Lorsque Austin Gregor a ouvert sa déclaration de renouvellement d’assurance ce mois-ci, il s’attendait à une forte augmentation de ses primes, mais il n’aurait jamais imaginé que cela ferait un bond de 20 000 $.
Points clés:
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Les primes d’assurance du propriétaire d’une maison passent de 1 800 $ à 22 000 $ après les inondations
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Il dit que la couverture obligatoire est “prohibitive” pour les titulaires d’hypothèques
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L’Insurance Council of Australia affirme que les subventions ne feront que “masquer” les risques
“C’était vraiment un choc”, a-t-il déclaré.
Sa maison à North Wagga Wagga, dans le sud de la Nouvelle-Galles du Sud, se trouve dans une zone à risque d’inondation et a fait l’objet de plusieurs avertissements d’urgence et d’un ordre d’évacuation au cours des six derniers mois en raison de l’inondation de la rivière Murrumbidgee.
Il a dit qu’il savait qu’il paierait plus à la lumière des événements récents, mais a qualifié l’augmentation de 1 800 $ à 22 000 $ de « prohibitive ».
Les mêmes augmentations sont observées à travers le pays par d’autres propriétaires de maison touchés par les inondations.
La maison Echuca de Valerie Myers a été touchée lors d’inondations majeures dans la ville située à la frontière NSW et victorienne.
Tout en luttant pour protéger sa maison des eaux de crue, son renouvellement Westpac est arrivé par la poste. Il avait plus que triplé.
“Nous étions dévastés, absolument dévastés”, a-t-elle déclaré.
“Pour obtenir ça, c’était juste un autre coup de pied dans les tripes.”
Son forfait maison et contenu est passé d’environ 2 000 $ à plus de 7 000 $.
D’autres résidents des zones touchées par les inondations, notamment Barham et Moama, dans le sud-ouest de la Nouvelle-Galles du Sud, ont déclaré que leur assurance avait également bondi de montants similaires.
Pas de refus
M. Gregor et Mme Myers ont déclaré qu’ils avaient tenté de se retirer de la couverture contre les inondations, qui représentait la majeure partie de l’augmentation, mais Westpac a confirmé que cela était requis dans toutes les polices d’assurance habitation.
“Ils vous ont sur un baril, en fait”, a déclaré Mme Myers.
M. Gregor a déclaré que lorsqu’il avait essayé de magasiner, d’autres sociétés avaient soit refusé de fournir une assurance, soit proposé jusqu’à 38 000 dollars pour la même couverture.
Comme de nombreux propriétaires, l’assurance est une condition de l’hypothèque de M. Gregor.
“Je suppose que la situation actuelle est que nous avons le choix de payer ce que je qualifierais de frais d’assurance prohibitifs, ou de ne pas être en mesure d’assurer notre maison du tout”, a déclaré M. Gregor.
Westpac a déclaré que son assurance avait été émise par Allianz, qui a pris en compte des facteurs tels que les événements météorologiques extrêmes et la modélisation mise à jour des risques d’inondation pour fixer les prix.
Appel au changement
Mme Myers a déclaré que les compagnies d’assurance devaient offrir plus de transparence et de flexibilité.
“Quelque chose doit être fait. Le gouvernement devra peut-être intervenir. Je ne pense pas que ce soit juste”, a-t-elle déclaré.
M. Gregor s’est dit préoccupé par la façon dont les hausses de prix toucheraient d’autres régions plus gravement touchées telles que Forbes et Eugowra dans le centre-ouest de la Nouvelle-Galles du Sud.
“Comment vont-ils pouvoir se permettre d’assurer leur maison si c’est ce qui se passe chaque fois qu’il y a une inondation?” il a dit.
Le directeur général de l’Insurance Council of Australia, Andrew Hall, a déclaré que l’intervention du gouvernement ne ferait que “masquer le risque”, et a déclaré que l’accent devait être mis sur la reconstruction dans des zones plus sûres.
“Dans la Riverina et le centre-ouest, nous avons vu le problème des inondations se dérouler de manière assez dramatique et tragique”, a-t-il déclaré.
“En fin de compte, jusqu’à ce que nous puissions réduire certains de ces facteurs de risque, les primes d’assurance suivront une trajectoire ascendante, en particulier dans les zones les plus exposées.”
