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La banque a accepté de payer 35 millions de dollars supplémentaires d’amendes en raison de violations sur la façon dont il a géré les domaines décédés. ASIC a déclaré que entre 2019 et 2023, ANZ n’a pas remboursé les frais facturés à des milliers de clients morts.
“Maintes et maintes fois, Anz a trahi la confiance des Australiens”, a déclaré le président de l’ASIC, Longo.
«Les sanctions totales à travers ces questions sont les plus importantes annoncées par l’ASIC contre une entité et reflètent le gravité et le nombre de violations de droit, la position vulnérable dans laquelle ANZ a mis ses clients et les défaillances répétées pour rectifier des problèmes cruciaux.»
Comment la banque tient-elle les dirigeants responsables?
O’Sullivan s’est excusé au nom de la banque et a déclaré que le conseil d’administration avait pris des mesures pour tenir les cadres pertinents responsables, y compris des réductions «significatives» de la rémunération variable pour les banquiers actuels et anciens.
O’Sullivan a déclaré que plus de 50 «examens de responsabilisation» avaient été achevés et que les quelques-uns restants seraient achevés dans les semaines à venir. “Cela a entraîné des impacts significatifs sur la rémunération variable de certaines personnes”, a-t-il déclaré. Les détails de toute réduction de bonus aux cadres supérieurs seront révélés lors de la publication du rapport annuel de la banque plus tard cette année, une fois qu’il aura livré ses résultats annuels en novembre. L’année dernière, ANZ a réalisé 6,7 milliards de dollars de bénéfices en espèces.
Au milieu des inquiétudes concernant la culture de la banque, près de 40% des investisseurs d’ANZ ont voté contre son rapport de rémunération l’année dernière, et l’ancien directeur général Shayne Elliott a perdu 3,2 millions de dollars en primes.
«Les défaillances décrites ne sont tout simplement pas assez bonnes, et ils renforcent le cas pour le changement»: le chef ANZ Nuno Matos.Credit: Oscar Colman
Ed John, directeur exécutif de l’intendance au Australian Council of Supenduation Investors, conseiller des super fonds sur les questions de gouvernance, a déclaré que les investisseurs auraient un œil attentif sur la responsabilité des dirigeants cette année.
“Les préoccupations concernant les résultats des risques, la responsabilité et les bonus ont conduit une proportion importante d’investisseurs ANZ pour voter contre le rapport de rémunération de l’entreprise l’année dernière”, a déclaré John. «Avec l’annonce d’aujourd’hui, les investisseurs vont regarder de très près à quoi ressemble la responsabilité pour les dirigeants cette année.»
Super Fund Hesta, un investisseur de l’ANZ, a déclaré qu’il voulait voir une réponse «forte et transparente» du conseil d’administration de la banque sur la rémunération des cadres, et qu’il continuait à surveiller les travaux de la banque pour améliorer sa culture des risques.
“Lors du vote sur le rapport de rémunération de cette année, nous avons l’intention de considérer attentivement les implications de la mise à jour d’aujourd’hui et cherche à voir une réponse forte et transparente du conseil”, a déclaré un porte-parole de Hesta.
Qu’en est-il de la compensation client?
Dans le cadre du règlement, l’ASIC a également décrit l’indemnisation versée aux clients. La banque a versé environ 10 millions de dollars en compensation pour l’échec des intérêts primes; Un peu plus de 92 000 $ pour les problèmes relatifs aux difficultés financières et 3,8 millions de dollars pour les problèmes avec les comptes décédés.
Dans l’affaire Bond Trading, ANZ a déclaré que l’ASIC n’avait pas allégué que la banque engageait dans la manipulation du marché, et ANZ a déclaré qu’elle ne pensait pas qu’une perte avait été causée au Commonwealth en raison du rôle de la banque en tant que «gestionnaire de durée».
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Malgré cela, Anz a déclaré qu’il payait au Australian Office of Financial Management (AOFM) les 10 millions de dollars de revenus que la banque a gagnés en tant que responsable durée en tant que «geste de bonne volonté», et il a admis qu’il «aurait pu exécuter son rôle de gestionnaire de durée avec une meilleure communication».
O’Sullivan a déclaré: “Bien que l’ASIC n’ait pas allégué qu’Anz s’est engagé dans la manipulation du marché, il est clair que nous n’avons pas respecté les normes attendues de nous.”
Comment cela est-il lié à d’autres grands changements à ANZ?
L’amende intervient alors que le directeur général de l’ANZ, Nuno Matos, secoue la banque depuis qu’il s’est joint en mai, notamment en coupant 3500 emplois et en poussant à travers les restructures. Matos a déclaré qu’il voulait voir des «améliorations mesurables» car il s’est également excusé pour les défaillances de sa division de vente au détail. “Les défaillances décrites ne sont tout simplement pas assez bonnes, et ils renforcent le cas pour le changement”, a déclaré Matos.
Crédit: Matt Golding
Le syndicat du secteur des finances, quant à lui, a déposé un différend avec la Fair Work Commission lundi au cours des 3500 suppressions d’emplois. Il a déclaré que le différend exigeait que l’intervention donne clarté aux travailleurs touchés.
Matos a déclaré que l’amélioration du traitement par la banque des risques non financières était une priorité absolue et qu’il était clair que la banque de vente au détail ANZ avait des «problèmes» avec le risque non financier.
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