La semaine dernière, le taux d’inflation du Royaume-Uni a atteint un sommet de 9,1 % en 40 ans, ce qui aggravera encore la crise actuelle du coût de la vie. Au cours des prochains mois, les experts estiment que l’inflation atteindra jusqu’à 10% alors que les factures d’énergie devraient atteindre 3 000 £. Pour cette raison, les experts de l’argent font la promotion des meilleures façons dont les gens peuvent obtenir un meilleur retour sur leur épargne pour battre la hausse des taux.
S’adressant exclusivement à Express.co.uk, Connor Campbell, un expert en finance de Nerdwallet, a partagé les meilleures façons dont les épargnants peuvent combattre l’inflation et la hausse du coût de la vie.
Sur les meilleures options d’épargne, M. Campbell a déclaré: “A ce taux d’inflation actuel, la plupart des Britanniques seront soucieux de s’assurer que leur épargne puisse conserver sa valeur à long terme.
« Les taux d’inflation extrêmement élevés que l’on connaît actuellement peuvent rendre cela très difficile. Malgré cela, il existe certaines options disponibles qui peuvent aider les épargnants à se sentir confiants que leur argent travaille aussi dur que possible pour eux.
« Les ISA, par exemple, pourraient être dignes d’intérêt. Et il existe deux formes principales disponibles : les actions et les actions ISA et les espèces ISA.
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«Les actions et actions ISA ne doivent être utilisées que dans le cadre d’une stratégie d’épargne à long terme en raison de leur élément d’investissement. De nombreux fournisseurs recommandent de conserver les produits pendant au moins cinq ans.”
«Les actions et actions ISA ne doivent être utilisées que dans le cadre d’une stratégie d’épargne à long terme en raison de leur élément d’investissement. De nombreux fournisseurs recommandent de conserver les produits pendant au moins cinq ans.
Ce compte ISA particulier donne aux épargnants la possibilité de placer leur argent dans des fonds d’investissement, des obligations ou des actions d’une entreprise privée, ce qui pourrait stimuler leurs finances personnelles si l’entreprise se porte bien.
Tous les gains sont exonérés d’impôt et les actions et actions ISA sont considérées comme une opportunité d’investissement populaire pour ceux qui font face à une inflation en flèche, mais M. Campbell a noté que les performances des comptes peuvent “fluctuer”.
A NE PAS MANQUER
“Cependant, il est important de souligner qu’ils comportent des risques associés”, a expliqué l’expert.
“La performance de son ISA dépend de la performance de ses investissements, de sorte qu’elle peut fluctuer en fonction de la volatilité économique et pourrait entraîner des pertes permanentes pour les épargnants.
« Il est donc important de considérer son appétit pour le risque avant que les Britanniques ne verrouillent leur épargne.
« Bien sûr, le risque n’est pas pour tout le monde. Dans ce cas, les ISA en espèces pourraient être une meilleure alternative. Les ISA en espèces agissent de la même manière que les comptes d’épargne traditionnels et offrent un taux de rendement fixe.
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“Certes, les options à court terme comme un remboursement de la taxe d’habitation seront acceptées avec plaisir, mais n’offriront probablement pas l’aide nécessaire pour une crise qui durera encore 12 mois ou plus.
« L’une des politiques les plus utiles consiste à s’assurer que les individus ont accès à toutes les informations nécessaires pour les aider à prendre des décisions éclairées concernant leur avenir financier.
« Accroître la disponibilité des services d’orientation financière gratuits, tels que Citizens Advice et Money Advice Service, serait inestimable.
«Il en serait de même pour les conseils vers des sites Web de comparaison axés sur le consommateur. Essentiellement, toute mesure prise pour donner aux individus des connaissances financières serait bénéfique pour aider les épargnants à se remettre sur pied.
