de police standard qui garantissait aux clients une protection adéquate contre les dommages causés par les inondations, les tempêtes et les eaux de pluie.

ABC a approché Allianz pour une réponse.