Publié le 15 janvier 2026. Les autorités financières indonésiennes ont bloqué les comptes de plusieurs entités liées à PT Dana Syariah Indonesia (DSI) suite à des irrégularités constatées dans la gestion de fonds publics, soulevant des soupçons de fraude de type schéma de Ponzi déguisé en investissement conforme à la charia.
- Le Centre de rapports et d’analyse des transactions financières (PPATK) a bloqué 33 comptes affiliés à DSI, pour un solde total d’environ 4 milliards de roupies indonésiennes (IDR).
- DSI aurait collecté 7 478 milliards de roupies indonésiennes (IDR) de fonds publics entre 2021 et 2025, mais n’en a restitué que 6 200 milliards de roupies indonésiennes (IDR) aux prêteurs.
- Une partie des fonds manquants, soit 796 milliards de roupies indonésiennes (IDR), aurait été transférée à des sociétés affiliées, tandis que 218 milliards de roupies indonésiennes (IDR) ont été versés à des particuliers.
Le PPATK a pris cette mesure sur demande de l’Autorité des services financiers (OJK). Danang Tri Hartono, député du PPATK en charge de l’analyse et de l’inspection, a précisé que les transactions de DSI et de ses affiliés ont été interrompues depuis le 18 décembre 2025.
Lors d’une audition devant la Commission III de la DPR RI (Chambre des représentants) le 15 janvier 2026, M. Hartono a déclaré :
« Nous avons arrêté les transactions de DSI et de plusieurs parties affiliées depuis le 18 décembre 2025 pour 33 comptes, avec un solde d’environ 4 milliards de roupies indonésiennes. »
Danang Tri Hartono, député du PPATK pour l’analyse et l’inspection
L’enquête a révélé que sur les 7 478 milliards de roupies indonésiennes (IDR) collectées auprès du public entre 2021 et 2025, seuls 6 200 milliards de roupies indonésiennes (IDR) ont été remboursés aux prêteurs, laissant un écart d’environ 1 200 milliards de roupies indonésiennes (IDR). Selon les informations disponibles, 796 milliards de roupies indonésiennes (IDR) ont été distribués à des sociétés affiliées, 218 milliards de roupies indonésiennes (IDR) ont été transférés à des individus, et 167 milliards de roupies indonésiennes (IDR) ont été utilisés pour couvrir des dépenses telles que l’électricité, l’accès à Internet, la location de locaux et les salaires des employés.
M. Hartono a également exprimé des préoccupations quant au modèle économique de DSI, suggérant qu’il pourrait s’agir d’un stratagème de Ponzi déguisé en investissement conforme à la charia :
« D’après le stratagème que nous examinons, il s’agit d’un stratagème à la Ponzi sous couvert de la charia. »
Danang Tri Hartono, député du PPATK pour l’analyse et l’inspection
Selon un post officiel sur Instagram @paguyubanlenderdsi, le montant total des fonds impayés (galbay) s’élève à 1,4 billion de roupies indonésiennes (IDR), affectant 4 898 prêteurs de DSI au 14 janvier 2026.
(feu/chemin)