Publié le 17 janvier 2026. L’agence indonésienne de lutte contre la fraude financière (PPATK) a mis au jour des indices d’une escroquerie de type Ponzi au sein de PT Dana Syariah Indonesia (DSI), une société de financement islamique, après avoir constaté des irrégularités dans les flux financiers de l’entreprise.
- Le PPATK a identifié un schéma de Ponzi basé sur la charia au sein de PT DSI.
- Entre 2021 et 2025, PT DSI a collecté 7 478 milliards de roupies (environ 460 millions d’euros) auprès du public.
- Environ 1,2 billion de roupies (environ 74 millions d’euros) sont actuellement impayées, et une partie de ces fonds a été détournée vers des sociétés affiliées et des particuliers.
L’agence indonésienne de lutte contre la fraude financière (PPATK), ou Centre indonésien de rapports et d’analyse des transactions financières, a révélé l’existence de ces irrégularités lors d’une audition devant la Commission III de la Chambre des représentants du peuple (DPR). Selon Danang Tri Hartono, adjoint de la Division d’analyse et d’examen du PPATK, l’analyse des données financières de PT DSI sur la période 2021-2025 a permis de mettre en évidence un schéma caractéristique d’une pyramide de Ponzi.
Entre 2021 et 2025, PT DSI a réussi à lever 7 478 milliards de roupies (environ 460 millions d’euros) auprès du public. Sur ce montant, 6 200 milliards de roupies (environ 380 millions d’euros) ont été restitués aux investisseurs, laissant un solde impayé d’environ 1 200 milliards de roupies (environ 74 millions d’euros). L’enquête du PPATK a révélé que 167 milliards de roupies (environ 10,3 millions d’euros) de ce montant impayé ont été utilisés pour couvrir les dépenses opérationnelles de l’entreprise, telles que l’électricité, l’accès à Internet, la location de bureaux, les salaires et la publicité.
Une part significative des fonds manquants, soit 796 milliards de roupies (environ 49 millions d’euros), a été transférée à des sociétés affiliées à la direction de PT DSI. De plus, environ 218 milliards de roupies (environ 13,5 millions d’euros) ont été versés à des particuliers ou à d’autres entités liées à la direction.
« Ainsi, du flux de fonds, ceux qui bénéficient sont les filiales de l’entreprise »,
Danang Tri Hartono, adjoint de la Division d’analyse et d’examen du PPATK
Le PPATK a pris des mesures immédiates en bloquant les comptes de PT DSI depuis le 18 décembre 2025, gelant ainsi un total de 33 comptes pour un solde d’environ 4 milliards de roupies (environ 246 000 euros). Parallèlement, une enquête policière est en cours.
Ade Safri Simanjuntak, directeur de la criminalité économique spéciale de l’Agence nationale d’enquête criminelle (Bareskrim Polri), a indiqué que la police a reçu quatre plaintes concernant l’affaire DSI. Il a également exprimé des soupçons quant à l’utilisation des fonds collectés pour financer des projets fictifs.
« Et nous avons également constaté qu’il existe des projets fictifs créés à l’aide d’emprunteurs enregistrés par PT DSI, et ces emprunteurs eux-mêmes ne savent pas quand leurs noms sont réutilisés en réintroduisant des projets fictifs créés par PT DSI »,
Ade Safri Simanjuntak, directeur de la criminalité économique spéciale de Bareskrim Polri
La direction de PT DSI a confirmé que les comptes séquestres principaux ont été temporairement bloqués par le PPATK et a déclaré avoir soumis une demande conjointe au PPATK et à l’Autorité des services financiers (OJK) pour lever ce blocage et permettre la distribution rapide des fonds aux prêteurs.
« PT DSI a soumis une demande officielle à PPATK et OJK pour obtenir de l’aide pour lever le blocage du compte, afin que les fonds du compte puissent être rapidement distribués aux prêteurs qui attendaient »,
Direction de PT DSI, réponse écrite du 29 décembre 2025
Malgré ces difficultés, PT DSI affirme rester opérationnelle, bien qu’elle soit soumise à des sanctions de l’OJK sous la forme de restrictions aux activités commerciales (PKU) depuis le 15 octobre 2025. Ces sanctions interdisent à l’entreprise de recevoir de nouveaux financements ou de décaisser de nouveaux prêts, mais autorisent le recouvrement des créances, la vente de garanties et la distribution des fonds aux prêteurs.
Tempo a tenté d’obtenir une réaction de la direction de PT DSI concernant les conclusions du PPATK et de Bareskrim Polri, mais n’a reçu aucune réponse au moment de la publication de cet article.
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