Publié le 28 septembre 2025 21:34:00. L’ancien président du conseil d’administration de la Nodus International Bank, Juan Francisco Ramírez, a plaidé coupable d’avoir orchestré une fraude électronique massive qui a conduit à la faillite de l’établissement financier portoricain. L’enquête révèle un système de dissimulation de dettes et de détournement de fonds au profit d’entreprises liées à l’accusé.
- Juan Francisco Ramírez risque jusqu’à 20 ans de prison et devra restituer au moins 13,6 millions de dollars.
- La fraude impliquait la création de billets à ordre fictifs pour plus de 25 millions de dollars et le transfert de portefeuilles de prêts douteux.
- L’affaire met en lumière les risques de fraude dans le secteur financier et son impact sur les déposants, avec des réclamations enregistrées dans plusieurs pays d’Amérique latine.
L’ancien dirigeant de la Nodus International Bank, Juan Francisco Ramírez, a reconnu sa culpabilité devant un tribunal fédéral, mettant fin à une enquête de plusieurs mois menée par les autorités américaines. Résident de Miami, Ramírez a admis avoir conspiré avec un complice pour dissimuler des investissements et des prêts qui bénéficiaient à leurs propres entreprises, selon le département de la Justice des États-Unis.
Les enquêteurs ont découvert que Ramírez avait mis en place un système complexe pour masquer la véritable situation financière de la banque. Parmi les pratiques frauduleuses, il a notamment été révélé qu’il avait placé des billets à ordre fictifs totalisant plus de 25 millions de dollars (USD) et transféré des portefeuilles de prêts en souffrance afin de dissimuler les dettes de l’établissement. Ces manipulations ont contribué à l’effondrement de Nodus Bank, qui a été liquidée à Porto Rico.
Le procureur général par intérim, Matthew R. Galeotti, a souligné la gravité des actes commis par Ramírez.
« Il a abusé de sa position pour détourner des fonds de la banque qu’il devait protéger, provoquant son effondrement. »
Matthew R. Galeotti, procureur général par intérim du ministère de la Justice
L’affaire souligne, selon les autorités de Floride et de l’IRS (Internal Revenue Service), la manière dont les crimes économiques peuvent éroder la confiance dans le système financier.
En acceptant de plaider coupable, Ramírez s’engage à restituer au moins 13,6 millions de dollars (USD). Il encoure une peine maximale de 20 ans d’emprisonnement. La date de sa condamnation sera fixée ultérieurement par un tribunal fédéral.
L’effondrement de Nodus Bank est le résultat d’une fraude massive, aggravée par de mauvaises pratiques administratives mises en œuvre par Ramírez et un autre actionnaire, Tomás Niembro Concha, selon le Bureau du commissaire aux institutions financières (OCIF). L’OCIF a constaté que les actionnaires avaient acquis des actifs douteux et non garantis afin de masquer les dettes de NODUS Finance, causant des pertes directes aux déposants.
L’enquête a également révélé que plus de 20 clients, originaires d’Argentine, d’Uruguay, de Colombie et du Brésil, n’ont pas pu accéder à leurs fonds, pour un montant total dépassant les 7,8 millions de dollars (USD). Ces fonds restent actuellement non justifiés.
Ce n’est pas la première fois que Ramírez est impliqué dans des problèmes financiers et administratifs. Il a également été trésorier de la Western Discount Bank (BOD), où des interventions similaires avaient été nécessaires en raison de difficultés financières.