Le Tropical Storm Chantal a apporté de graves flashs dans les comtés de Durham et d’Orange, et les compagnies d’assurance ont des suggestions sur des mesures immédiates que les victimes d’inondations devraient prendre pour économiser de l’argent et atténuer les dommages futurs.
Les eaux de crue étaient puissantes et rapides, ne donnant pas aux voisins le temps approprié pour sauver toutes leurs affaires.
Carina Yariv avait été dans sa chambre dimanche soir lorsqu’elle sentit l’alarme de la voiture se désactiver et s’est rendu compte qu’une partie de sa voiture était sous l’eau.
“Je suis allé voir ce qui se passait et c’est alors que je suis sorti du lit et que je suis descendu à l’eau jusqu’aux chevilles”, a-t-il déclaré.
Ses jeunes filles étaient assises sur les étagères de la cuisine tandis que les eaux de crue apportaient des chaussures et des livres à travers leur cuisine.
Un bateau de sauvetage a finalement navigué dans la rue pour sauver la famille de la porte de son domicile.
“Je ne sais pas combien de meubles nous pouvons économiser ou la quantité de cuisine que nous devons refaire”, a déclaré Yariv.
Yariv, comme la plupart des autres familles du quartier, n’a pas d’assurance contre les inondations.
Les compagnies d’assurance affirment que les gens devraient immédiatement agir pour sécher leurs maisons et sauver ce qui est possible, indépendamment du fait qu’ils ont une assurance contre les inondations, car certaines entreprises ne couvriront pas toujours ce qui aurait pu être sauvé.
“Chaque police d’assurance dira, hé, prenez des mesures pour protéger votre propriété”, a déclaré Landon Bentham, PDG de
Callahan & Rice Insurance Group, Inc.
Bentham a déclaré que ceux qui ont une assurance contre les inondations devraient également documenter les dommages en prenant des photos de référence et en voyant si les biens personnels et le type d’inondations qui ont causé les dommages sont couverts par la politique.
“Plusieurs fois, s’il s’agit d’une inondation rapide, elle peut ne pas toujours satisfaire la définition de ce que l’assurance contre les inondations couvrira”, a déclaré Bentham.
Pour les locataires, combien un propriétaire ou une gestion de la propriété dans les catastrophes couvrira est déclaré dans un contrat de location individuel.
Les équipes de restauration de Michael & Son ont travaillé toute la journée pour essayer d’atténuer les dommages futurs dans les maisons à base d’eau en enlevant autant d’eau que possible.
L’humidité augmente le risque de formation de moisissures dans les maisons, qui ne sera pas protégée dans la plupart des polices d’assurance inondation. Les possibilités de pluie pour la semaine plus tard mettent également une pression sur les équipages, qui essaient de sécher les maisons avant de pouvoir inonder à nouveau.
“Le risque d’inondations de ces espaces s’arrêtera pour ramper en raison du fait que le sol est déjà si saturé et nous metra au point d’un des cas avec la pure quantité de pluie”, a déclaré Joshua Escobar, responsable de la restauration de Michael & Son.
Bentham suggère que ceux qui n’ont pas d’assurance contre les inondations devraient éviter de présenter des demandes d’indemnisation par l’assurance domestique, car cela pourrait augmenter les taux.
Les voitures qui ont été inondées peuvent être couvertes par certaines polices d’assurance automobile complètes.
Les personnes sans assurance contre les inondations devraient envisager la recherche d’aide à l’Agence fédérale de gestion des urgences (FEMA).