Le calendrier des contrôles bancaires du DWP révélé – quand la nouvelle répression commencera | Finances personnelles | Finance

Le ministère du Travail et des Retraites (DWP) a annoncé le début des nouveaux contrôles bancaires sur les demandeurs de prestations.

Au cours de l’année 2022/2023, la somme stupéfiante de 8,3 milliards de livres sterling a été perdue à cause de la fraude et des erreurs dans le système de protection sociale, principalement dues à des demandes frauduleuses. Le DWP a révélé qu’il avait versé 894 millions de livres sterling aux bénéficiaires du crédit universel qui n’avaient pas déclaré avoir reçu trop d’argent pour avoir droit aux prestations.

Il existe une limite d’épargne de 16 000 £ pour ceux qui bénéficient du crédit universel, de l’allocation de demandeur d’emploi basée sur le revenu, de l’allocation d’emploi et de soutien liée au revenu, de l’allocation de logement et de l’aide au revenu.

Si les économies dépassent ce montant, les demandes de prestations sont interrompues – et ne devraient pas être approuvées au départ si quelqu’un en a autant au moment de la demande.

À l’heure actuelle, le DWP ne peut demander à vérifier le compte d’une personne que s’il soupçonne déjà une fraude. Cela dépend également de la responsabilité des demandeurs eux-mêmes de signaler tout changement de circonstances – y compris les dépôts en espèces importants – qui signifie qu’ils ne sont plus éligibles aux prestations.

De nouvelles propositions dans le projet de loi sur la protection des données et l’information numérique pourraient obliger les banques et les sociétés de crédit immobilier à partager des données avec le DWP sur tous les comptes sur lesquels des prestations sont versées, rapporte le Mirror. Cela serait utilisé pour identifier les comptes comportant une épargne excessive ou pour montrer qu’un demandeur séjourne à l’étranger pendant plus de quatre semaines.

Les 15 plus grandes banques du Royaume-Uni, qui gèrent 97 pour cent de tous les paiements de prestations du DWP, devront mettre en place des systèmes qui vérifient automatiquement les comptes des demandeurs à la recherche de signes de fraude possible. La loi permettrait à d’autres institutions financières de s’y joindre à l’avenir afin que les fraudeurs ne puissent pas déplacer leur argent pour éviter d’être attrapés.

Le DWP prévoit de tester la nouvelle mesure de répression à partir de 2025, puis de commencer à l’utiliser correctement à partir de 2027. On pense qu’elle fonctionnera à grande échelle, avec toutes les banques impliquées, d’ici 2031. Nous avons présenté le calendrier complet ci-dessous.

Un rapport du gouvernement sur les nouvelles mesures donne le calendrier suivant : “La politique a été conçue en collaboration avec des collègues opérationnels, selon laquelle une période de ‘test and learn’ débutera en 2025 avec un nombre limité de banques et de sociétés de crédit immobilier.”

« Le but de cette approche est de parvenir à un accord de partage de données entre DWP et les détenteurs de données tiers, avant de mettre en œuvre la politique à plus grande échelle. Après des tests et des apprentissages ciblés, la politique commencera à être déployée progressivement (à partir de 2027). /28), et atteindra sa pleine échelle d’ici 2030/31. »

Voici le calendrier des contrôles bancaires DWP – ainsi que les économies réalisées grâce à la lutte contre la fraude et les erreurs :

Les économies proviennent principalement de la détection des fraudes en capital et des fraudes à l’étranger. La fraude en matière de capital – avoir trop d’argent pour réclamer des prestations – est la principale raison des économies, représentant 3,1 milliards de livres sterling sur un total de 3,6 milliards de livres sterling.