Alors que les prix de l’énergie sont sur le point d’augmenter à nouveau et que le plein impact destaux d’intérêt Depuis le début, les temps sont encore difficiles pour beaucoup.
Toutefois, une baisse de l’inflation plus importante que prévu allégera une partie de la pression exercée sur les ménages en difficulté. L’indice des prix à la consommation (IPC) est tombé à 3,9 pour cent en novembre, contre 4,6 pour cent en octobre.
Certains pensent que cela pourrait conduire la Banque d’Angleterre à abaisser la base taux d’intérêt l’année prochaine, ce qui aiderait les personnes ayant des hypothèques ou des dettes non garanties, comme les prêts sur salaire ou les cartes de crédit.
La baisse constante de l’inflation au cours des derniers mois signifie désormais que les principaux comptes d’épargne offrent des rendements supérieurs à l’inflation.
Comme le coût de la vie La crise continue, les épargnants sont invités à faire fructifier leur argent le plus possible et à percevoir des intérêts sur leur épargne.
Adam Thrower, responsable de l’épargne chez Shawbrook, a déclaré : “Avec près d’un quart (24 pour cent) des épargnants gagnant 2 pour cent ou moins, il est vital d’agir et de transférer de l’argent vers un nouveau compte pour profiter de ces rendements supérieurs à l’inflation.”
M. Thrower a expliqué que les épargnants doivent changer de mentalité pour maximiser les opportunités de faire fructifier leur épargne tant qu’ils le peuvent, tout en taux d’intérêt dépasser l’inflation.
“Il est raisonnable de s’attendre à ce que les taux d’épargne soient aussi bons qu’ils pourraient l’être, donc la fenêtre se ferme pour que les épargnants puissent tirer le meilleur parti de cette opportunité”.
Dean Butler, directeur général de Retail Direct chez Standard Life, qui fait partie du Phoenix Group, a déclaré : « Pour les personnes qui sont en mesure d’épargner, il est maintenant temps d’agir et de rechercher les comptes qui paient le mieux. taux d’intérêt adaptés à leurs besoins.
“Il existe actuellement un certain nombre de comptes d’épargne en espèces faciles d’accès qui offrent des taux anti-inflation, donnant aux épargnants la chance de voir des rendements réels sur leur épargne en espèces pour la première fois depuis de nombreuses années – et il est possible que nous voyions les taux baisser avant trop long.
“Notre analyse a révélé que si l’inflation tombait jusqu’à l’objectif de 2% fixé par la Banque d’Angleterre, quelqu’un ayant 10 000 £ à épargner et ayant obtenu un taux d’intérêt de 5% pourrait voir son épargne valoir 10 588 £ en termes réels après deux ans.
“Cependant, quelqu’un avec le même montant à épargner, qui a raté les meilleures offres et a conclu un accord de trois pour cent, aurait 400 £ de moins après deux ans (10 189 £).”
Certains taux obligataires fixes les plus élevés ont diminué depuis la dernière annonce sur l’inflation, réaffirmant la nécessité pour les épargnants d’agir rapidement. Moneyfactscompare.co.uk révèle les offres les plus avantageuses disponibles pour ceux qui recherchent un rendement compétitif.
Analyse du marché de l’épargne : principales offres d’épargne à 10 000 £ bruts :
- Compte facile d’accès – Ulster Bank offre 5,20 pour cent
- Compte à préavis – Hampshire Trust Bank offre 5,51 pour cent (95 jours)
- Obligation à taux fixe d’un an – Metro Bank offre 5,66 pour cent
- Obligation à taux fixe sur deux ans – Union Bank of India (UK) Ltd offre 5,40 pour cent
- Obligation à taux fixe sur trois ans – Hanley Economic BS offre 5,35 pour cent
- Obligation à taux fixe sur quatre ans – UBL UK offre 4,93 pour cent (payable à l’échéance)
- Obligation à taux fixe sur cinq ans – UBL UK offre 5,30 % (payable à l’échéance)
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2023-12-20 11:43:00
